Plus - Logiciel photo/vidéo StarMoney - Kostenlose Bedienungsanleitung

BEDIENUNGSANLEITUNG Plus StarMoney

Copyrights und Warenzeichen

Windows Vista, Windows 7, Windows Server, Windows 8, sowie Windows 8.1 sind eingetragene Warenzeichen der Microsoft Corp.

Alle in diesem Handbuch zusätzlich verwendeten Programmnamen und Bezeichnungen sind u.U. ebenfalls eingetragene Warenzeichen der Herstellerfirmen und dürfen nicht gewerblich oder in sonstiger Weise verwendet werden. Irrtümer vorbehalten.

Bei der Zusammenstellung von Texten und Abbildungen wurde mit größter Sorgfalt gearbeitet. Trotzdem können Fehler nicht vollständig ausgeschlossen werden. Die angegebenen Daten dienen lediglich der Produktbeschreibung und sind nicht als zugesicherte Eigenschaft im Rechtssinne zu verstehen. Herausgeber und Autoren können für fehlerhafte Angaben und deren Folgen weder juristische Verantwortlichkeit noch irgendeine Haftung übernehmen.

Alle Rechte vorbehalten; kein Teil dieses Handbuches darf in irgendeiner Form (Druck, Fotokopie oder die Speicherung und/oder Verbreitung in elektronischer Form) ohne schriftliche Genehmigung der Star Finanz-Software Entwicklung und Vertriebs GmbH reproduziert oder vervielfältigt werden.

Die StarFinanz entwickelt Ihre Produkte ständig weiter, um Ihnen den größtmöglichen Komfort zu bieten. Deshalb bitten wir um Verständnis dafür, dass sich Abweichungen vom Handbuch zum Produkt ergeben können.

Star Finanz-Software

Entwicklung und Vertriebs GmbH

Grüner Deich 15

20097 Hamburg

Version 1.0

Inhalt

1 Willkommen bei StarMoney! 5

1.1 Symbole in diesem Handbuch 8

1.2 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche 9

1.3 Einstellungen / Allgemeines 41

1.4 Tastaturkürzel in StarMoney 48

2 Sicherheit 55

2.1 Schützen Sie Ihren Rechner 55

2.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen 56

2.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen 56

3 Installation 57

3.1 StarMoney installieren 57

3.2 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten 63

3.3 Manuelle Übernahme der gesicherten Datenbank 66

3.4 Erstellen einer Datenbank 68

3.5 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney 68

StarMoney Plus

4 Konten einrichten 69

4.1 Experteneinstellungen 72

4.2 Konten manuell einrichten 74

5 Zahlungen erfassen mit StarMoney 79

5.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren .....79

5.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage 79

5.3 Platzhalter in Verwendungszweckzeilen 80

5.4 Die StarMoney Zahlungserinnerung .....81

5.5 Vorlagenverwaltung 83

5.6 Bestandsverwaltung 93

5.7 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen 101

5.8 Zahlungsverkehr / SEPA 103

5.9 SEPA-Konvertierung 124

6 Buchungen verwalten mit StarMoney 127

6.1 Adressbuch 127

6.2 Erinnerungen 131

6.3 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden .....138

6.4 Elektronische Kontoauszüge 142

6.5 Dokumentenverwaltung 150

6.6 Budget 155

6.7 Liquiditätsvorschau 156

6.8 Kategorien in StarMoney 165

6.9 Auswertung 173

7 Import und Export 187

7.1 Export von Daten 188

7.2 Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren 191

7.3 Konverter für Fremddaten 191

8 Hilfe bei Problemen 193

8.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung 193

8.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen 194

8.3 Support zu StarMoney 195

8.4 Unterstützung im Internet 196

9 INDEX 197

StarMoney Plus

1 Willkommen bei StarMoney Plus!

Wir präsentieren Ihnen unsere neues Produkt für das Online-Banking und Personal Finance Management, mit der wir auf der einen Seite neue Funktionen und neue Sicherungsverfahren anbieten und auf der anderen Seite die bestehenden und bewährten Funktionen erweitern bzw. optimieren. Nachfolgend ein kurzer Überblick über die wichtigsten Funktionalitäten und in StarMoney Plus:

• Überarbeitete Benutzeroberfläche - Mit StarMoney Plus haben wir den Fokus auf die Rückmeldungen aus dem Markt gelegt und viele Anregungen betreffend der Oberfläche, das sog. User Interface, aufgenommen und diese überarbeitet. So können Sie jetzt Ihre persönliche Übersichtsseite erstellen und in den Listenansichten stehen Ihnen eine Vielzahl neuer Funktionen zur Verfügung, wie beispielsweise Echtzeitfiltern in Listen. Dazu können verschiedenste Variablen, wie auch Und/Oder-Verknüpfungen genutzt werden. Weiterhin wurde die Suchfunktion stark erweitert.
• Fremdwährungskonten - Sie haben die Möglichkeit bei der Kontoeinrichtung für Konten eine andere Kontowährung als EUR einzustellen. Wählen Sie eine andere Kontowährung als EUR, so kann im Reiter „Umsätze“ und in der Kontenliste über die Schaltfläche [Eurokurs] der entsprechende Wechselkurs abgeholt werden.
• Budget über mehrere Kategorien und Kostenstellen - Budgets können über mehrere Konten konfiguriert werden. Zudem können pro Budget mehr als nur eine Haupt- bzw. Unterkategorie vorgegeben werden.
• Standardkontoverbindung definieren - Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen.

StarMoney Plus

• Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen auf welchem Konto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyps „Buchung“ nutzen. Sollte auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen auf der Übersichtsseite angezeigt.
• Konten und Umsätze als „ungelesen“ markieren - In der Umsatzanzeige von StarMoney Plus finden Sie den neuen Toolboxbutton [Ungelesen]. Dieser setzt Konten sowie deren Buchungen auf „ungelesen“.
• Aufruf von Kontoauszügen und Kreditkartenabrechnungen - Damit Sie leichter Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen finden können, ordnet StarMoney Plus die entsprechende Kontoauszüge und Kreditkartenabrechnungen einem Kontoumsatz automatisch zu, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. In der Umsatzliste können Sie über ein Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug direkt aufrufen.
• Auswertung Einnahmen-/Ausgabenvergleich - Hierbei werden Einnahmen und Ausgaben auf Umsatzebene verglichen. Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewertet, die eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen.
• Installation auf dem lokalen Arbeitsplatzrechner und zusätzlich auf einem Wechseldatenträger - StarMoney Plus können Sie sowohl auf Ihrem lokalen Arbeitsplatzrechner, als auch als StarMoney Plus mobil auf einem Wechseldatenträger installieren.
• Platzhalter in den Verwendungszweckzeilen - Bei offline-terminierten Überweisungen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden.

• Direktdruck aus dem Ausgangskorb - Sie erhalten eine Aufstellung aller Zahlungsaufträge sowie eine Übersicht der freizugebenden Auftragssummen.

• Offline verwaltete, wiederkehrende Zahlungen - erfassen Sie alle Überweisungsposten und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt StarMoney Plus: Die erfassten offline-terminierten Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im Bereich Überweisung bis zum Fälligkeitsdatum.

• Online terminierte Sammelaufträge - fassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten und überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.
• Bestandsverwaltung - Die Bestandsverwaltung in StarMoney Plus hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren.
• Erweiterte Vorlagenverwaltung - Für viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt und verwaltet werden.
• Zahlungserinnerung - StarMoney Plus unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen.
• Export im Format DATEV-Kontoauszug - Exportiern Sie Daten im Format DATEV-Kontoauszug.

Systemvoraussetzungen

Microsoft Internet Explorer (ab 9.0), Microsoft .NET-Framework (ab 4.0), PDF Reader, Freischaltung Ihrer Konten für Online-Banking, IBM-kompatibler PC ab Pentium III, CD-/DVD-ROM-Laufwerk, Windows Vista, Windows Server 2008, 2008 R2: mind. 512 MB RAM, Windows 7, Windows 8 / 8.1, Windows 10, Windows Server 2012: mind. 1 GB RAM (32 Bit) oder 2 GB RAM (64 Bit) - inkl. aktuellem SP, mind. 800 MB freier Festplatten-speicher.

Beschreibbarer Wechseldatenträger (z.B. USB-Stick), Speicherplatz auf dem Wechseldatenträger mindestens 1 GB - USB-Schnittstelle (2.0, empfohlen 3.0).

Änderungen vorbehalten.

1.1 Symbole in diesem Handbuch

Einige, immer wiederkehrende Symbole und Formatierungen dieses Handbuches sollen Ihnen helfen, Informationen schnell zu finden, schneller zu verstehen, was gemeint ist und wirklich wichtigen Textpassagen besondere Beachtung zu schenken.

Einige spezielle Symbole in der äußeren Spalte dieses Handbuches weisen Sie beim Lesen auf bestimmte Sachverhalte hin:

Wann immer Sie dieses Symbol neben einer Textpassage sehen, heißt es: Aufgepasst. Diesen Abschnitt sollten Sie aufmerksam lesen, da er beispielsweise einen besonders wichtigen Sachverhalt beschreibt, den Sie unbedingt beherzigen sollten oder er Erklärungen enthält.

Dieses Symbol gibt Ihnen einen Hinweis auf Tipps und Tricks, die Ihnen das Leben mit StarMoney leichter machen, oder weist Sie auf spezielle Vorgehensweisen hin, mit denen sich bestimmte Aufgaben schneller lösen lassen.

Viele Funktionen, die Ihnen StarMoney bietet, finden Sie in diesem Handbuch in Form von Anleitungen beschrieben, die Sie Schritt für Schritt nachvollziehen können. Jede dieser Schritt-für-Schritt-Anleitungen wird ebenfalls durch ein spezielles Symbol angekündigt.

Ganz besonders wichtige Textabschnitte finden Sie mit diesem Symbol markiert. Diesen Abschnitten sollten Sie Ihre ungeteilte Aufmerksamkeit zuteil werden lassen. Sie beinhalten häufig Sicherheitshinweise, die Sie beispielsweise gegen Datenverlust schützen, oder weisen Sie auf besondere Verhaltensweisen zum Schutz Ihrer Daten hin.

1.2 Die StarMoney-Arbeitsoberfläche

Assistent Datenbank- navigation Max Mustermann SePA-ÜBERWEISUNG NEU Seine Favoriten Übersicht Kontenliste Auswertung Finanzkazanung Neu Zahlungswerkeln Überweisung Lastschaft Übertrag Termübenverwaltung Dauerauftrag EU-Überweisung Sammelüberweisung Sammelastsvirt Lastschriftfrückgabe Geldharle Zahlungsvorlage Konvertierung Disposition Wertpapier Festgeid Mitteilungen Verwaltung Einstellungen Hilfe Ausgangskorb Haupt- navigation Assistent Suche Hilfe Toolbox Toolbox des Arbeitsbereich Supra Überweisung neu Tasks

Abb. 1.1: Die StarMoney Arbeitsoberfläche

StarMoney Plus

Hauptnavigation

Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken.

Übersicht Kontenliste 50+ Auswertung ► Finanzplanung ► Neu ► Zahlungsverkehr ► Disposition ► Wertpapier Festgeld Mitteilungen ► Verwaltung ► Einstellungen ► Hilfe Ausgangskorb 18

Abb. 1.2:
Die Hauptnavigation

Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren. Wie Sie dieses tun und weitere nützliche Einstellungen, die Sie vornehmen können, erfahren Sie in dem Kapitel unter „Navigation“ auf Seite 37.

Favoriten

Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, Ihre Favoriten als Schnelllink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in das Adressbuch.

Abb. 1.3: Die Favoriten auf der Übersichtsseite

Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge in der Spalte Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol in der Navigation angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.

Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne die Änderungen zu speichern.

Metanavigation

Oberhalb der Hauptnavigation finden Sie die Metanavigation. Hier befinden sich die Schaltflächen:

• [Abmelden] - Durch Auswählen dieser Schaltfläche melden Sie sich als Benutzer aus StarMoney ab. Sie gelangen in den Dialog zur Benutzeranmeldung oder Datenbankverwaltung.
• [Beenden] - Über diese Schaltfläche können Sie StarMoney beenden.
• [Sperren] - Sperrt die Anwendung. Die Sperre wird erst nach Eingabe des Passwortes wieder aufgehoben.

Tipp: Über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, hier der Reiter Programm kann im Bereich Automatische Sperre eingestellt werden, dass sich die Anwendung nach einem bestimmten Zeitintervall automatisch sperren soll.

Arbeitsbereich

Rechts neben der Hauptnavigation befindet sich der Arbeitsbereich von StarMoney. Dieser ist abhängig davon, welche Funktion Sie gerade ausführen. Meist handelt es sich um Dialoge, in denen Sie Angaben machen, z. B. Zahlungsformulare ausfüllen, oder Übersichten der in StarMoney hinterlegten Daten. In der oberen Zeile des Arbeitsbereichs wird Ihnen der Bereich angezeigt, in dem Sie sich gerade befinden, darunter können Sie sich den Assistenten ein oder ausblenden.

Die Spaltenansicht von Listen im Arbeitsbereich

Wenn Sie bereits mit anderen Windows-Anwendungen, z.B. einer Tabellenkalkulation arbeiten, kennen Sie die Funktionen für die Konfiguration der Spalten. In StarMoney können Sie die Spalten vielseitig konfigurieren. Dazu gehört das beliebige Ein- und Ausblenden der Spalten, das Ändern der Reihenfolge und Breite sowie ein beliebiges Sortieren und Gruppieren. In allen Spalten (auch mehreren gleichzeitig) können nach Ihren Wünschen Filter konfiguriert werden. So werden nur die, für jeden Benutzer relevanten Datenbestände angezeigt. Die vorgenommenen Einstellungen werden ebenso benutzerbezogen gespeichert.

Die Listensortierung können Sie aufheben, indem Sie die STRG-Taste und gleichzeitig auf die Spaltenüberschrift klickt, nach der sortiert wurde.

Spaltenbreite

Die Spaltenbreite kann verändert werden, indem der Cursor zwischen den Spaltenbezeichnungen positioniert und die linke Maustaste gedrückt wird. Halten Sie die Maustaste gedrückt und ziehen Sie dann die Begrenzungslinie rechts neben der Spaltenüberschrift auf die gewünschte Breite. Die somit veränderte Spaltenbreite bleibt auch nach dem Schließen des jeweiligen Fensters erhalten.

Zusätzlich können Sie per Klick auf die rechte Maustaste innerhalb der Spaltenüberschrift ein Kontextmenü aufrufen, über das Sie die optimale Breite für eine oder alle Spalten wählen können.

Hinweis: Die Spaltenankonfiguration wird benutzer- und rechnerabhängig gespeichert.

StarMoney Plus

Spaltenanordnung	Sie können in den Übersichten die Anordnung der Spalten Ihren Wünschen anpassen. Sie ändern die Spaltenanordnung mit folgenden Arbeitsschritten: Positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie bei gedrückter Maustaste den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalten werden neu angeordnet und die Sortierung wird automatisch gespeichert.
Sortierung	In jeder Spalte kann aufsteigend/absteigend sortiert werden. Klicken Sie hierzu auf die gewünschte Spalte.
Spalten ein-/ausblenden	Am rechten Rand von Listen finden Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“. Innerhalb dieser befinden sich alle weiteren anzeigbaren Spalten für die jeweilige Ansicht. Um eine Spalte in die aktuelle Listenansicht zu übernehmen positionieren Sie den Mauszeiger auf der Spaltenbezeichnung. Drücken Sie die linke Maustaste. Anschließend verschieben Sie - die Maustaste wird weiterhin gedrückt - den Mauszeiger an die gewünschte Position und lassen die Maustaste wieder los. Die Spalte wird nun innerhalb der Listenansicht angezeigt.
Zurücksetzen	Oberhalb der Spalte „Ausgeblendete Spalten“ finden Sie die Schaltfläche Zurücksetzten.Mit Zurücksetzen wird das gesamte Layout der Listen auf den Auslieferungszustand zurückgesetz.

Kontogruppen definieren

Sie können Konten anhand von Kontogruppen ordnen und diese dann in der Kontenliste anzeigen lassen. Eigene Kontogruppen legen Sie an indem Sie ein Konto aufrufen, auf den Reiter Kontodetails wechseln und eine Kontogruppe in dem Feld Kontogruppe eintragen. Haben Sie bereits Kontogruppen angelegt, können Sie diese über den Assistenten auswählen.

Gruppierungsfeld anzeigen

Über das Kontextmenü können Sie den Befehl „Gruppierungsfeld anzeigen“ auswählen.

Dieser Befehl blendet über den Spalten das Gruppierungsfeld ein. Mit Hilfe dieses Feldes können Sie die Ansicht nach Spalten gruppieren. Ziehen Sie die Spalte, nach der die Ansicht gruppiert werden soll, per Drag & Drop in das Gruppierungsfeld. Es erfolgt eine Gruppierung der gesamten Datensätze des Datenbestandes anhand der eingegebenen Spalte.

Sie können die Gruppierung über das Kontextmenü wieder aufheben, indem Sie den Befehl „Gruppenauswahl schließen“ wählen.

Neues Konto Entfernen Details Kontenrundrat Aktualisierten Gelehen Ungelassen Eurokurs Internet Ziehen Sie mit godrückter Inlier Maustesta eine Spahonüberacht in diesem Bereich, um nach dieser Späte zu grupieren Kontoart Barkonto Gruppe (ohne) Kontoname Barkonto für Auswertungen Kontonammer 12345678 Außer Merch

Abb. 1.4: Das Gruppierungsfeld.

StarMoney Plus

Spaltenkonfiguration

Mit einem Rechtsklick auf einen beliebigen Spaltennamen öffnet sich das Kontextmenü für den Spaltenbereich. Hier kann in Abhängigkeit der ausgewählten Spalte diese auf- und absteigend sortiert und eine vorhandene Sortierung entfernt werden. Sie können nach der gewählten Spalte gruppieren oder das über den Spalten gelegene Gruppierungsfeld aus- oder einblenden. Mit der Spaltenauswahl können weitere zusätzliche Spalten ausgewählt werden. Die Breite für die gewählte oder alle Spalten kann ebenfalls optimiert werden. Wird die optimale Breite aktiviert, erfolgt eine automatische Anpassung, auch wenn das Fenster verkleinert wird, ohne dass gescrollt werden muss.

Aufsteigend sortieren Absteigend sortieren Sortierung entiernen Nach dieser Spalte gruppieren Gruppenauswahl schließen Optimale Breite Optimale Breite (alle Spalten) Gruppieren nach

Abb. 1.5: Das

Kontextmenü der

Listenansicht.

Filter auswählen

In StarMoney können Sie über das Filter-Symbol (Trichter) in der jeweiligen Spalte einen Filter definieren. Ein Klick auf das Symbol neben dem Sapltennamen öffnet ein Menü mit Werten der Spalte, die zum Filtern ausgewählt werden können.

Kontoert (Alle auswählen) Amazon-Konto Barkonto Bausparkonto Darlehenskonto Depot Dokumentenverwaltung eBay-Konto Fondssparkonto Gesundheitskonto Girokonto Houshaltabuch KFZ-Konto Kreditkartenkonto Musterdepot PayPol-Konto Rechnungszcingangskonto SCHUFA-Konto Vertragsmanager Zielsparkonto

Abb. 1.6: Definieren Sie einen Filter für die Ansicht.

Über die Checkbox können Sie die zu berücksichtigenden Werte an- bzw. abwählen. Die Auswahl wird bereits mit An- bzw. Abwahl direkt umgesetzt und angezeigt.

Sortieren von Datenbestände in den Übersichten

Wenn Sie in den Datenbeständen nach einer Spalte sortieren wollen, rufen Sie die gewünschte Übersicht auf. Wählen Sie die Spalte aus, nach der Sie selektieren wollen und klicken Sie auf die Spaltenüberschrift. Durch den angezeigten Pfeil wird verdeutlicht, in welcher Spalte und Richtung sortiert wird.

Die Inhalte werden für die Spalte mit einem Klick aufsteigend sortiert. Mit einem erneuten Klick werden die Inhalte absteigend sortiert. Der Aufruf der Sortierfunktion kann auch über das Kontextmenü erfolgen, indem Sie den Mauszeiger auf der Spalte positionieren und anschließend auf die rechte Maustaste zum Öffnen des Kontextmenüs klicken. Sie können die Funktion „Aufsteigend sortieren“ oder „Absteigend sortieren“ auswählen.

Abb. 1.7: Über die

Spaltenüberschrift können

Sie die Ansicht sortieren.

Suche innerhalb der Listenansicht

In vielen Ansichten finden Sie ein Suchfeld unterhalb von Listen. Mögliche Suchkriterien anhand des Beispiels einer Suche innerhalb der Umsatzliste sind:

Suchkriterium Beschreibung

KFZ

Findet sämtliche Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ enthalten.

KFZ Auto Versicherung

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ ODER „Auto“ ODER „Versicherung enthalten.

„Auto Versicherung“

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld die Begriffe „Auto Versicherung“ enthalten.

KFZ +„Auto Versicherung“

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Buchungsfeld den Begriff „KFZ“ SOWIE den Begriff „Auto Versicherung“ enthalten.

Verwendungszweck:KFZ Auto

Findet alle Umsätze die den Eintrag „KFZ“ in dem Feld „Verwendungszweck:“ enthalten UND außerdem den Eintrag „Auto“ in einem beliebigen Feld.

StarMoney Plus

KFZ +Versicherung -Steuer

KFZ Versicherung -Steuer

Kontoart:Girokonto Verwendungszweck:"Auto"

Auto -Verwendungszeck:Steuer

Findet alle Umsätze die „KFZ“ UND „Versicherung“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.

Findet alle Umsätze die „KFZ“ ODER „Versicherung“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus, die zusätzlich noch „Steuer“ enthalten.

Findet alle Umsätze die im Feld „Kontoart“ den Eintrag „Girokonto“ aufweisen UND im „Verwendungszweck“ den Begriff „Auto“.

Findet alle Umsätze die in einem beliebigen Feld „Auto“ enthalten ABER schließt alle Umsätze aus die zusätzlich unter „Verwendungszweck“ noch „Steuer“ enthalten.

Register / Reiter

In einigen Ansichten, wie beispielsweise beim Aufrufen eines Kontos, wechselt StarMoney in eine Ansicht, die aus mehreren Registern / Reitern besteht. Neben dem Register / Reiter, der die Umsätze des jeweiligen Kontos abbildet, finden Sie weitere mit Informationen wie beispielsweise Kontoauszüge, Kontodetails, Informationen, Sicherheitsmedium (PIN/TAN, HBCI,...). Welche Register / Reiter Ihnen angezeigt werden, hängt von dem jeweiligen Konto und von den Informationen ab, die Ihr Kreditinstitut zur Verfügung stellt.

Überweisungen

Terminüberweisungen

Daueraufträge

Sammelüberweisungen

Vorlagen

Oberhalb des Arbeitsbereiches finden Sie die Assistenten. Diese bilden aktuelle Hilfetexte ab, oder Eingabehilfen, wie beispielsweise Kalender zur Auswahl eines Datums, oder Listen der zur Auswahl stehenden Konten usw.

Über die Schaltfläche [Einstellungen] finden Sie die Menüpunkte Eingabeassistent und Hilfe, über die Sie den jeweiligen Assistenten ein-/ausblenden können.

März 2015							April 2015							Mai 2015							Juni 2015
M	D	M	D	F	S	S	M	D	M	D	F	S	S	M	D	M	D	F	S	S	M	D	M	D	F	S	S
23	24	25	26	27	28	1			1	2	3	4	5					1	2	3	1	2	3	4	5	6	7
2	3	4	5	6	7	8	6	7	8	9	10	11	12	4	5	6	7	8	9	10	8	9	10	11	12	13	14
9	10	11	12	13	14	15	13	14	15	16	17	18	19	11	12	13	14	15	16	17	15	16	17	18	19	20	21
16	17	18	19	20	21	22	20	21	22	23	24	25	26	18	19	20	21	22	23	24	22	23	24	25	26	27	28
23	24	25	26	27	28	29	27	28	29	30				25	26	27	28	29	30	31	29	30	1	2	3	4	5
30	31																				6	7	8	9	10	11	12

Abb. 1.9: Der Assistent in StarMoney

Die Toolbox

Oberhalb von Listen und Übersichten in StarMoney finden Sie Schaltflächen mit den Funktionen, die Ihnen für die jeweilige Ansicht zur Verfügung stehen.

Abb. 1.10: Die Toolbox in StarMoney

Tipp: Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, können Sie im Reiter Programm wählen, ob Ihnen die Funktionsleiste in klassischer Icon-Form, oder als beschriftete Schaltflächen angezeigt werden.

Einstellungen / Optionen anpassen

In vielen Bereichen von StarMoney finden Sie in der Funktionsleiste am oberen rechten Rand die Schaltfläche [Einstellungen].

Abb. 1.11:

Die Schaltfläche

[Einstellungen]

Über diese Schaltfläche finden Sie unter anderem die Befehle zum Ein- und Ausblenden des Eingabeassistenten und der Hilfe, sowie den Menüpunkt Anpassen. Über den Menüpunkt Anpassen gelangen Sie in Dialoge über die Sie weitere Optionen verwalten können, sofern vorhanden. Beispielsweise bei der Konteneinrichtung, hier gelangen Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen in den Dialog in dem Sie den Expertenmodus für die Kontoeinrichtung aktivieren können.

Sollten keine Anpassungsmöglichkeiten vorhanden sein, ist der Menüpunkt deaktiviert.

Toolbox des Arbeitsbereiches

Die Toolbox, am unteren rechten Rand von StarMoney beinhaltet die Schaltflächen mit denen Sie je nach Aktion navigieren können, also beispielsweise

• [Speichern] - Wenn Sie Eingaben gemacht haben, z. B. einen neuen Adressbucheintrag angelegt haben, so können Sie mit der Schaltfläche [Speichern] Ihre bisherigen Eingaben sichern und die Eingabemaske verlassen. Sie kehren dann in den vorherigen Dialog zurück.
• [Fertigstellen] / [Ausführen] / [Einreichen] / [Überweisen] / [Einrichten] - Über diese Schaltflächen führen Sie eine Aktion in StarMoney aus.Wenn Sie z.B. eine neue Überweisung anlegen, so signalisiert Ihnen die Schaltfläche [Fertig stellen], ob Sie alle nötigen Angaben gemacht haben, um die Überweisung in den Ausgangskorb und dann an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Sobald Sie alle benötigten Eingaben gemacht haben, wechselt die Schaltfläche von deaktiviert zu aktiviert und Sie können über [Fertig stellen] Ihre jeweilige Aktion abschließen, z. B. eine Überweisung in den Ausgangskorb legen.
  Die Bezeichnung der Schaltfläche variiert hierbei mit der jeweiligen Auftragsart oder Aktion.
• [Weiter] - Einige Aktionen in StarMoney bestehen aus mehreren Schritten, wie zum Beispiel das Anlegen eines Kontos. Die Schaltfläche [Weiter] bringt Sie hier von Schritt zu Schritt und signalisiert Ihnen gleichzeitig, ob Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben. Solange nicht alle Pflichtfelder ausgefüllt wurden, können Sie die Schaltfläche nicht betätigen.
• [Abbrechen] - Bei Aktionen die aus mehreren Schritten bestehen, können Sie diese über die Schaltfläche [Abbrechen] vollständig abbrechen. Sie gelangen dann mit nur einem Klick zurück in den Ausgangsdialog, und müssen sich nicht Schritt für Schritt wieder durch die einzelnen Masken zurück klicken.
• [Zurück] - Diese Schaltfläche bringt Sie zurück in den vorherigen Dialog. Eventuell gemachte Eingaben werden nicht gespeichert und gehen dabei verloren.

StarMoney Plus

Mit Hilfe dieser Schaltflächen können Sie sich bequem per Mausklick durch die Anwendung bewegen.

Abb. 1.12: Die Toolbox des Arbeitsbereiches in StarMoney

Taskleiste

Mit Hilfe so genannter Tasks erlaubt Ihnen StarMoney, mehrere Dinge parallel zu erledigen.

Abb. 1.13: Verschiedene Tasks in StarMoney

Wenn Sie eine neue Aufgabe (einen „Task“) erstellen möchten, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [+] , die Sie am unteren Rand des Bildschirms finden. Star Money öffnet eine weitere Ebene, mit der Sie parallel arbeiten können.

Sie können zwischen den verschiedene Aufgaben über die StarMoney-Taskleiste hin- und herspringen.

Dazu ein Beispiel: Sie entscheiden sich eine Überweisung durchzuführen. Sie wählen aus der Navigationsleiste das Menü Zahlungsverkehr und klicken auf Überweisung und hier auf die Schaltfläche [Neu]. Während Sie das Überweisungsformular ausfüllen, stellen Sie fest, dass Sie telefonisch den zu überweisenden Betrag erfragen müssen, Sie Ihren Gesprächspartner aber momentan nicht erreichen können. Während Sie auf seinen Rückruf warten, müssen Sie nicht untätig herumsitzen; Sie können bereits eine weitere Überweisung vorbereiten. Sie klicken wieder auf [+] und führen die gleichen Schritte aus, um eine weitere Überweisung vorzubereiten. In der StarMoney-Taskleiste befindet sich nun eine weitere Schaltfläche mit der zusätzlichen Aufgabe. Ganz so wie Sie es von Windows gewohnt sind, können Sie über die Taskleiste in Star Money zwischen den verschiedenen Aufgaben wechseln. Eine Aufgabe bleibt so lange in der Taskleiste bestehen, bis Sie sie über die Schaltfläche [X] innerhalb des betreffenden Tasks in der Taskleiste beendet haben.

Suchen auf der Übersichtsseite

Auf der Übersichtsseite finden Sie oberhalb der Navigation ein Suchfeld.

Abb. 1.14: Die Suche auf der Übersichtsseite.

Hier können Sie einen Suchbegriff für die Suche innerhalb von StarMoney eingeben. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche mit der Lupe, direkt neben dem Eingabefeld, um die Suche zu starten.

StarMoney Plus

Detailsuche

Alternativ können Sie über das Menü Verwaltung den Menüpunkt Suchen aufrufen, um in die Detailansicht der Suche zu gelangen.

Details Abrechen Suchen nach Suchbegriff Mustermann Suchan Auch in archivieren Daten suchen Suchen in StarMoney StarMoney Support Amazon eBay Ergebnisse filtern nach Umsatz Aufträge Adressbuch Konto / Auftrag / Adresse Art Datum Betrag Mustermann, Max Adressbuch Max Mustermann Adressbuch Mustermann, Max Adressbuch Mustermann, Martina Adressbuch Max Mustermann Maxi Mustern Adressbuch Max Mustermann Maxi Mustern Adressbuch Ausbeizende Sosten Suchen Film

Abb. 1.15:

Hier sehen Sie

Details zu Ihrem

Suchergebnis,

oder starten eine

neue Suche.

- Suchen nach: Hier können Sie bei Bedarf einen neuen Suchbegriff eingeben und eine Suche starten. Das Ergebnis wird Ihnen unterhalb des Eingabefeldes in der Ergebnisliste angezeigt.

- Suchen in: Hier können Sie wählen, ob die Suche in StarMoney stattfinden soll oder ob Sie die Internetbereiche StarMoney-Support, Amazon, oder eBay durchsuchen wollen.

- Ergebnisse filtern nach: Hier können Sie bei Bedarf per Checkbox die Suchtreffer nach Umsätzen, Aufträgen und / oder Adressbucheinträgen filtern, d. h. die angezeigte Ergebnisliste wird entsprechend der ausgewählten Option(en) gefiltert und angezeigt. In der Ergebnisliste werden dann nur noch die entsprechenden Treffer angezeigt.

Standardmäßig sind alle Option angewählt und somit werden alle Ergebnisse angezeigt.

• Die Ergebnisliste: In der Ergebnisliste werden Ihnen die Treffer zu Ihrer Suche angezeigt. Sie enthält folgende Informationen:

Konto/Auftrag/Adresse: zum Treffer gehöriges Konto, zugehöriger Auftrag oder gehöriger Adressat.

Art: Art des Trefferobjektes, z.B. „Umsätze“ / „Auftrag“ oder „Adressbuch“.

Ergebnisbereich: Zeigt Ihnen an um was es sich bei dem Suchtreffer handelt (z.B. "Datum, Überweisung, Betrag").

Datum: Zeigt das Datum zum Trefferobjekt an, bei Aufträgen (optional) das Erstellungsdatum.

Betrag: Zeigt den Betrag zum Trefferobjekt an.

Nach erfolgreicher Suche wird in der Statusleiste die Treffermenge mit dem Texthinweis „Anzahl Treffer: ...“ angezeigt.

In der Ergebnisliste steht Ihnen eine Suchen / Filtern-Funktion zur Verfügung, über welche die Ergebnisliste weiter durchsucht / gefiltert werden kann.

Details

Per Doppelklick auf einen Eintrag aus der Ergebnisliste oder über den Button [Details] wechseln Sie in das entsprechende Suchergebnis.

Anpassen

Diese Funktion finden Sie in vielen Bereichen in StarMoney über die Schaltfläche [Einstellungen]. Über diese Funktion wechseln Sie in einen Dialog, über den Sie die zu berücksichtigenden Konten für die Suche anpassen können.

Sie gelangen in einen Auswahldialog für die in die Suche einzubeziehenden Konten.

Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, das heißt sie werden bei der Suche einbezogen. Über die Checkboxen am Beginn jeder Zeile können Sie Konten für die Suche an- bzw. abwählen.

Über [Speichern] speichern Sie Ihre Einstellungen.

1.2.1 Informationen der Übersichtsseite

Mit dem Link Persönliche Übersichtsseite im Container Hotlinks oder über das Menü Einstellungen und den Menüpunkt Übersicht, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie Ihre Übersichtsseite konfigurieren können.

Die Übersichtsseite von StarMoney bietet Ihnen alle Informationen rund um Ihre Finanzen auf einen Blick. Was angezeigt wird, bestimmen Sie. Um die Übersichtsseite zu konfigurieren, können Sie entweder

• auf der Übersichtsseite im Container Hotlinks den Link Persönliche Übersichtsseite anklicken,
  • oder aus dem Menü Einstellungen den Menüpunkt Übersicht wählen. Sie gelangen in folgenden Dialog:

Zurücksetzen Konfiguration Kantenlste Finanzstatus Aufträge Aktuelle Umsätze Überwissungen SEPA-Überweisungen SEPA-Terminüberweisungen SEPA-Daueraufträge SEPA-Lastschritten SEPA-Überträge SEPA-Sammelüberweisungen SEPA-Sammellastschriften Ausgangskorb gropay - Zahlungen Landschiffreder Geldanlage Finanzstatus Kategorienreport Budgetreport Auswendungen Kontenlste Wachtlist Wertpapierausche Depotliste Orderliste Festpelder Liquiditätsverschau Reihenfolge der Informationen Kontenlste Ausgangskorb Finanzstatus SEPA-Überweisungen gropay - Zahlungen Landschiffreder Einstellungen Containerhöhe mittel Listen (Schriftgröße) normal Modul-Angebiete anzeigen Tips Speichem

Abb. 1.16:

Über diesen

Dialog konfigurieren

Sie Ihre

Übersichtsseite.

Konfiguration

Hier werden alle Bereiche aufgelistet, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Status anzeigen lassen können. Welche Bereiche angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox.

Um weitere Bereiche zu aktivieren, klicken Sie die entsprechende Checkbox an.

Wenn Sie eine Watchlist für ein bestimmtes Depot einblenden möchten, so klicken Sie zunächst in die Checkbox Watchlist und anschließend in das nebenstehende Eingabefeld. Der Assistent bietet Ihnen nun Ihre Depots zur Auswahl an. Klicken Sie ein Depot an, wird es automatisch in das Eingabefeld übernommen. Der Container Watchlist informiert Sie auf der Übersichtsseite über die aktuellste Entwicklung der Wertpapiere dieses Depots.

Kontenliste

Hier können Sie wählen, welche Konten in der Kontenliste angezeigt werden und an welcher Position. Weiterhin können Sie die Gruppierung der Konten in der Übersicht wählen.

Finanzstatus

Dieser Bereich enthält alle Kontoarten, für die Sie auf der Übersichtsseite einen Finanzstatus anzeigen lassen können. Welche Konten angezeigt werden, erkennen Sie an dem Haken in der Checkbox. Um weitere Konten zu aktivieren, klicken Sie in die entsprechende Checkbox.

Nicht eingerichtete Kontoarten anzeigen

Hier können Sie bestimmen, ob auch Kontoarten angezeigt werden sollen, für die Sie bisher noch nicht in StarMoney eingerichtet haben.

Balkendiagramm nicht anzeigen

Aktivieren Sie diese Option, wird der Finanzstatus ohne das Balkendiagramm auf der Übersichtsseite abgebildet.

Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

Die Reihenfolge der Ansicht ändern

Sie können nicht nur bestimmen, welche Informationen die Übersichtsseite anzeigt, sondern diese auch nach Ihren Wünschen sortieren.

1. Über den Link Persönliche Übersichtsseite in dem Container Hotlinks oder den Menüpunkt Übersicht aus dem Menü Einstellungen rufen Sie einen Dialog auf, mit dem Sie die Reihenfolge der Darstellung verändern können.

2. Klicken Sie auf die Registerkarte Konfiguration.

3. In dem Feld Reihenfolge der Informationen werden alle aktiven Container der Übersichtsseite aufgelistet. Die Reihenfolge entspricht dabei der Darstellung auf der Übersichtsseite.

4. Um die Reihenfolge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an.
5. Nun klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.

Einstellungen zurücksetzen

Falls Sie die Reihenfolge verändert haben, nun aber doch lieber wieder den ursprünglichen Zustand herstellen möchten, klicken Sie einfach auf [Zurücksetzen].

Wenn Sie die Reihenfolge nach Ihren Wünschen gestaltet haben, klicken Sie auf [Speichern]. Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

1.2.2 Persönliche Übersichtsseite

Sie können ganz einfach eine personalisierte Übersicht erstellen.

Neben dem Reiter „Übersicht“ finden Sie den Reiter „+“. Klicken Sie diesen an und geben Sie in dem folgenden Dialog einen Namen für die neue Übersicht ein und wählen Sie anschließend die gewünschten Container die angezeigt werden sollen.

Neue Übersicht erstellen Name der Übersicht: Meine Übersicht Wählen Sie bitte die Container aus. die auf ihrer neuen Übersicht angezeigt worden sollen. Sie können die Container später jederzeit per Drag & Drop an eine andere Position schieben. Kontanliste Finanzstatus Alle Aufträge Ausgangskorb Überweisungen SEPA-Uberweisungen SEPA-Terminüberweisungen SEPA-Daueraufträge SEPA-Sammelüberweisungen SEPA-Sammellastschriften SEPA-Lastschriften SEPA-Uberträge Festgelder Liquiditätsvorschau (aktueller Monat) Depotlista Orderliste Watchlist Giropy Lastschnitttradar Aktuelle Umsätze Auswertungen Kategorienreport Budgetreport Abbrechen Hinzufügen

Abb. 1.17: So erstellen Sie Ihre persönliche Übersichtsseite.

Nachdem Sie [Hinzufügen] gewählt haben, wird Ihre persönliche Übersicht angezeigt.

Per Drag & Drop können Sie die Reihenfolge der angezeigten Container beliebig verändern. Klicken Sie dazu einfach auf einen Container in der Übersicht und bewegen Sie die Maus, bei gedrückt gehaltener Maustaste, an die gewünschte Position und lassen die Maustaste los.

Um Ihrer Ansicht weitere Container hinzuzufügen, wählen Sie einfach den Reiter Ihrer persönlichen Übersicht, beispielsweise „Meine Übersicht“, und wählen Sie unter „Neue Container hinzufügen“ welche Container Sie angezeigt bekommen möchten.

Sie können maximal 5 Container auf einmal auswählen.

Speichern Sie Ihre Auswahl über [Auswahl hinzufügen].

Wenn Sie weitere Container hinzufügen möchten, führen Sie den Vorgang einfach so oft wie gewünscht durch.

StarMoney Plus

NEUEN CONTAINER HINZUFÜGEN... Sie können ganz einfach neue Container auf der "Übersicht" hinzufügen. Wählen Sie dazu unten einfach aus, welche Container Sie angezeigt bekommen möchten. Maximal können 5 Container auf einmal hinzugefügt werden. 1. Container Kontenliste 2. Container Überweisungen 3. Container Liquiditätsvorschau (aktueller Monat) 4. Container Watchlist 5. Container Ausgangskorb Auswahl hinzufügen

Abb. 1.18: Über diesen Dialog fügen Sie neue Container zu Ihrer persönlichen Übersichtsseite hinzu.

1.2.3 Navigation

Auch den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen gestalten. Über den Menüpunkt Navigation aus dem Menü Einstellungen der Hauptnavigation rufen Sie die Seite Navigation auf.

Navigation Favoren Haupteinträge ■ Liefer ■ SEPA ■ Disposition ■ Wertpapier ■ Festgeld ■ Auswaltung ■ Zahlungsvorkahr ■ Finanzplanung ■ Mittelungen ■ Verwaltung ■ Hilfe Unterinträge ■ Umsätze abholen ■ Überweisung □ Lastschrift □ Kontoübertrag □ Terminüberweisung □ Dauerauftrag □ EU-Überweisung ■ SEPA-Überweisung □ SEPA-Lostschrift □ SEPA-Dauerauftrag □ SEPA-Teminüberweisung □ SEPA-Sammelübenweisung □ SEPA-Sammellastschrift □ SEPA-Ubersatz Speichem

Abb. 1.19:

Über diesen

Dialog können

Sie den In halt der

Hauptnavigation

konfigurieren.

Hauptnavigation

Im linken Bildschirmbereich finden Sie die Hauptnavigation. In ihr finden Sie alle Menüs. Einige Menüs beinhalten weitere Menüpunkte. Diese werden Ihnen angezeigt, sobald Sie ein Menü anklicken. Wenn Sie einen Menüpunkt auswählen, gelangen Sie automatisch in den gewünschten Bereich. Den Inhalt der Hauptnavigation können Sie nach Ihren Wünschen konfigurieren.

Welche Menüs und Menüpunkte beinhaltet die Hauptnavigation?

Die Optionen im Bereich Haupteinträge entstammen der Hauptnavigation. Sobald Sie eine der Optionen anklicken, werden im Bereich Untereinträge die dazugehörigen Menüpunkte angezeigt.

Um beispielsweise den Menüpunkt Mitteilungen in der Navigation anzuzeigen, aktivieren Sie bitte den entsprechenden Eintrag und wählen Sie anschließend [Speichern].

Hierbei ist zu beachten, dass Sie mit einem Menü auch alle untergeordneten Menüpunkte ausblenden. Wenn Sie beispielsweise das Menü Disposition ausblenden, so blenden Sie auch automatisch die Menüpunkte Budgets und Liquiditätsvorschau aus.

Standardeinstellungen wiederherstellen

Sollten Sie Veränderungen auf der Seite vorgenommen haben und möchten aber doch lieber die Ausgangs-einstellung wiederherstellen, klicken Sie einfach auf die Schaltfläche [Zurücksetzen].

Wenn Sie die gewünschten Einstellungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern], um diese dauerhaft zu sichern.

Über [Zurück] können Sie den Dialog jederzeit verlassen.

1.2.4 Favoriten

Im linken Bildschirmbereich über der Hauptnavigation haben Sie die Möglichkeit, 4 Ihrer Favoriten als Schnellink zu hinterlegen. Sie können dort 4 Symbole anordnen, mit denen Sie per Klick auf das Symbol in den gewünschten Bereich wechseln, wie z.B. in das Adressbuch.

Navigation Favorites Favorites in der Hauptnavigation In dieser Ansicht verwalten Sie die Favoriten in der Navigationsleste. Wenn Sie diese Funktion verwenden wollen müssen immer genau vier Favoriten ausgewählt sein bevor Sie ihre Änderungen speichern können. Aktuelle Auswah: Sichtba Name Icon Tooltip Neue Überweisung Öffnet eine neue Überweisung Neue Taminüberweisung Öffnet eine neue Taminüberweisung Finanzstatus Öffnet den Finanzstatus Report Taschenrechner Startet die Taschenrechner-Funktion Auftraggebereport Öffnet den Auftraggebereport Neue EU-Überweisung Öffnet eine neue EU-Überweisung Neue Komfortüberweisung Öffnet eine neue Komfortüberweisung Adrostbuch Wechselt in das Adrostbuch Kategoriereport Öffnet den Kategoriereport Datenimport Wechselt in den Bereich des Datenimports Datagenport Wechselt in den Bereich des Datagenorts Favorten verwenden Speichern

Abb. 1.20:

Über diesen

Dialog können

Sie Ihre Favoriten

für die

Übersichtsseite

konfigurieren.

StarMoney Plus

Um Ihre Favoriten zu definieren, wählen Sie das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Navigation. In der folgenden Ansicht wählen Sie den Reiter Favoriten.

Hier können Sie nun 4 Einträge über die Checkbox Sichtbar markieren. Die so markierten Symbole werden später in der gleichen Reihenfolge in der Übersichtsseite angezeigt, in der sie in der Übersicht aufgelistet sind.

Um die Reihenfolge der Einträge zu ändern, klicken Sie zunächst den gewünschten Eintrag an und dann klicken Sie so lange auf die Nach-Oben- bzw. Nach-Unten-Schaltfläche neben der Liste, bis der Eintrag an der gewünschten Stelle steht.

Über die Checkbox Favoriten verwenden legen Sie fest, das Ihre Favoriten als Symbol auf der Übersichtseite angezeigt werden, nachdem Sie den Reiter Favoriten über die Schaltfläche [Speichern] verlassen haben.

Über die Schaltfläche [Zurück] verlassen Sie die Ansicht ohne Änderungen zu speichern.

1.3 Einstellungen / Allgemeines

Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines können Sie einen Dialog aufrufen über den Sie einige globale Einstellungen in StarMoney treffen können.

1.3.1 Programm

Automatische Sperre - Die zeitliche Sperre verhindert den Zugriff auf das Programm ohne Passwort nach Ablauf der Frist solange das Programm nicht auf eine Benutzereingabe wartet. Bitte beachten Sie, dass eine Sperre nicht stattfindet, wenn noch Benutzereingaben erwartet werden.

Wollen Sie die automatische Sperre nutzen, so aktivieren Sie diese Funktion und geben Sie die Minuten an, nach denen die Sperre aktiviert werden soll.

Auftragsanzeige - Hier können Sie einstellen, ob die Anzahl von neuen Aufträgen, Umsätzen usw. in Star-Money durch ein Kennzeichensymbol in der Hauptnavigation angezeigt werden soll.

Desweiteren können Sie noch einen Maximalwert für die Anzeuge neuer Aufträge angeben.

Auftragsversand - Hier treffen Sie die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln.

Funktionsleiste - Sie können die Funktionsleiste von StarMoney in den Icons anzeigen lassen, die von StarMoney auch bereits in der Vorgängerversion benutzt wurde (klassische Funktionsleiste) oder die schlichter beschriftete Funktionsleiste wählen.

1.3.2 Ausgangskorb

Das Prinzip des Ausgangskorb in StarMoney

Sie können Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln, oder die Aufträge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Wenn Sie sich dafür entscheiden Aufträge, die Sie mit StarMoney erstellen, erst im Ausgangskorb zu speichern, können Sie jederzeit Details eines Auftrages noch einmal einsehen oder auch Änderungen vornehmen. Sie behalten die Übersicht und entscheiden, wann welcher Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermittelt wird. So können Sie in aller Ruhe offline mit StarMoney Ihre Konten verwalten, und erst dann, wenn Sie wirklich wollen, online gehen und Ihre Aufträge via Internet versenden.

Tipp: Auftragsdruck aus Ausgangskorb - Sofern Sie vor dem Versand Zahlungsaufträge vorab unterzeichnen und freigeben lassen müssen, können Sie diese direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Drucken] ausdrucken. Sie erhalten eine Aufstellung aller Zahlungsaufträge sowie eine Übersicht der freizugebenden Auftragssummen.

Um Einstellungen vorzunehmen, welche die Datenübertragung zwischen Star Money und Ihrem Kreditinstitut betreffen, rufen Sie das Menü Einstellungen -> Allgemeines und hier das Register Ausgangskorb auf.

Tipp: Auftragsversand - Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen, oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines im Reiter Programm, Bereich Auftragsversand.

Programm Ausgangskorb Archivierung Einstellungen ✓ Sammelüberweisung automatisch erzeugen ✓ Sammelabschrift automatisch erzeugen ✓ SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichnen ✓ Sendeprotokoll aufzeichnen ✓ Statusprotokoll inner anfordern ✓ Online-Verbindung halten ✓ Unterschriftsberechtigten übergretend zuweisen Speichem

Abb. 1.21:

Optionen für den

Ausgangskorb.

Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen

Über das Menü Einstellungen -> Allgemein finden Sie die Registerkarte Ausgangskorb. Dort finden Sie die Checkbox Unterschriftsberechtigten übergreifend zuweisen. Diese Option ist standardmäßig aktiviert.

Ist die Option aktiviert, so passiert folgendes: Aufträgen (nur mit dem Status „Frei“ oder „Unsigniert“) mit dem selben Auftraggeber- bzw. Belastungskonto wird, wenn möglich, automatisch das selbe Sicherheitsmedium zugeordnet, d. h., wird für einen dieser freien Aufträge ein Sicherheitsmedium ausgewählt, so wird dieses automatisch für alle anderen freien Aufträge mit demselben Konto zugeordnet.

Möchten Sie einem Auftrag trotz desselben Kontos ein abweichendes Sicherheitsmedium zuordnen, so ist dieser Auftrag vor dem Zuweisen eines anderen Sicherheitsmedi ums bzw. Unterschriftsberechtigten zurückzu- stellen (Auftrag selektieren und entweder über das Kontextmenü den Befehl „Zurückstellen“, oder Schaltfläche [Zurückstellen] wählen) und gegebenenfalls nach dem Absenden der anderen Aufträge zu bearbeiten. Oder aber Sie deaktivieren die Checkbox unter Einstellungen -> Allgemein-> Ausgangskorb und nehmen die Änderungen vor.

Online-Verbindung halten

Um Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, gehen Sie online. Standardmäßig würde StarMoney nachdem es alle Aufträge übermittelt hat und von Ihrem Kreditinstitut eine Antwort empfangen hat, diese Online-Verbindung beenden. Möchten Sie, dass die Online-Verbindung weiter erhalten bleibt, aktivieren Sie diese Option.

Sammelüberweisung / Sammellastschrift automatisch erzeugen

Haben Sie mehrere Überweisungen für ein Belastungskonto in den Ausgangskorb gestellt, so kann StarMoney aus diesen Einzelüberweisungen automatisch eine Sammelüberweisung erstellen, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.

SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchung kennzeichen

Aktivieren Sie diese Option, verbucht Ihr Kreditinstitut die im SEPA-Sammler enthaltenen Posten als Einzelumsätze - statt eines Umsatzes als Sammler werden Ihnen die enthaltenen Posten des Sammlers einzeln in der Umsatzliste angezeigt.

Sendeprotokoll aufzeichnen

Aktivieren Sie diese Option, so zeichnet StarMoney den kompletten Dialog der Datenübermittlung auf. Wenn Sie die Schaltfläche [Sendeprotokoll] anklicken, können Sie Sendeprotokolle einsehen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Archivierung“ auf Seite 46. Diese Checkbox ist standardmäßig deaktiviert.

Statusprotokoll immer anfordern

Wenn Sie diese Option aktivieren, fordert StarMoney grundsätzlich von Ihrem Kreditinstitut ein Übertragungsprotokoll an. So können Sie immer den reibungslosen Ablauf einer Übertragung überprüfen. Um Statusprotokolle einzusehen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Statusprotokoll].

1.3.3 Archivierung

Wir empfehlen Ihnen, das automatische Archivieren von Umsätzen und Aufträgen zu aktivieren. Dadurch werden die Anmeldung an StarMoney und das Arbeiten mit StarMoney beschleunigt. Sie können auf Wunsch weitere Umsätze/Aufträge oder alle restlichen Umsätze/Aufträge nachladen. Vorgemerkte Umsätze werden nicht archiviert.

Archivierte Datensätze werden in einer parallelen Datenbank mit gleichem Datenbanknamen (Dateiendung.sda) gespeichert.

Über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines und hier den Reiter Archivierung, treffen Sie Ihre Einstellungen darüber, ob StarMoney Daten nach einem bestimmten Turnus archivieren soll.

Wenn Sie Ihre Einstellungen vorgenommen haben, speichern Sie diese über [Speichern] ab. Der Archivierungsvorgang wird durchgeführt, wenn Sie sich das nächste Mal an der Datenbank anmelden.

Programm Ausgangskorb Archivierung Archivierungseinstellung ○ Archivierung bei älteren Daten vorachlagen ○ Archivierung aktivieren ○ Archivierung nicht aktivieren (nicht amptothien) Umsatzarchivierung Umsätze archivieren Umsätze nach Tagen archivieren Umsätze nach Datum archivieren Umwits nicht archivieren 365 Auftragsarchivierung Aufträge archivieren Aufträge nach Tagen archivieren 365 Aufträge nach Datum archivieren Aufträge nicht archivieren Speichem

Abb. 1.22:

Optionen für eine

automatische

Archivierung.

1.4 Tastaturkürzel in StarMoney

Mit StarMoney wurde die Unterstützung per Tastatur und Tastaturkürzel erweitert. Viele Funktionen können Sie nun einfach über Tastenkürzel aufrufen:

Tastaturkürzel gültig für jede Maske:

[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts)

[Shift+Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück)

[Strg+Tab] Zum nächsten Bereich wechseln (vorwärts)

[Strg+Shift+Tab] Zum vorherigen Bereich wechseln (zurück)

[Strg+ F] Suche starten (im selben Task)

[Esc] Suche stoppen und Suchergebnis anzeigen

[F1] Hilfe aufrufen (im neuen Task)

[F2] Inhalt einer markierten Zeile bearbeiten

[F5] Datenbank aktualisieren

[F10] Navigationspunkt „Übersicht“ aufrufen

[Alt+F4] StarMoney beenden

[Strg + Shift + Y] Fenstergröße auf 1024x768 setzen

[Strg + Shift + A] About-Box anzeigen

[Strg + Shift + N] Buildnummer, Lizenztyp, etc. anzeigen

[Strg + Shift + H] NetViewer aufrufen

[Strg + Shift + R] Windows Taschenrechner aufrufen

Tastaturkürzel gültig für den Bereich der Hauptnavigation:

[Pfeiltaste runter] oder [Tab] Zum nächsten Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste hoch] Zum vorherigen Menüpunkt (Haupt-/Untermenü) wechseln

[Pfeiltaste rechts] Untermenü öffnen

[Pfeiltaste links] Untermenü schließen, keine Änderung der Bühnenmaske

[Enter] Hauptmenü: Untermenü öffnen

Untermenü: auf Bühnenmaske des Menüpunktes springen

Tastaturkürzel gültig für den Arbeitsbereich:

[Tab] Zum nächsten Feld wechseln (vorwärts) | nächster Reiter (vorwärts)

[Shift + Tab] Zum vorherigen Feld wechseln (zurück) | vorheriger Reiter (zurück)

[Alt + ] Dropdown-Box öffnen

[Alt + ] Dropdown-Box schließen

[Alt + ] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach links)

[Alt + ] Zwischen den Registerkarten wechseln (nach rechts)

[Pfeiltaste runter] Navigieren in einer Dropdown-Box (runter) / Eintrag auswählen

[Pfeiltaste hoch] Navigieren in einer Dropdown-Box (hoch) / Eintrag auswählen

[Leertaste] Radio-Button markieren

Checkbox markieren

Bestätigung der ausgewählten

Schaltfläche Buttons auf der Bühne aktivieren

Tastaturkürzel für alle editierbaren Felder oder Auswahlfelder:

[Strg + Z] Rückgängig | Zurückholen

[Strg + X] Ausschneiden

[Strg + C] Kopieren

[Strg + V] Einfügen

[Strg + A] Alles markieren

Tastaturkürzel für die Toolbox:

[Shift + Tab] Icons selektieren links

[Tab] Icons selektieren rechts

[Leertaste + Enter] Betätigung der ausgewählten Schaltfläche

[Strg + N] Neu

[Strg + M] Alle auswählen

[Strg + Shift + M] Keine auswählen

StarMoney Plus

[Strg + O] Details

[Strg + P] Drucken

[Strg + Entf] Entfernen

Tastaturkürzel für die Toolbox des Arbeitsbereiches:

[Strg + N] Neu (falls eine solche Schaltfläche vorhanden ist)

[Strg + Backspace] Zurück (nur bei Assistenten)

[Strg + Enter] Anmelden | Weiter | OK | Fertig | Überweisen | Speichern | Senden

[Esc] Abbrechen (nur bei Assistenten) | Zurück

Tastaturkürzel für den Assistenten:

[Pfeiltaste hoch] hoch Scrollen

[Pfeiltaste runter] runter Scrollen

Strg + E

Wechselt den Status des Assistenten (Assistent ein, Assistent aus, Eingabeassistent)

StarMoney Plus

2 Sicherheit

Das Thema Sicherheit ist immer ein brandaktuelles und wir haben StarMoney Plus für Sie noch sicherer gemacht!

Das Sicherheitskonzept wurde nochmals erweitert und bietet einen aktiven Schutz vor Trojanern & Co. Ist Ihr Rechner mit dem Internet verbunden, besteht trotz aller Sicherheit, wie installiertem Firewall- und Anti-Viren-Programm, die Gefahr einen Virus oder Trojaner zu erhalten. Daher haben wir Sicherheitstechniken in StarMoney integriert, die gegen evtl. Angriffe und Manipulationen schützen können während Sie mit StarMoney arbeiten. Einen 100%igen Schutz kann es nicht geben, aber Sie können helfen, das Restrisiko weiter zu vermindern, wenn Sie sorgsam mit Ihren Zugangsdaten umgehen und Ihren Rechner schützen.

2.1 Schützen Sie Ihren Rechner

Auch Ihr Rechner muss geschützt werden!

Sie sollten Ihr Betriebsystem immer aktuell halten und die aktuellen ServicePacks und Updates, die Ihnen angeboten werden, installieren. Dafür sollten Sie sicherstellen, dass z.B. die automatische Updatefunktion von Microsoft Windows aktiv ist.

Installieren Sie eine Firewall (bei Windows VISTA, Windows 7, Windows 8 und Windows 8.1 ist diese im Produktumfang bereits enthalten) und halten Sie auch dieses Schutzprogramm mit Updates des Herstellers aktuell.

Sorgen Sie dafür, dass Sie immer eine Virenschutzsoftware einsetzen und dass die Signaturen aktuell sind, zusätzlich kann sich auch ein Schutz vor Spyware als sinnvoll erweisen.

Sichern Sie regelmäßig Ihre Daten und nutzen Sie die Datensicherung in StarMoney. Diese Daten sollten Sie zusätzlich auch noch auf andere Datenträger kopieren.

2.2 Weitere Vorsichtsmaßnahmen

Weitere Vorsichtsmaßnahmen die Sie treffen sollten:

Seien Sie wachsam und pflegen Sie einen sensiblen Umgang mit PIN, TAN, und Passwörtern und hinterlegen Sie diese nicht unverschlüsselt! Schützen Sie Ihre StarMoney-Datenbank mit einem nur Ihnen bekannten Passwort.

Alle aktuellen StarMoney-Versionen werden mit Online-Updates und Service-Packs gepflegt. Auf diesem Wege wird die Software an alle aktuellen Änderungen Ihrer Bank, z. B. neue Bankleitzahlen, Sicherheitszertifikate oder neue Sicherheitsmedien, angepasst. Die Installation dieser Updates ist kostenlos und findet innerhalb der Software statt.

Darüber hinaus besteht mit StarMoney ein effektiver Phishing-Schutz, wenn Sie nur mit StarMoney und nicht zusätzlich mit dem Browser Ihr Online-Banking abwickeln.

2.3 Nutzen Sie nur offizielle Informationen

Sollten Sie von einer älteren Version von StarMoney auf eine aktuelle Version upgraden wollen, benötigen Sie hierfür ein Update wie z.B. „StarMoney Update“. Nutzen Sie hierfür ausschließlich die innerhalb der Software vorhandenen Update-Hinweise!

Folgen Sie daher Update-Hinweisen zu StarMoney nur:

• innerhalb der Software StarMoney
• auf www.starmoney.de
• auf den Webseiten Ihrer Bank oder Sparkasse

Weitere Sicherheitsinformationen erhalten Sie hier:

https://www.starmoney.de/index.php?id=sicherheitshinweise

3 Installation

In diesem Kapitel erfahren Sie alles über die Installation von StarMoney und das Verwalten von Datenbanken.

3.1 StarMoney installieren

StarMoney Plus können Sie sowohl auf Ihrem lokalen Arbeitsplatzrechner, als auch als StarMoney Plus mobil auf einem Wechseldatenträger installieren.

3.1.1 Lokale Installation

Legen Sie die StarMoney-CD in Ihr CD-ROM-Laufwerk; das Installationsprogramm wird nun automatisch gestartet. Sollte das Installationsprogramm nicht automatisch gestartet werden, wurde die so genannte Auto-Play-Funktion Ihres PC deaktiviert. In diesem Fall können Sie die Installation natürlich auch manuell starten: drücken Sie auf Ihrer Tastatur die Tastenkombination „Windows-Taste“ + „R“. In dem sich nun öffnenden Eingabefeld geben Sie bitte den Dateipfad ein: „X:\smoneyplus.exe“. Das „X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD- oder DVD-Laufwerk entspricht. Anschließend klicken Sie auf [OK]. Das Setup wird nun gestartet.

Je nach Produktumfang ist es möglich, dass Ihnen verschiedene Installationsmöglichkeiten angeboten werden. Wählen Sie StarMoney Plus - Lokale Installation, um mit der Installation des Programmes fortzufahren.

Bitte lesen Sie den angezeigten Lizenzvertrag aufmerksam durch. Wählen Sie anschließend im Dialog Installationstyp die gewünschte Option.

Wird Express gewählt, werden die von StarMoney vorgeschlagenen Installationseinstellungen verwendet. Es handelt sich um eine vollständige Installation.

Benutzerdefiniert stellt den Experten-Modus dar, in dem Sie alle Installationsschritte selbst einstellen müssen. Anschließend wählen Sie [Weiter].

Nun wählen Sie aus, welche Zusatzkomponenten Sie installieren möchten. Standardmäßig sind alle Zusatzkomponenten aktiviert. Durch einen Klick in die entsprechende Checkbox deaktivieren Sie die Komponente.

Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Hinweis: Für die Nutzung von StarMoney ist der Microsoft Internet Explorer ab der Version 9.0 zwingend erforderlich. Das Setup prüft, ob eine entsprechende Version auf Ihrem PC vorhanden ist. Sollte dies nicht der Fall sein, so wird das Setup.

Falls StarMoney feststellt, dass mehr als eine Onlineverbindung möglich ist, werden Sie dazu aufgefordert die gewünschte Internetverbindung auszuwählen.

Über den Dialog Zielordner wählen bestimmen Sie Laufwerk und Ordner für StarMoney. Beispielsweise wird Ihnen „C:\Programme\StarMoney Plus“ vorgeschlagen. Wir empfehlen Ihnen, die vom Programm vorgeschlagene Einstellung zu belassen. Falls Sie aber doch einen anderen Ordner wählen möchten, klicken Sie einfach auf [Durchsuchen...]. Danach kehren Sie automatisch wieder in den Dialog Zielordner wählen zurück. Klicken Sie bitte auf [Weiter], um mit der Installation fortzufahren.

Es wird nun der Dialog Programmgruppe angezeigt. Entweder, Sie belassen es bei dem Vorschlag, der automatisch in dem Feld Programmordner eingetragen wird, Sie überschreiben diesen, oder Sie wählen aus der Auflistung eine schon bestehende Programmgruppe aus. Wenn Sie alle Eintragungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Weiter].

Im folgenden Dialog ist es möglich, bereits im Setup zu bestimmen, welchen Funktionsumfang StarMoney beim ersten Start haben soll. Dies bezieht sich ausschließlich auf den Umfang der Haupt- und Subnavigation. Sie können bei der Arbeit mit StarMoney jederzeit ausgeblendete Funktionsbereiche über Einstellungen / Navigation wieder aktivieren. Klicken Sie die einzelnen Funktionsbereiche an, die Sie verwenden wollen.

Im nächsten Schritt prüft StarMoney, ob Sie bereits mit einer anderen StarMoney-Version gearbeitet haben und eine entsprechende Datenbank vorhanden ist. Ist dies der Fall, übernimmt StarMoney diese automatisch.

Bevor die Installation fortgesetzt wird, können Sie die getroffene Auswahl überprüfen. Sollten Sie die Auswahl ändern wollen, so klicken Sie auf [Zurück] und nehmen Sie in dem entsprechenden Dialog die gewünschte Änderung vor.

StarMoney installiert nun alle benötigten Daten auf Ihrem PC. Dazu werden diese Daten von der CD auf Ihren PC entpackt.

Nachdem alle Daten erfolgreich auf Ihrem PC installiert sind, müssen Sie nur noch auf [Fertig stellen] klicken, und schon kann das Online-Banking mit StarMoney losgehen!

3.1.2 Installation auf einem Wechseldatenträger

StarMoney Plus können Sie auf jedem beschreibbaren Wechselmedium (z. B. einem USB-Stick) verwenden. Dafür empfehlen wir einen Speicherplatz auf dem Wechseldatenträger von mindestens 1 GB - USB-Schnittstelle (2.0, empfohlen 3.0). Bitte beachten Sie, dass die jeweiligen Wechselmedien auch von Ihrem Betriebssystem unterstützt werden müssen. Gegebenenfalls müssen Sie spezielle Treiber zur Unterstützung Ihres USB-Wechselmediums installieren. Diese werden in der Regel mit Ihrem USB-Stick mitgeliefert oder Sie erhalten sie auf der Internetseite des Herstellers.

Für weitere Informationen zur Installation auf einem Wechselmedium lesen Sie bitte den folgenden Abschnitt. Weitere Informationen zu Sonderfunktionen von StarMoney finden Sie in den Abschnitten „Hinweis für Benutzer von Konten mit HBCI-Datei“ und „Bestimmen eines externen Sicherungsverzeichnisses“.

StarMoney Plus auf einem Wechselmedium installieren:

1. Bitte machen Sie zunächst das Wechselmedium auf Ihrem PC verfügbar (beispielsweise einen USB-Stick anschließen).
2. Legen Sie bitte die StarMoney Plus-CD ein.
3. Es wird nun automatisch die Installation gestartet. Sollte die Installation nicht automatisch starten, drücken Sie auf Ihrer Tastatur die Tastenkombination „Windows-Taste“ + „R“. In dem sich nun öffnenden Eingabefeld geben Sie bitte den Dateipfad ein: „X:\starmoney.exe“. Das „X“ ersetzen Sie bitte durch den Buchstaben, der Ihrem CD- oder DVD-Laufwerk entspricht. Anschließend klicken Sie auf [OK].

StarMoney Plus

1. StarMoney fragt nun nach der Installationsart. Wählen Sie bitte die mobile Installation für Wechselmedien aus, um StarMoney z. B. auf Ihrem USB-Stick zu installieren.
2. Als nächstes wählen Sie bitte das Installationslaufwerk auf Ihrem PC aus, das dem Wechselmedium entspricht, auf dem StarMoney Plus installiert werden soll.
3. Wählen Sie anschließend [Weiter] und folgen Sie den Installationsanweisungen. Über [Abbrechen] beenden Sie das Setup, ohne das StarMoney Plus installiert wird.

3.1.3 StarMoney Plus vom USB-Stick auf einem PC ausführen

Wenn Sie StarMoney Plus auf einem USB-Stick installiert haben, verfahren Sie bitte wie folgt um es auf Ihrem PC auszuführen:

1. Schließen Sie den USB-Stick zunächst an Ihren PC an.
2. Sie können StarMoney Plus starten, indem Sie die Datei „StartcenterPlus.exe“ unter „\starmoney\starmoneyplus\startcenter\StartcenterPlus.exe“, oder „StartcenterPlus.exe“ direkt im Root-Verzeichnis vom USB-Stick, aufrufen. Sollte Ihnen das Laufwerk „Wechseldatenträger“ nicht automatisch angezeigt werden, können Sie dieses auch über die Verknüpfung „Arbeitsplatz“ auf Ihrem Desktop, oder über den Explorer aufrufen.
3. Nach dem Aufruf der Datei wird Ihnen das Starcenter StarMoney Plus mobil angezeigt. Wählen Sie „StarMoney Plus mobil“, um das Programm zu starten. StarMoney prüft nun automatisch die Kompatibilität Ihres PC's. Möglicherweise kann es notwendig sein, einige Systemdateien anzugleichen. Führen Sie in diesem Fall einfach die Schritte durch, die StarMoney Ihnen vorgibt.

Hinweis für Benutzer von Konten mit HBCI-Datei:

Die HBCI-Datei „security.key“ ist eine wichtige Datei, die standardmäßig auf Ihrem PC gespeichert wird. Ohne diese Datei ist das Online-Banking mit Ihrem Institut nicht möglich!

Sie können die Datei an einen anderen Speicherort kopieren. In diesem Fall müssen Sie die Voreinstellung für die Sicherung der Datei in StarMoney anpassen:

Änderung des Pfades der Sicherheitsdatei bei der Einrichtung eines HBCI-Kontos

Sollten Sie die Datensicherungsdatei „security.key“ nicht auf Ihrem PC speichern, bzw. von einem anderen Medium (z.B. USB-Stick) nutzen wollen, können Sie bereits bei der Einrichtung eines HBCI-Kontos einen anderen Speicherort festlegen. Folgen Sie hierzu dem Kontoeinrichtungsassistenten bis zu der Seite „Auswahl des Sicherheitsmediums“. Dort finden Sie das Feld HBCI-Sicherheitsdatei mit der Schaltfläche [Ändern]. Klicken Sie auf [Ändern] um den Dialog für die Pfadauswahl aufzurufen. Geben Sie den gewünschten Pfad ein und klicken Sie auf [OK].

Wir empfehlen Ihnen eine zusätzliche Sicherheitskopie der Datei „security.key“ anzulegen.

Änderung des Pfades der Sicherheitsdatei für bestehende HBCI-Konten

Wenn Sie die HBCI-Datei „security.key“ nicht von Ihrem PC, sondern von einem anderen Speicherort aus nutzen, müssen Sie StarMoney diese Änderung mitteilen. Verfahren Sie hierzu bitte wie folgt:

1. Markieren Sie über die Kontenliste das gewünschte HBCI-Konto, und rufen Sie über die Schaltfläche [Details] den Reiter „HBCI-Datei“ auf.
2. Dort finden Sie das Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ mit der Schaltfläche [Ändern]. Klicken Sie auf [Ändern] um den Dialog für die Pfadauswahl aufzurufen.
3. Geben Sie den entsprechenden Pfad ein und klicken Sie auf [OK].

Bitte stellen Sie sicher, dass sich die Datei „security.key“ auch tatsächlich an diesem Ort befindet, da sie nicht automatisch dorthin kopiert wird.

Wir empfehlen Ihnen eine zusätzliche Sicherheitskopie der Datei „security.key“ anzulegen.

Bestimmen eines externen Sicherungsverzeichnisses

StarMoney führt in bestimmten Intervallen eine Datensicherung durch und legt eine Backupdatei Ihrer Datenbank an. In der Standardeinstellung wird die Backupdatei von StarMoney nach jeder dritten Benutzeranmeldung in dem Verzeichnis „starmoney\profil\restore“ gespeichert.

Um Sie zusätzlich vor einem eventuellen Datenverlust zu schützen, verfügt StarMoney über eine weitere Backupfunktion. Sie haben die Möglichkeit ein externes Sicherungsverzeichnis auf ihrem bevorzugten Arbeitsplatzrechner auszuwählen.

Dieser Arbeitsplatzrechner wird StarMoney beim Programmstart automatisch wiedererkannt und es wird beim Start Ihrer Benutzerdatenbank eine zusätzliche Sicherungskopie in dem von Ihnen angegebenen Verzeichnis erzeugt. Die Standardeinstellungen zur Sicherung auf Ihrem USB-Stick werden hiervon nicht beeinflusst.

Um das externe Sicherungsverzeichnis zu bestimmen, wechseln Sie über das Menü Einstellungen in Datenbanksicherung. Dort wählen Sie unter Einstellung die Option Benutzerdefiniert. Im Bereich Sicherungsverzeichnis können Sie über den Button [Auswählen] nun den gewünschten Ordner für Ihre Sicherung bestimmen.

Beachten Sie bitte, dass diese Funktion nur für den bevorzugten Arbeitsplatzrechner aktiviert sein sollte, um eine konsistente Datenverwaltung Ihrer Backupdateien zu gewährleisten. Dafür wählen Sie bitte die Option „Die externe Datenbank-Sicherung nur auf diesem Computer ausführen“.

3.2 Manuelle Sicherung Ihrer StarMoney-Daten

Kopieren und sichern Sie den Inhalt der Ordner „Document“, „Reports“, und „Restore“. Der Ordner „Document“ enthält die vollständige Benutzerdatenbank (Adressdaten, Umsatzdaten etc.) sowie die elektronischen Kontoauszüge und die Dokumente der Dokumentenverwaltung. Sollten Sie ihre selbst erstellten Auswertungen mit übernehmen wollen, muss auch der Ordner „Reports“ im Ordner „Profil“ gesichert werden.

Der Ordner „Restore“ enthält die von StarMoney erstellten letzten 5 Datenbanksicherungen und sollte ebenfalls gesichert werden.

Die Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe StarMoney, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney Plus-Daten“.

Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.

Tipp: Komplettsicherung Ihrer Benutzerdaten mit einem Klick - Wahlweise können Sie auch über die Schaltfläche [Komplettsicherung erstellen] im Anmeldedialog eine Sicherungsdatei aller aktuellen Benutzerdaten erstellen. Diese können Sie im Anmeldedialog über die Schaltfläche [Komplettsicherung einspielen] wieder einspielen.

3.2.1 Einstellungen zum Online-Update in StarMoney

In den Online-Update-Einstellungen bestimmen Sie die Optionen zur Aktualisierung Ihrer StarMoney-Version während einer Online-Verbindung.

Eine aktuelle StarMoney-Version ermöglicht die Abwicklung von Bankgeschäften. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren. Bei einem Online-Update werden Daten und Programmteile auf Ihrem Rechner installiert, die StarMoney für die Kommunikation mit dem Rechner des Kreditinstituts benötigt.

Sie können Ihre Version beim Versenden von Aufträgen aus dem Ausgangskorb oder automatisch im Hintergrund, ohne dass StarMoney gestartet werden muss, aktualisieren lassen. Mit der Schaltfläche [Jetzt starten] können Sie gezielt ein Online-Update für Ihre speziellen Bedürfnisse durchführen. Zusätzlich wird StarMoney von sich aus auf neue Online-Updates überprüfen, z.B. beim allerersten Start oder bei einer Konteneinrichtung.

In die Einstellungen für das Online-Update gelangen Sie über das Menü Einstellungen und hieraus den Menüpunkt Online-Update.

• Automatisches Online-Update (empfohlen): Sie sollten diese Option aktivieren, um die für Ihren Computer beste Online-Update Einstellung zu erhalten.
• Benutzerdefiniertes Online-Update: Sie können mit dieser Option einstellen, wann auf neue Online-Updates geprüft werden soll und das Online-Update somit auf Ihre eigenen Bedürfnisse anpassen.
• URL (Internet): Hier wird die Internet URL-Adresse des Web-Servers für das Online-Update angezeigt. Diese brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.
• Online-Update im Hintergrund und in StarMoney: Die Online-Updates werden - wenn möglich - geladen und verarbeitet, auch ohne das StarMoney läuft, damit Sie beim Arbeiten mit StarMoney keine Zeit verlieren. Dies setzt eine permanent verfügbare Internetverbindung voraus. Zusätzlich überprüft StarMoney vor wichtigen Aktionen noch auf neue Online-Updates.

Über diese Option ist zudem sichergestellt, dass das Online-Update-Programm stets über die notwendigen Berechtigungen verfügt, StarMoney aktualisieren zu können.

Intervall (Tage): Geben Sie hier an, in welchem Intervall im Hintergrund geprüft werden soll, ob neue Online-Updates vorliegen. Standardmäßig ist hier der Intervall 1 Tag eingestellt, diese Einstellung brauchen Sie normalerweise nicht zu ändern.

• Online-Update nur in StarMoney: Neue Online-Updates werden geladen und verarbeitet, während StarMoney läuft. Vor dem Versenden von Aufträgen wird sichergestellt, dass Ihre Version auf dem neuesten Stand ist. Bitte beachten Sie, dass vor dem Programmstart eventuell Systemadministrationsrechte abgefragt werden müssen, um die notwendigen Berechtigungen für die Online-Update-Installation zu erhalten.
• Kein Online-Update (nicht empfohlen): Ist diese Option aktiviert, so wird StarMoney nie ein Online-Update durchführen. Bitte beachten Sie, dass nur eine aktuelle StarMoney-Version die Abwicklung aller Bankgeschäfte ermöglicht. Das Angebot Ihrer Kreditinstitute wird ständig erweitert, und so ist es wichtig, auch Ihre StarMoney-Version per Online-Update zu aktualisieren.

Online-Updates sichern

Sie haben die Möglichkeit Ihre bisher heruntergeladenen Online-Updates in ein anderes Verzeichnis zu sichern und die gesicherten Updates zu einem späteren Zeitpunkt wieder über die Funktion in StarMoney einzuspielen.

Klicken Sie auf das Symbol [Sichern] und wählen Sie ein Verzeichnis und ggf. einen Namen für die Sicherungsdatei.

Gesicherte Online-Updates manuell einspielen

Diese Funktion sollten Sie nutzen, wenn Sie StarMoney neu installieren müssen. So können Sie nach der Installation von StarMoney die gesicherten Online-Updates wieder einspielen und müssen diese nicht erneut online abrufen.

Um einen gesicherten Online-Update-Stand wieder in StarMoney einzuspielen, wählen Sie die Schaltfläche [Einspielen]. Sie werden dann in einem Dialog aufgefordert, die Sicherungsdatei auszuwählen. Bestätigen Sie Ihre Auswahl.

Nachdem die Sicherung eingespielt wurde, wird StarMoney unter Verwendung der eingespielten Dateien automatisch auf den neuesten Stand gebracht.

3.3 Manuelle Übernahme der gesicherten Datenbank

Nachdem Sie StarMoney neu installiert haben, können Sie Ihre gesicherte Datenbank direkt übernehmen. Bei Start der zu übernehmenden Datenbank prüft StarMoney, ob die Datenbank u. U. aktueller als das installierte Programm ist, und aktualisiert Ihre StarMoney-Version automatisch. Sofern Sie Ihre Konten per HBCI (z. B. HBCI mit PIN/TAN oder HBCI-Diskette) verwalten, prüft StarMoney zudem, ob die notwendigen Institutsinformationen (sog. Bankparameterdaten) vorliegen und ruft diese bei Bedarf online direkt ab.

3.3.1 Übernahme der gesicherten Benutzerdatenbank

Nach dem StarMoney wie oben beschrieben aktualisiert wurde, können Sie nun Ihre Benutzerdatenbank übernehmen.

1. Kopieren Sie die von Ihnen gesicherten Ordner „Document“, „Restore“ und „Reports“ in den Dateipfad von StarMoney. Die besagten Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe „StarMoney Plus“, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney Plus-Daten“.

2. Starten Sie danach StarMoney.

3. Anschließend befinden Sie sich in dem Dialog „Benutzeranmeldung“. Sollte eine Anforderung von Datenbankname und Passwort erfolgen, so brechen Sie den Dialog bitte über [Abbrechen] ab, um eine vorhandene Datebank zu übernehmen.

4. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Übernehmen], um die zurückgesicherte Benutzerdatenbank in StarMoney einzuspielen.
5. Im darauf folgenden „Öffnen“-Dialog zeigt Ihnen StarMoney bereits das Verzeichnis \document an.
6. Selektieren Sie nun Ihre Benutzerdatenbank, und wählen Sie die Schaltfläche [Öffnen]. StarMoney übernimmt nun Ihre Benutzerdatenbank in die Auswahl der Datenbanken im Dialog „Benutzeranmeldung“. Anschließend melden Sie sich an Ihrer Benutzerdatenbank an.

Hinweis: Sollten Sie nach dem Programmstart in der Datenbankneuanlage landen, klicken Sie bitte auf "Assistent abbrechen". Danach gehen Sie bitte auf [Benutzer übernehmen].

3.3.2 Anmelden an übernommenen Da tenbanken

Wenn bestehende Datenbanken automatisch in StarMoney übernommen wurden, sehen Sie diese in dem Dialog Benutzeranmeldung. Wählen Sie die gewünschte Datenbank aus dem Eingabeassistenten. Falls notwendig, autorisieren Sie sich über das Passwort und klicken Sie auf [Anmelden].

3.4 Erstellen einer Datenbank

In dem Dialog Benutzeranmeldung wählen Sie die Schaltfläche [Benutzer anlegen]. Sie gelangen nun in einen Dialog in dem Sie einen Benutzernamen und ein Passwort für die neue Datenbank vergeben. Anschließend wählen Sie [Anmelden] und die neue Datenbank ist erstellt.

Wichtig: Merken Sie sich dieses Passwort gut! Weder Ihr Kreditinstitut noch die Star Finanz sind in der Lage, Ihr Passwort zu reproduzieren! Ohne dieses "Datenbankpasswort" ist eine erneute Datenbankübernahme nach z.B. einer Neuinstallation der Software nicht mehr möglich!

3.5 Hinweis zur Deinstallation von StarMoney

Bei einer Deinstallation von StarMoney sollten Sie aus Sicherheitsgründen das Profilverzeichnis manuell löschen, sofern Sie absolut sicher sind, dass Sie die entsprechenden StarMoney-Datenbanken nicht mehr benötigen und sie auch für spätere Neuinstallationen nicht mehr zur Verfügung stellen möchten. Andernfalls, sichern Sie für eine eventuelle Datenbank-Übernahme das vollständige Profilverzeichnis.

4 Konten einrichten

Falls Sie sich zum ersten Mal in StarMoney angemeldet haben, gelangen Sie automatisch in den Konteneinrichtungsassistenten.

Tipp: Bei der Neueinrichtung eines Kontos können Sie am Ende eine Komplettaktualisierung aller Ihrer Konten in StarMoney vornehmen. Aktivieren Sie hierzu einfach die Option Komplettaktualisierung für Konten nach der Einrichtung durchführen. Diese finden Sie über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen. Im Rahmen einer erfolgreichen Kontoeinrichtung wird StarMoney im Anschluss einen Online-Kontorundruf starten, um Ihr Konto zu aktualisieren. Dabei wird dann der Auftrag zur Komplettaktualisierung ausgeführt.

Tipp: Fremdwährungskonten

Sie haben die Möglichkeit bei der Kontoeinrichtung eine andere Kontowährung als EUR einzustellen. Wählen Sie eine andere Kontowährung als EUR, so steht Ihnen im Reiter „Umsätze“ und in der Kontenliste die Schaltfläche [Eurokurs] zur Verfügung. Über diese Schaltfläche kann der entsprechende Wechselkurs abgeholt werden, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.

Bei Fremdbeträgen/salden wird als Mouseover Effekt der Betrag/Saldo in EUR inkl. Umrechnungskurs und Datum des Umrechnungskurses angezeigt U.a. in der Kontenliste, Umsatzliste und neu auch auf der Übersichtsseite (der Dienstleister für die Lieferung der Kursinformationen wird in den jeweiligen Lizenzbestimmungen angegeben).

In den Auswertungen werden nur Umsätze/Salden von Konten einbezogen, für die ein Umrechnungskurs vorliegt. In einem solchen Fall wird dann der Umrechnungskurs mit angegeben (z.B. Umrechnungskurs: 0,69880 EUR/AUD – 22.01.2015).

Um Konten einzurichten, verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Wenn Sie bereits Konten in StarMoney eingerichtet haben und weitere hinzufügen möchten, rufen Sie das Menü Kontenliste der Hauptnavigation auf und wählen Sie in der Ansicht der Kontenliste die Schaltfläche [Konto neu]. Wahlweise können Sie auch das Menü Neu aufrufen und daraus den Menüpunkt Konto.

Unter [Einstellungen] -> Anpassen befinden sich die Optionen Experteneinstellungen aktivieren und Bankinformationen online aktualisieren. Standardmäßig ist die Option Bankinformationen online aktualisieren aktiviert. Wir empfehlen Ihnen, diese Einstellungen beizubehalten. So kann StarMoney alle benötigten Daten (wie beispielsweise die von Ihrem Kreditinstitut unterstützten Zugangswege,

die möglichen Sicherheitsmedien usw.) zum Einrichten des Kontos automatisch über das Internet beziehen und Sie müssen nur noch die beschreibenden Login-Daten Ihres Kontos (wie Legitimations-ID, Benutzerkennung usw.) eingeben.

Die Option Experteneinstellungen aktivieren ist standardmäßig deaktiviert.

Wenn Sie diese Option aktivieren, können Sie bei der Einrichtung eines Kontos einige Einstellungen manuell konfigurieren (beispielsweise alternative Kommunikationsadresse, HBCI-Version usw).

1. Markieren Sie in dem Bereich Kontoart auswählen die gewünschte Kontoart.

Tipp: Bankkonten einrichten über Ihr Kreditinstitut – Ob Girokonto, Depot, Sparbuch usw. – Sie können beliebig viele Konten bei verschiedenen Banken und Sparkassen bequem und sicher in StarMoney abrufen und verwalten. So haben Sie all Ihre Konten in einer Übersicht ohne umständliches Einloggen auf verschiedenen Internetseiten. Einzige Voraussetzung: Ihre Konten müssen bei

Ihrem Institut für das Online-Banking freigeschaltet sein.

1. Je nach Kontoart müssen Sie weitere Angaben unter Erforderliche Angaben machen.
2. StarMoney geht nun kurz online und prüft ob die allgemeinen Zugangsdaten für Ihr Kreditinstitut aktualisiert wurden. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen. Zudem prüft StarMoney, ob für Ihr Kreditinstitut aktuelle Online-Updates vorliegen.

Tipp: Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.

1. StarMoney zeigt Ihnen nun an, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto nutzen und einrichten können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen entsprechend in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie das Sicherheitsmedium Ihres Kontos wählen.

Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien stehen in Abhängigkeit des jeweiligen Kreditinstitutes. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie im Folgenden nach Zugangsdaten wie z.B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

Komfortable TAN-Eingabe per Maus

Neben der klassischen Eingabe per Tastatur können Sie am Konto einstellen, ob Sie die TAN lieber mittels Maus eingeben möchten. Zudem haben Sie die Möglichkeit, die Anzeige des virtuellen Ziffernblocks für die TAN-Eingabe per Maus bei jedem Vorgang variieren zu lassen. Die Einstellungen hier-

für, finden Sie nach der erfolgreichen Kontoeinrichtung in den Kontendetails über den Reiter der das Sicherheitsmedium abbildet, z.B. HBCI mit PIN/TAN.

1. Nach der Auswahl des Sicherheitsmediums gelangen Sie in einen Dialog, über den Sie weitere Kontodetails angeben. Haben Sie alle Einstellungen vorgenommen, klicken Sie auf [Fertig stellen].
2. StarMoney hat nun das gewünschte Konto eingerichtet.

4.1 Experteneinstellungen

Wenn Sie die Option Experteneinstellungen aktivieren (Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen), können Sie bei der Einrichtung des Kontos weitere Einstellungen vornehmen:

1. Führen Sie die Schritte 1-3 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch.
2. StarMoney prüft nun, über welche Sicherheitsmedien Sie Ihr Konto betreiben können. Sollte nur ein Sicherheitsmedium möglich sein, wird dieses automatisch gesetzt und Sie gelangen in den nächsten Dialog. Stehen mehrere Sicherheitsmedien zur Auswahl, wählen Sie zunächst das Sicher-

heitsmedium. Zudem prüft StarMoney, ob aktuelle Online-Updates vorliegen. Sollte dies der Fall sein, wird StarMoney automatisch aktualisiert. Gegebenenfalls werden Sie aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.

Die Ihnen angebotenen Sicherheitsmedien sind abhängig vom jeweiligen Kreditinstitut. Nicht jedes Kreditinstitut ist über jedes Sicherheitsmedium zu erreichen. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

1. StarMoney geht online und prüft, über welche Zugangswege Sie das gewünschte Konto erreichen können. Die gefundenen Zugangswege werden Ihnen angezeigt und Sie können den gewünschten Zugangsweg durch Anklicken der Checkbox aktivieren. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

2. In Abhängigkeit vom Kreditinstitut kann es sein, dass StarMoney Sie nun nach weiteren Zugangsdaten wie z. B. einem Login-Konto oder einer Hauptkontonummer fragt, um die für Sie freigeschalteten Kontendaten direkt online abzuholen. Bestätigen Sie in diesem Fall den Nachfragedialog mit den entsprechenden Informationen.

3. StarMoney fragt Sie nun nach Daten, über die Sie sich autorisieren. Die Daten, die hier abgefragt werden (beispielsweise Benutzerkennung und Kundennummer, Anmeldename, VR-NetKey-Nummer), sind abhängig von Ihrem Kreditinstitut und können variieren. Die entsprechenden Informationen erhalten Sie von Ihrem Kreditinstitut.
   Für die Experteneinstellung werden Sie nach weiteren Angaben gefragt: Unter Adresse tragen Sie optional eine IP-Adresse oder URL ein, über die StarMoney dann die Internetverbindung zu Ihrem Kreditinstitut aufnimmt. Wählen Sie aus dem Drop-Down-Menü HBCI-Version den gewünschten Eintrag.

4. StarMoney geht nun online und ruft Ihre Kontendaten von Ihrem Kreditinstitut ab. Die Kontendetails werden Ihnen angezeigt, damit Sie diese überprüfen und ggf. ergänzen können. Um einen Eintrag zu ändern, klicken Sie einfach in das entsprechende Feld und ändern bzw. überschreiben den Eintrag. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen].

StarMoney hat nun das gewünschte Konto eingerichtet und fragt Sie über einen Dialog, ob Sie ein weiteres Konto einrichten möchten. Falls StarMoney Ihre Kontodaten nicht erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abrufen kann, haben Sie die Möglichkeit, Ihre Konten manuell einzurichten (vergleichen Sie hierzu bitte „Konten manuell einrichten“ auf Seite 74).

4.2 Konten manuell einrichten

Haben Sie den Zugangsweg HBCI mit PIN/TAN (PIN/TAN-Erweitert) gewählt, und StarMoney konnte online keine Kontendetails von Ihrem Kreditinstitut erfragen, können Sie das Konto auch manuell einrichten. In diesem Fall gelangen Sie automatisch in folgenden Dialog:

1. Geben Sie den Kontonamen (nur für Ihre interne Verwaltung, beispielsweise „Haushaltskonto“ oder „Geschäftskonto“) und die Kontonummer ein. Das Feld Kontoinhaber wird von StarMoney automatisch mit dem aktuellen Benutzer belegt, Sie können diesen Eintrag überschreiben. Bei Bedarf können Sie einen Eintrag in dem Feld Kommentar vornehmen.

2. Wenn alle Daten vollständig sind, klicken Sie auf [Fertig stellen]. StarMoney hat nun das gewünschte Konto eingerichtet.

4.2.1 Erzeugen einer HBCI-Chipkarte

Falls Sie Ihre Konten über eine HBCI-Chipkarte betreiben und noch nicht über eine personalisierte HBCI-Chipkarte verfügen, d. h. eine vorgefertigte HBCI-Karte mit Ihrer Benutzerkennung (sog. Bankverbindungsdatensatz), sondern lediglich eine leere HBCI-Chipkarte von Ihrem Institut oder selbst erworben haben, müssen Sie diese erst mit Ihren HBCI-Daten beschreiben.

Die Daten für Ihren HBCI-Zugang per Chipkarte erhalten Sie neben einem eventuellen INI-Brief von Ihrem Kreditinstitut. Dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle Informationen zum Einrichten Ihres Kontos enthält. Im Rahmen der Kontoeinrichtung erstellen Sie Ihrerseits mit StarMoney einen INI-Brief, den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden müssen.

1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Chipkarte in StarMoney einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch.

2. Im Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Chipkarte aus. Legen Sie jetzt die HBCI-Chipkarte in Ihren Kartenleser ein und klicken Sie auf [Weiter].

3. StarMoney stellt nun fest, dass sich noch keine Informationen auf der HBCI-Chipkarte befinden und fragt Sie nun, ob diese erzeugt werden sollen. Folgen und bestätigen Sie diesen Dialog entsprechend der angezeigten Informationen.

Hinweis: Die von Ihnen einzugebenden Informationen, wie z. B. eine eventuelle Transport-PIN oder Benutzerinformationen, stehen in Abhängigkeit von Ihrem Institut. Sollten Sie aufgefordert werden, für die HBCI-Chipkarte eine PIN zu vergeben, nutzen Sie für die Eingabe bitte direkt Ihren HBCI-Chipkartenleser, sofern dieser ein eigenes Ziffernfeld hat, oder verwenden Sie ansonsten die PC-Tastatur

und ausschließlich Ziffern.

1. Sie gelangen nun in einen Dialog, über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zur Einrichtung Ihres Kontos benötigt werden.

4.2.2 Erzeugen einer Sicherheitsdatei (HBCI-Datei)

Falls Ihr Konto für den Gebrauch mit HBCI-Datei freigeschaltet ist, Sie aber noch nicht über eine Sicherheitsdatei verfügen, müssen Sie diese zunächst erstellen. Dazu benötigen Sie eine leere formatierte Diskette (plus einem Diskettenlaufwerk) oder einen Datenträger (z.B. einen USB-Stick). Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei auf einem Laufwerk in einem Verzeichnis hinterlegen möchten, z. B. „D:\HBCI\Meine Datei“, muss dieses vorab unter Windows angelegt werden. Weiterhin benötigen Sie ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney enthält. Wenn Sie Ihre Sicherheitsdatei für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei erfolgreich eingerichtet haben, erstellen Sie Ihrerseits einen Brief (den sogenannten INI-Brief), den Sie dann an Ihr Kreditinstitut senden.

Hinweis: Der Kontoeinrichtungsdialog muss zwei mal durchgeführt werden. Im ersten Schritt erstellen Sie lediglich ihren HBCI-Schlüssel, der nach Freischaltung durch ihr Kreditinstitut von Ihnen verwendet werden kann. Im zweiten Schritt wird dann (nach der Freischaltung durch ihr Institut) das Konto in StarMoney eingerichtet.

1. Um ein Online-Konto für das Sicherheitsmedium HBCI-Datei in StarMoney einzurichten, führen Sie zunächst die Schritte 1-5 wie unter „Konten einrichten“ beschrieben durch.
2. In dem Dialog Auswahl des Sicherheitsmediums wählen Sie die Option HBCI-Datei. Legen Sie die leere formatierte Diskette in das Diskettenlaufwerk ein, oder stellen Sie sicher, dass alternativ ein

anderer Datenträger verfügbar ist (z.B. einUSB-Stick), und klicken Sie auf [Weiter]. StarMoney stellt nun fest, dass sich noch keine Sicherheitsdatei auf dem Datenträger befindet, und fragt Sie, ob eine Sicherheitsdatei erzeugt werden soll. Bestätigen Sie diesen Dialog mit [Ja].

Wenn Sie Ihre HBCI-Sicherheitsdatei auf einem USB-Stick oder einem anderen Laufwerk ablegen möchten, können Sie im Feld „HBCI-Sicherheitsdatei“ über die Schaltfläche [Ändern] einen alternativen Speicherort angeben. Wählen Sie anschließend [Weiter].

1. Sie gelangen nun in einen Dialog über den Sie die Informationen hinterlegen können, die zum Einrichten Ihres Kontos benötigt werden. Klicken Sie anschließend auf [Weiter].

2. Jetzt werden Sie dazu aufgefordert, einen Benutzernamen und / oder eine PIN für die Sicherheitsdatei anzulegen. Diese benötigen Sie zukünftig um auf die Sicherheitsdatei zugreifen zu können. StarMoney wird den Benutzernamen und / oder die PIN immer abfragen, bevor es eine Übertragung von Kontodaten zu Ihrem Kreditinstitut vornimmt. In das Feld Neue PIN tragen Sie eine Zeichenfolge von mindestens 8 Zeichen ein, die eines der Sonderzeichen .><()+-&*;,%:“=\ enthalten muss. Die PIN wird aus Sicherheitsgründen verschlüsselt (in Sternen) dargestellt. Wiederholen Sie die Eingabe der PIN in dem Feld Wiederholung PIN und klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Hinweis: Je nach verwendeter HBCI-Version werden Sie entweder nach Benutzernamen und der PIN oder nur nach der PIN gefragt. Diese Daten dienen dem Schutz Ihres HBCI-Schlüssels.Haben Sie diese Daten vergessen können die StarFinanz oder Ihr Kreditinstitut diese nicht wieder herstellen! In dem Fall ist eine Schlüsselsperre und Neueinrichtung notwendig. Bitte wenden Sie sich diesbezüg-

lich an Ihr Kreditinstitut.

1. Als Nächstes generiert StarMoney nun alle notwendigen HBCI-Schlüssel und speichert diese in Ihrer Sicherheitsdatei. Dieser Vorgang kann einen Augenblick dauern.
2. Wenn die HBCI-Schlüssel erfolgreich erstellt wurden, wird Ihnen ein Text angezeigt, der Ihnen die weitere Vorgehensweise erläutert. Über [Drucken] können Sie diese Informationen ausdrucken und zusammen mit Ihren Unterlagen verwalten (empfohlen).

StarMoney Plus

1. Im nächsten Schritt fragt StarMoney Sie nach den Zugangsdaten für die erstellte Sicherheitsdatei. Geben Sie den Benutzernamen und/oder die PIN für die Sicherheitsdatei ein. StarMoney nimmt nun online Kontakt mit Ihrem Kreditinstitut auf und übermittelt diesem Ihren öffentlichen Schlüssel, um im Gegenzug den öffentlichen Schlüssel des Kreditinstitutes zu erhalten. Eventuell werden Sie dazu aufgefordert, eine Internetverbindung herzustellen. Über die Schaltfläche [Trennen] können Sie diesen Vorgang jederzeit abbrechen, allerdings kann StarMoney dann kein Online-Konto einrichten.
   Sie können StarMoney auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut: Rufen Sie über das Menü Einstellungen den Menüpunkt Internet auf und wählen Sie Ihren Provider.
2. Nun wird Ihnen der öffentliche Bankschlüssel angezeigt. In den angezeigten Schlüsseldaten finden Sie die Einträge „Hash:“ und „Exponent:“. Diese beiden Werte müssen Sie mit denen vergleichen, die der Brief Ihres Kreditinstitutes enthält (dabei handelt es sich um ein Schreiben Ihres Kreditinstitutes, das alle notwendigen Informationen zum Einrichten Ihrer Konten in StarMoney enthält). Sollten die Werte nicht übereinstimmen, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. Stimmen die Werte überein, klicken Sie auf [OK]. Die Schlüsselwerte werden auf Ihrer Diskette oder einem alternativen Medium gespeichert.
3. StarMoney zeigt Ihnen nun Ihren von StarMoney erzeugten Brief mit den Schlüsselwerten an. Diesen müssen Sie über [Drucken] ausdrucken, unterschreiben und an Ihr Kreditinstitut versenden oder dort abgeben. Wenn Sie den Brief nicht an Ihr Kreditinstitut übermitteln, kann der HBCI-Schlüssel nicht für das Online-Banking mit StarMoney und HBCI-Datei freigeschaltet werden! Wenn Sie den Brief ausgedruckt haben, klicken Sie auf [Weiter].
4. Jetzt werden Ihnen weitere Informationen angezeigt, die Sie aufmerksam lesen sollten. Klicken Sie anschließend auf [Fertig stellen]. Die Einrichtung des Kontos ist jetzt allerdings noch nicht erfolgt. Ihr Konto kann erst dann erfolgreich in StarMoney eingerichtet werden, nachdem Sie Ihr Kreditinstitut darüber benachrichtigt hat, dass Ihr Konto freigeschaltet ist. Die Kontoeinrichtung erfolgt erst nach Freischaltung des INI-Briefes. Sie müssen hierzu den Dialog (Kontenliste - Konto Neu) nochmals durchführen und hierbei dann den bereits freigeschalteten HBCI-Schlüssel auswählen und den Assistenten fortsetzen.

5 Zahlungen erfassen mit StarMoney

Die Hauptaufgabe des Online-Banking ist es, Ihren gesamten Zahlungsverkehr von zu Hause oder dem Arbeitsplatz aus durchzuführen. Welche Geschäftsvorfälle mit Ihren Konten tatsächlich zum Einsatz kommen können, hängt aber maßgeblich davon ab, welche Geschäftsvorfälle von Ihrem Kreditinstitut unterstützt werden.

5.1 Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten definieren

Sie können eine Standardkontoverbindung für alle Auftragsarten einrichten. Das ausgewählte Konto wird dann automatisch in Auftragsformularen als Auftraggeberkonto eingetragen.

Bitte beachten Sie, sofern ein ausgewähltes Konto die gewünschte Auftragsart nicht unterstützt, müssen Sie das Auftraggeberkonto manuell bei Erfassung auswählen.

Rufen Sie das gewünschte Konto auf und wählen Sie den Reiter Kontodetails, Hier finden Sie die Option Standardkontoverbindungen. Aktivieren Sie die Checkbox und sichern Sie Ihre Einstellungen über [Speichern].

5.2 Übernahme von Daten aus der Zwischenablage

Für die Zahlungsformulare Überweisung, Daueraufträge, Terminüberweisung, Sammellastschrift und Sammelüberweisung können Sie zuvor in Ihre Windows-Zwischenablage kopierte Bankdaten automatisch in StarMoney übernehmen. Kopieren Sie die Bankdaten aus dem Original-Dokument, rufen Sie das gewünschte Zahlungsformular in StarMoney auf, wählen Sie die Schaltfläche [Neu], bei Sammelaufträgen [Neue Überweisung] / [Neue Lastschrift]. Im folgenden Dialog finden Sie die Schaltfläche [Übernahme]. Diese öffnet einen Dialog, in dem StarMoney den Inhalt Ihrer Zwischenablage anzeigt und im rechten Bereich der Ansicht bereits die relevanten Daten übernommen hat. Mit der Schaltfläche [OK] übernehmen Sie die Daten in das Formular.

5.3 Platzhalter in Verwendungszweckzeilen

Bei offline-terminierten Überweisungen kann durch Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort.

Folgende Platzhalter kennt StarMoney:

• -Allgemeine Syntax: *M/JJJJ, für * müssen A, V, F oder M eingesetzt werden:
  • -A: aktueller, aktuelles
  • -V: Vor-, vorheriges
• -F: Folge-, folgendes
• -M: Monat
• -AT/AM/AJJJ: aktuelles Tagesdatum -> Bsp.: 24.08.2015
  • -VQ/JJJJ: vorheriges Quartal -> Bsp.: 2Q.2015
• -AQ/JJJJ: aktuelles Quartal -> Bsp. : 3Q.2015
  • -FQ/JJJJ: folgendes Quartal -> Bsp.: 4Q.2015
  • -VH/JJJJ: vorheriges Halbjahr -> Bsp.: 1H.2015
• -AH/JJJJ: aktuelles Halbjahr -> Bsp.: 2H.2015
• -FH/JJJJ: folgendes Halbjahr -> Bsp.: 1H.2015
  • -VJJJ: vorheriges Jahr -> Bsp.: 2015
• -AJJJ: aktuelles Jahr -> Bsp.: 2015
  • -FJJJ: folgendes Jahr -> Bsp. 2015

Hierbei ist zu beachten, dass Maßgeblich für die korrekte Umsetzung der Platzhalter die Systemzeit des Anwenderrechners ist, d. h. dass das Datum, an dem der Auftrag in den Ausgangskorb gestellt wird, Grundlage für die richtige Umsetzung der Platzhalter ist. Wird ein Auftrag z.B. am 30.04.15 mit Platzhalter AM/JJJJ in den Ausgangskorb gestellt, so bedeutet dies, dass die Überweisung mit „04/20015“ deklariert wird, selbst wenn die Ausführung aus banktechnischen Gründen erst Anfang Mai erfolgt.

5.4 Die StarMoney Zahlungserinnerung

StarMoney unterstützt Sie bei der Disposition von Aufträgen. Dazu dient die Zahlungserinnerung. Dieses Hilfsprogramm informiert Sie über fällige Aufträge (Zahlungen oder Lastschriften).

So richten Sie die Zahlungserinnerung ein:

1. Wählen Sie das Menü Einstellungen und daraus den Menüpunkt Zahlungserinnerung.

2. Die Zahlungserinnerung wird auf dem Rechner, an dem Sie zurzeit arbeiten, automatisch mitgestartet, wenn Sie die Option Zahlungserinnerung auf diesem Computer aktivieren wählen.

3. Um die Datenbank, an der Sie gerade angemeldet sind, für die Zahlungserinnerung berücksichtigen zu lassen, aktivieren Sie die Option Diese Datenbank berücksichtigen. Anschließend können Sie die Rahmenbedingungen für die Zahlungserinnerung definieren.

4. Möchten Sie bereits vor der Fälligkeit Ihrer Aufträge an diese erinnert werden, tragen Sie unter Tage vor Fälligkeit an Auftrag erinnern die Anzahl der Tage ein, beispielsweise 3.

Das Erinnerungsintervall umfasst nun alle Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind und/oder in 3 Tagen fällig werden.

1. Möchten Sie erst nach Ablauf der Fälligkeit erinnert werden, tragen Sie in das Feld Tage nach Fälligkeit an Auftrag erinnern bitte die entsprechende Anzahl der Tage ein. Sie werden erst nach Ablauf der Fälligkeit an die Aufträge erinnert.

StarMoney Plus

Max Mustermann ZAHLUNG SERINNERUNG Übersicht Kontenlste Asservierung Finanzüplanung Neu Zahlungsverketer Disposition Wertpapier Festigeld Mittelnungen Verwaltung Einstellungen Allgemeines Übersicht Kontenrundrat Navigation Wertpapier Zahlungserinnerung Online-Update Internet Datentankreichierung Lizenzdaten Hülle Ausgangskorb Die Eingabehülle wird für dieses Feld nicht angeboten. Tage vor Fälligkeit... Wüchten Sie bereits vor der Fälligkeit ihrer Aufträge an diese erwartet worden, tragen Sie in diesem Zeit der Anzahl der Tage vor. Bestellwerte 3. Das Ertragsergebnis von unmittel nur als Aufträge, die bereits fällig waren, heute fällig sind undänder in 3 Tagen fällig worden. Einstellungen für StartMoney Plus Zahlungsströmmung 4 Tage vor Fälligkeit an Aufträge einem Tage nach Fälligkeit an Aufträge einem Speichens

Abb. 5.1:

Richten Sie eine

Zahlungserinnerung ein

Haben Sie die Zahlungserinnerung aktiviert, und stellt sie fällige Aufträge fest, macht sie sich grafisch auf der Übersichtsseite im Container Zahlungserinnerung bemerkbar.

Hinweis: Der Container Zahlungserinnerung wird Ihnen nur dann auf der Übersichtsseite angezeigt, wenn die Option unter Einstellungen -> Übersicht -> Reiter „Konfiguration“ auch aktiviert ist.

5.5 Vorlagenverwaltung

Für viele Auftragsarten und Zahlungsverkehrsformulare können Vorlagen angelegt und verwaltet werden.

5.5.1 Übersicht

Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über die Navigation Disposition und dort den Menüpunkt Vorlagen. Sie gelangen in eine Übersicht, standardmäßig ist bereits der Ordner Vorlagen angelegt.

Vorlagenordner ▲ Lastschrift Sammelüberw. Überweisungen Sammellast. EU-Überweisungen Ausland SEPA-Überweisungen SEPA-Lastschnitt Neue Vorlagen Vorlagen Auspläurende System

Abb. 5.2:
Die Vorlagenverwaltung erreichen Sie über den Menüpunkt Disposition, Vorlagen.

StarMoney Plus

Über die Schaltfläche [Details] oder per Doppelklick auf den Eintrag in der Übersicht gelangen Sie in die Detailansicht und können den Ordner bearbeiten.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie einen neuen Vorlagenordner erstellen.

Die Übersicht der Vorlagenordner kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.

In der Übersicht der Vorlagenordner sehen Sie in der Spalte mit der Bezeichnung der jeweiligen Auftragsart die Summe aller in diesem Vorlagenordner gespeicherten Aufträge. Die Spalte Datum (optional) zeigt das Datum der Erstellung der Vorlagen an.

Vorlagenposten in Auftragsart anzeigen

Über die Schaltfläche [Anzeigen] / [Ausblenden] Sie Vorlagen in der Übersicht der jeweiligen Auftragsart ein-, bzw. ausblenden, beispielsweise alle unter Vorlagen gespeicherten Überweisungen in der Übersicht des Menüs Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.

Ausgeblendete Spalten

Über die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ haben Sie die Möglichkeit, einzelne Spalten zu aktivieren. Ziehen Sie die gewünschte Spalte mit gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position in der Übersicht. Verfahren Sie entsprechend umgekehrt, um Spalten auszublenden.

Sie können die Reihenfolge, in der die Spalten angezeigt werden, nach Belieben verändern.

5.5.2 Ordnerdetails

Über die Schaltfläche [Details] in der Vorlagenordneransicht oder per Doppelklick auf einen Vorlagenordner gelangen Sie in die Detailansicht des gewählten Ordners. Hier können Sie Ihre Vorlagen verwalten.

Mit Anwahl eines der Reiter werden Ihnen die im Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. So zum Beispiel: Wählen Sie im Vorlagenordner „Meine Vorlagen“ den Reiter Überweisungen, so werden in diesem Reiter gespeicherte Überweisungsvorlagen des Vorlagenordners „Meine Vorlagen“ angezeigt.

Reiter Vorlagen (bzw. Name des selektierten Vorlagenordners)

Hier wird Ihnen die Gesamtübersicht der im gewählten Ordner gespeicherten Vorlagen angezeigt. Die Bezeichnung des ersten Reiters (z. B. „Meine Vorlagen“ für den Ordner mit dem Namen „Meine Vorlagen“) ist automatisch mit dem Namen des selektierten Vorlagenordners beschriftet.

In der Übersicht der Vorlagen werden Ihnen folgende Informationen (Spalten) angezeigt:

• Vorlagen (bzw. Name der erstellten Vorlagen)
• Bestand
• Konto
• Art (Auftragsart)
• Datum
• Anzahl / Beschreibung
• Begünstigter / Verwendungszweck
• Betrag

Die Ansicht der Vorlagen kann über die Anwahl der Spaltenbezeichnungen sortiert werden.

Optional können weitere Spalten aus „Ausgeblendete Spalten“ per Drag & Drop eingeblendet werden.

Vorlagen bearbeiten

Folgende Optionen stehen Ihnen zur Verfügung:

• Entfernen: Löscht eine selektierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)
• Details: Öffnet die markierte Vorlage (sofern keine Vorlage selektiert ist, ist der Button deaktiviert)
• Verschieben: Verschiebt eine Vorlage in einen anderen Ordner
  • Kopieren: Kopiert eine Vorlage
• Drucken: Erzeugt eine Druckvorschau der Vorlagenübersicht

5.5.3 Auftragsarten

Wechseln Sie auf den Reiter für eine Auftragsart innerhalb des Vorlagenordners, werden Ihnen die Aufträge zur gewählten Auftragsart innerhalb des Ordners gefiltert angezeigt.

Beispiel: Unter dem Ordner Meine Vorlagen haben Sie sowohl SEPA-Überweisungen als auch SEPA-Sammelüberweisungen. Wechseln Sie nun auf den Reiter SEPA-Überweisungen werden Ihnen aus dem Vorlagenordner in diesem Reiter nur noch die SEPA-Überweisungen angezeigt.

Die Ansicht entspricht jener der Zahlungsverkehrsaufträge. Im obigen Beispiel der Ansicht des Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Überweisung.

Per Doppelklick auf einen Auftrag oder über die Schaltfläche [Details], gelangen Sie in die Detailansicht des Auftrags.

Folgende Funktionen stehen Ihnen in der Detailansicht zur Verfügung:

- Auftragsschaltflächen (z.B. „Überweisung“): Hierüber gelangen Sie direkt in die Formulareingabe wie über das Menü Zahlungsverkehr und dann den jeweiligen Menüpunkt der Auftragsart (z.B. Überweisung) und in der Ansicht dann die Schaltfläche [Neu], und können so eine neue Vorlage erstellen.

• Entfernen: Löscht den selektierten Auftrag
• Verschieben: Verschiebt bestehende Vorlagen in einen anderen Ordner
• Kopieren: Öffnet einen Dialog zum Kopieren einer selektierten Vorlage
• Details: öffnet die Vorlage in der Detailansicht, die editierbar ist
• Drucken: Öffnet eine Druckvorschau

Die Schaltflächen [Entfernen], [Verschieben], [Kopieren] sowie [Details] sind nur aktiv, wenn mindestens eine Vorlage selektiert ist.

5.5.4 Verschieben von Vorlagen

Über die Schaltfläche [Verschieben] können Sie erstellte Vorlagen in bereits angelegte Vorlagenordner verschieben.

Das Verschieben ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.

Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können. Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.

Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Verschieben] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren.

Soll eine Vorlage verschoben werden, und in dem Zielordner existiert diese bereits, wird der Vorgang automatisch abgebrochen.

5.5.5 Kopieren von Vorlagen

Über die Schaltfläche [Kopieren] können erstellte Vorlagen in einen angelegten Vorlagenordner kopiert werden.

Das Kopieren ist sowohl für eine selektierte Vorlage als auch für Multiselektion möglich. Markieren Sie dazu einfach bei gleichzeitig gedrückter [Strg]-Taste Ihrer Tastatur die gewünschten Einträge.

Es erscheint nun zunächst eine Sicherheitsabfrage, die Sie bestätigen müssen. Anschließend wird ein Dialog geöffnet, in dem Sie den Zielordner bestimmen können.

Per Drop Down-Menü werden alle angelegten Vorlagenordner angezeigt.

Wenn Sie einen Zielordner gewählt haben, bestätigen Sie diesen und fahren über die Schaltfläche [Kopieren] fort. StarMoney prüft nun, ob im ausgewählten Zielordner die selektierte bzw. einige selektierte Vorlagen bereits existieren.

Wenn die Vorlagen kopiert werden, und im Zielordner existieren bereits gleichnamige Vorlagen, so erscheint zunächst ein Hinweistext, der Sie darüber informiert, dass den zu kopierenden Vorlagen automatisch im Namen der Zusatz „Kopie“ angefügt wird.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“

Beispiel 2: Vorlage „Muster Kopie“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie Kopie“.

Werden selektierte Vorlagen mehrmals in ein und den selben Zielordner kopiert, wird bei bereits existierenden Vorlagen im Zielordner, zuerst der Zusatz „Kopie“ und im weiteren eine fortlaufende Nummer, beginnend mit 2 bis max. 999, angefügt.

Beispiel 1: Vorlage „Muster“ wird kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie“.

Beispiel 2: Vorlage „Muster“ wird erneut kopiert, die Kopie wird zu „Muster Kopie 2“.

Sofern beim Kopiervorgang die maximale Zeichenlänge von 35 Zeichen überschritten werden sollte, wird der eigentliche Vorlagenname gekürzt und mit drei Punkten ergänzt.

Beispiel:

12345678901234567890123456789 KOPIE wird zu

1234567890123456789012... KOPIE 999

5.5.6 Speichern von Vorlagen

Die Speicherung einer Vorlage ist ausschließlich in einem Vorlagenordner möglich.

Im Bereich der Einzelaufträge finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].

Das Speichern von Vorlagen für Auftragsarten mit Posten (Sammler) finden Sie in der Ansicht der Postenübersicht.

Über die Schaltfläche [Vorlage speichern] wird der Speicherndialog geöffnet.

Vergeben Sie unter Name der zu speichernden Vorlage für die zu speichernde Vorlage eine Bezeichnung. Die Eingabe ist auf max. 35 Zeichen begrenzt. Sofern in diesem Feld kein Eintrag hinterlegt ist, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert.

Das Feld Name der zu erstellenden Vorlage wird bei Einzelaufträgen automatisch mit dem Namen des Empfängers / Zahlungspflichtigen vorbelegt. Sollte noch kein Empfänger / Zahlungspflichtiger hinterlegt sein, bleibt das Feld leer und es muss manuell ein Name vergeben werden. Bei Sammelaufträgen ist das Feld vorbelegt, da mehrere von einander abweichende Empfänger / Zahlungspflichtige bestehen. Hier muss manuell der Name eingegeben werden.

Unter Speichern in Vorlagenordner wird automatisch der Eintrag angezeigt. Aus dem Drop Down-Menü können Sie einen alternativen Vorlagenordner auswählen. Wird kein Ordner ausgewählt, bleibt die Schaltfläche [Speichern] deaktiviert. Sind keine weiteren Ordner angelegt worden, ist das Drop-Down-Menü ebenfalls deaktiviert und die Schaltfläche [Speichern] bleibt ausgegraut.

Ist bereits eine Vorlage mit identischem Namen im ausgewählten Ordner vorhanden, macht StarMoney Sie darauf aufmerksam und fragt Sie, ob Sie die existierende Vorlage überschreiben möchten. Wählen Sie [JA] so wird die Vorlage überschrieben. Über die Auswahl von [NEIN] gelangen Sie zurück in den vorherigen Dialog.

Hinweis zum Adressbuch in Star Money

Mit der Speicherung / Erstellung einer Vorlage wird für die Empfängerkontoverbindung auch ein Adressbuch-eintrag erzeugt.

Ist für den Empfänger bereits ein Adressbucheintrag vorhanden, wird über die Vorlage die Empfängerkonto-verbindung angepasst.

Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankverbindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

5.5.7 Anzeigen von Vorlagen

Gespeicherte Vorlagen werden nur über die Vorlagenverwaltung (Menü Disposition, Menüpunkt Vorlagen) angezeigt, nicht in der Zahlungshistorie der Auftragsart. Wenn Sie eine gespeicherte Vorlage auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart anzeigen möchten, können Sie dies in der Ansicht der Auftragsart über die Schaltfläche [Anzeigen] / [Ausblenden] tun. Die Anzeige innerhalb der Vorlagenverwaltung bleibt unverändert, zusätzlich wird die Vorlage nun auch in der Zahlungshistorie der Auftragsart angezeigt.

5.5.8 Vorlagen laden

Erstellte Vorlagen können direkt aus dem Zahlungsverkehrsformular bzw. der Postenübersicht von Sammel-aufträgen geöffnet werden.

Bei Einzelaufträgen wie z. B. Überweisung wird in der Ansicht des Zahlungsverkehrsformulars eine weitere Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.

In der Postenübersicht innerhalb der Sammelaufträge, wird Ihnen die Schaltfläche [Vorlage laden] angezeigt.

Mit Auswahl der Schaltfläche [Vorlage laden] wird Ihnen ein Auswahldialog angezeigt. Hier können Sie aus dem Drop-Down-Menü Vorlagenordner aus den angelegten Ordnern den Vorlagenordner wählen, aus dem eine Vorlage geladen werden soll.

Im Bereich Vorlagen werden Ihnen alle enthaltenen Vorlagen angezeigt, gefiltert nach der Auftragsart, in der Sie sich befinden, und gefiltert nach Vorlagenordner.

Ist kein Ordner ausgewählt, werden alle zur Auftragsart gehörenden Vorlagen angezeigt. Wird z.B. der Vorlagenordner „Miete“ ausgewählt, werden nur die Vorlagen zur entsprechenden Auftragsart die im Ordner „Miete“ gespeichert sind, angezeigt.

5.5.9 Entfernen von Vorlagenordnern

Beim Entfernen von Vorlagenordnern ist die Rolle des Benutzers und die damit verbundenen Rechte an den zugewiesenen Konten zu beachten.

Wenn beim Entfernen eines Vorlagenordners festgestellt wird, dass Vorlagen enthalten sind, an deren Konten der Benutzer keine Rechte hat, kann der Vorlagenordner nicht entfernt werden.

5.5.10 Vorlagenverwaltung: Sammelaufträge

Durch die Vorlagenverwaltung ist es möglich unvollständige, Sammelaufträge zu erzeugen, in denen z. B. Pflichtfelder wie Betrag oder Empfänger leer sein können.

Derartige unvollständige Aufträge können ausschließlich als Vorlage gespeichert werden. Ein Versand ist nicht möglich.

Da Sie dadurch sowohl einen fertigen als auch unvollständigen Auftrag erzeugen können, wird Ihnen der Status des einzelnen Postens kenntlich gemacht.

Dazu finden Sie in der Ansicht der Posten eines Sammelauftrags (Dialog Sammelüberweisung / Sammellastschrift Neu) links die Spalte Vollständig. Die Spalte dient lediglich der Anzeige, Sie können diese nicht editieren oder anklicken. Das Haken-Symbol steht für vollständige, versandfähige Posten. Das leere Kästchen kennzeichnet Posten, die nicht versandfähig, also unvollständig, sind.

Weiterhin besteht in der Postenübersicht des Sammelauftrags die Möglichkeit, eine bereits existente Vorlage auszuwählen bzw. einen Sammler als Vorlage zu speichern.

StarMoney Plus

Zudem stellt das Feld Belastungskonto bzw. Gutschriftskonto kein Pflichtfeld mehr dar, da eine Vorlage ohne Belastungs- bzw. Gutschriftskonto erstellt werden kann.

Innerhalb der Toolbox finden Sie die Schaltfläche [Vorlage speichern].

Beim Speichern wird Ihnen der gleiche Dialog angezeigt wie unter "Speichern von Vorlagen" auf Seite 89 beschrieben wird. Da bei einem Sammelauftrag kein eindeutiger Zahlungsempfänger bzw. Zahlungspflichtiger vorliegt, wie z. B. bei einer Einzelüberweisung, müssen Sie das Feld Name der zu erstellenden Vorlage manuell ausfüllen.

5.5.11 Neue Posten innerhalb eines Sammelauftrages erzeugen

In der Ansicht der Einzelposten eines Sammelauftrages finden Sie die Schaltflächen [Neu] und [Fertig] mittels derer entweder ein neuer Posten eingegeben oder der Auftrag (als Vorlage) fertig gestellt werden kann.

Mit Auswahl von [Neu] wird ein neuer Posten erfasst.

Über [Fertig] wechselt die Ansicht in die Postenübersicht des Sammelauftrages.

5.6 Bestandsverwaltung

Die Bestandsverwaltung in StarMoney hilft Ihnen, Ihre Zahlungsverpflichtungen besser zu disponieren. Sie können beliebige Bestände in StarMoney anlegen, die dann als eine Art „kategorisierter Zwischenspeicher“ auf dem Weg zum Ausgangskorb fungieren.

Was ist ein Bestand?

Bei einem Bestand handelt es sich um eine Art Zwischenspeicher für Ihre Transaktionen, den Sie ganz nach Ihren Wünschen und Anforderungen strukturieren. Der Bestand ist ein Werkzeug, um die eigenen Zahlungen zu planen und zu disponieren.

Vorteile und Nutzen eines Bestandes

Mit einem Bestand fassen Sie zukünftige Transaktionen, einmalige sowie regelmäßig auftretende Zahlungen, strukturiert zusammen.

So kann eine Hausverwaltung etwa verschiedene Bestände für einzelne Mietobjekte anlegen. Die für ein Objekt anfallenden Zahlungen, etwa für die Versorger, weisen Sie nun diesem Bestand zu.

Betrachten Sie diesen Bestand, sehen Sie alle Zahlungen inklusive ihrer Fälligkeiten gebündelt, die im Zusammenhang mit diesem Bestand stehen. Auf diese Weise lässt sich etwa erkennen, dass zwei Zahlungen nur wenige Tage aufeinander folgend fällig sind und es sich somit anbietet, diese zusammenzufassen.

Wie Sie einen Bestand organisieren, ist ganz Ihnen überlassen. So könnte es für ein Unternehmen auch sinnvoll sein, sich pro Lieferanten einen Bestand anzulegen.

Der Vorteil, Verbindlichkeiten in Beständen zu organisieren, besteht nicht nur in der Übersichtlichkeit der Zahlungen, sondern auch zur besseren Liquiditätsplanung.

StarMoney zeigt Ihnen an, wie sich die Salden Ihrer Konten verändern, wenn Sie Zahlungen eines Bestandes zu einem geplanten Datum ausführen lassen.

5.6.1 Anlegen eines neuen Bestandes

Um einen neuen Bestand zu erstellen, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus der Navigationsleiste per Mausklick das Menü Disposition und den Menüpunkt Bestände. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht der Bestände. Standardmäßig gibt es dort schon den Eintrag Kein Bestand.

Es gibt zwei Arten von Beständen:

• Den Bestand Kein Bestand bekommen Zahlungen zugewiesen, die bei Fälligkeit automatisch in den Ausgangskorb gestellt werden sollen. Alle Aufträge, die Sie neu erstellen und die Sie keinem Bestand zuordnen, werden automatisch auch dem Bestand Kein Bestand zugewiesen.
• Selbstbenannte Bestände - bei diesen erhalten Sie von StarMoney einen Hinweis auf die fällig gewordenen Zahlungsaufträge. Wollen Sie diese dann ausführen, wechseln Sie bitte in den jeweiligen Bestand und reichen die auszuführenden Aufträge ein.

Neu Entstehend Detaße Kopässen Bestand Auftragsart Anzahl Aufträge Fällige Aufträge Erste Fälligkeit Summe Aufträge Summe fälliger Aufträge Ken Bestand SEPK-Dauerauftrag 1 8 01.04.2015 -22.00 EUR 0,00 EUR Muster-Bestand 1 Überswaltung 1 1 09.03.2015 -22.00 EUR -22.00 EUR

Abb.5.3:

Der Bestand

Kein Bestand ist

automatisch in

StarMoney

vorhanden.

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. StarMoney fügt zunächst eine Bestandszeile namens Neuer Bestand ein, in der Sie einen neuen Bestandsnamen eingeben können.
2. Um weitere Bestände anzulegen, wiederholen Sie einfach die eben beschriebenen Schritte.

5.6.2 Arbeiten mit Beständen

Um mit Beständen zu arbeiten, müssen Sie bereits Aufträge erstellt und Beständen zugewiesen haben damit Sie an Bestände zugewiesene Zahlungsverkehrsaufträge haben.

Um Bestände zu verwalten, verfahren Sie nach der folgenden Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Disposition den Menüpunkt Bestände. Sie erkennen, dass den Beständen entsprechende Aufträge zugeordnet wurden. Zahlungsverkehrsaufträge, die noch nicht ausgeführt wurden, werden in der Zeile Kein Bestand aufgeführt. Im Einzelnen haben die Tabellenspalten folgende Bedeutungen:

2. Bestand: In diesem Feld finden Sie den Namen des Bestandes. Es gibt, wie erwähnt, einen Bestand namens Kein Bestand. Zahlungsaufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden hier eingereiht – und werden von StarMoney damit auch direkt bei der nächsten Fälligkeit in den Ausgangskorb gestellt.

3. Auftragsart: In diesem Feld sehen Sie die Auftragsart aller Aufträge (wenn es sich um die gleiche Auftragsart handelt), ansonsten wird Diverse angezeigt.
4. Anzahl Aufträge: Werte in dieser Spalte spiegeln die Anzahl der dem Bestand zugewiesenen Aufträge wider.
5. Summe Aufträge: Zeigt die Summe aller in dem Bestand zusammengefassten Aufträge.
6. Davon fällig: Diese Spalte zeigt die Anzahl der Aufträge, die mit dem aktuellen Tagesdatum fällig sind oder schon fällig waren. Achten Sie darauf, dass Ihr Systemdatum korrekt eingestellt ist. Arbeitet Ihr Computer mit einer falschen Datumseinstellung, kann die gesamte Disposition zum Verwirrspiel werden.
7. Erste Fälligkeit: In dieser Spalte zeigt StarMoney das Datum des Auftrages an, der als nächstes fällig wird (oder es bereits war).
8. Fällige Summe: In dieser Spalte steht die Gesamtsumme aller fälligen Aufträge im Bestand.

Wichtig: Wenn Sie sowohl Überweisungen als auch Lastschriften Beständen zugeordnet haben, heben sich die Summen gegeneinander auf. Ein Bestand mit Lastschriftaufträgen von 400 Euro und Überweisungen von 1000 Euro ergibt also eine fällige Summe in der Bestandsverwaltung von -600 Euro.

Und: Falls Sie dem Bestand eine Auslandsüberweisung zugeordnet haben, die in einer anderen Währung als Euro abgewickelt werden soll, so wird diese in der Berechnung der Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge einbezogen, sofern ein Euro-Umrechnungskurs für die Währung vorliegt. Bedingt durch die Aktualität des Euro-Umrechnungskurses können sich leichte Abweichungen zum Tageskurs einstellen. Liegt kein Umrechnungskurs vor, bleiben die Felder Summe ausgew. Aufträge und Summe Aufträge leer. Die Felder Dispo Saldo nächste Fälligkeit und Dispo übernächste Fälligkeit werden ebenfalls nur befüllt, wenn ein entsprechender Euro-Umrechnungskurs vorliegt.

5.6.3 Aufträge eines Bestandes disponieren

Möchten Sie die Details eines Bestandes einsehen, wählen Sie den Bestand zunächst per Mausklick aus. Wählen Sie anschließend die Schaltfläche [Details]. Alternativ doppelklicken Sie auf den entsprechenden Bestandseintrag. StarMoney zeigt Ihnen in beiden Fällen die Details des Bestandes.

Sie sehen, dass dieser Dialog zweigeteilt ist. In der oberen Liste befinden sich alle dem Bestand zugeordneten Aufträge. In der unteren finden Sie alle verfügbaren Zahlungsverkehrskonten wieder.

Die Daten der Auftragsliste

Die Auftragsliste, Bereich „Aufträge“, enthält verschiedene Spalten, die den Auftrag selbst sowie seinen Status näher beschreiben und deren Datentypen Sie im Folgenden beschrieben finden:

• Markierungsspalte: In dieser Spalte befinden sich Markierungsfelder, die Sie durch Anklicken aktivieren und deaktivieren können. Diese Felder bestimmen, auf welche Aufträge sich Gruppenoperationen wie beispielsweise das Einreichen oder das Entfernen von Aufträgen beziehen sollen. Wenn Sie die Detailseite eines Bestandes öffnen, sind automatisch die fälligen Aufträge markiert. Ein weiterer Mausklick auf [OK] würde also ausreichen, um die anstehenden Aufträge zur Verarbeitung in den Ausgangskorb zu überstellen.
• Fällig am: In dieser Spalte zeigt StarMoney wann der Auftrag fällig wird bzw. wurde.
• Einreichen am: Zeigt an wann der Auftrag eingereicht werden soll.
• Erfassungsdatum: In dieser Spalte zeigt Ihnen StarMoney, wann der Auftrag erstellt wurde.
• Adressat / Verwendungszweck: Zeigt den Adressaten und die Verwendungszwecke von Daueraufträgen oder Überweisungen an. So genannte „Sammler“ (Sammelüberweisungen, Sammellastschriften, Auslandsüberweisungen) konnten hier nicht dokumentiert werden, da sie meist unterschiedliche Empfänger / Zahlungspflichtige sowie Verwendungszweck haben.
• Verwaltung: In dieser Spalte zeigt StarMoney, ob die Verwaltung des Auftrages Ihnen (offline) oder Ihrer Bank (online) obliegt.
• Auftragsart / Zahlungsrhythmus: Hier zeigt StarMoney um welche Auftragsart es sich handelt. Bei Daueraufträgen (auch terminierten Sammelüberweisungen, terminierten Sammellastschriften) zeigt StarMoney an dieser Stelle den Zahlungsrhythmus an. Handelt es sich um einen Auftrag, der nur einmal verarbeitet wird, steht hier „einmalig“.
• Kontoname / Kontonummer: In dieser Spalte finden Sie die Kontonummer und den Namen des Kontos, über das der Auftrag abgewickelt werden soll.

- Betrag / fälliger Betrag: In dieser Spalte zeigt StarMoney an, welche Summe der Zahlungsauftrag hat und welcher Betrag davon am aktuellen Tag fällig ist.

Summe ausgew. Aufträge

Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der ausgewählten Aufträge an.

Summe Aufträge

Dieses Feld zeigt Ihnen die Summe aller Beträge der Aufträge an.

Die Spalten der Kontenliste

Die Kontenliste, Bereich „Konten“, führt alle Zahlungsverkehrskonten auf. Sie informiert Sie unter anderem über die zukünftigen Kontenstände, auf Basis von valutarischen Informationen, wenn die in StarMoney hinterlegten Aufträge am nächsten und übernächsten Fälligkeitsdatum verarbeitet werden. Zu den Spaltenbedeutungen:

• Art: Zeigt die Art des Kontos an.
- Kontoname: In dieser Spalte steht der Kontoname, wie Sie ihn bei seiner Einrichtung angegeben haben.
- Kontonummer: Zeigt die Kontonummer.
- Valutsaldo: Informiert Sie über den aktuellen Kontostand (Stand des letzten Rundrufes bzw. der letzten Aktualisierung).
- Disp. Saldo (Datum 1): Zeigt den voraussichtlichen Kontostand des Kontos zum Zeitpunkt, zu dem die nächsten fälligen Aufträge an Ihr Kreditinstitut übermittelt werden.

Bitte beachten Sie, dass nur solche Aufträge berücksichtigt werden, die zur Disposition in StarMoney zur Verfügung stehen. Beispiel: Ein Dauerauftrag, der von Ihrem Kreditinstitut verwaltet wird, wird solange nicht von StarMoney berücksichtigt, bis der gebuchte Umsatz tatsächlich abgeholt wurde!

- Disp. Saldo (Datum 2): Es gilt das für Disp. Saldo (Datum 1) beschriebene, nur für die übernächste Fälligkeit.

Verarbeiten von fälligen Aufträgen

Fällige Aufträge werden durch ein Markierungsfeld in der ersten Spalte gekennzeichnet. Sobald Sie die Details eines Bestandes anzeigen lassen, kennzeichnet StarMoney automatisch fällige Aufträge. Sie können durch Mausklick gezielt Aufträge so markieren, als wären sie fällig. Diese Einstellungen gelten aber nur für die Dauer, die Sie die Bestände in diesem Dialog anzeigen lassen. Verlassen Sie den Dialog, und rufen die Bestandsdetails erneut auf, wird der ursprüngliche Zustand wiederhergestellt.

Fällige Aufträge können Sie entfernen, einreichen oder in eine XML-Datei exportieren.

Klicken Sie auf [Entfernen], wenn Sie die Aufträge löschen wollen. Nach Bestätigen einer Sicherheitsfrage sind die Aufträge unwiderrufbar entfernt. Möchten Sie die fälligen Aufträge in den Ausgangskorb überstellen, wählen Sie [OK].

Fälligkeiten vorziehen

StarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, Fälligkeiten von Aufträgen um bis zu 365 Tage virtuell vorzuverlegen. Diese Funktion ist beispielsweise sinnvoll, wenn Sie in den Urlaub fahren und währenddessen keine wichtige Zahlung verpassen möchten. Sie finden die Funktion „Fälligkeit um x Tage vorziehen“ in der Detailansicht eines Bestandes

Sie ziehen die Fälligkeiten in diesem Fall durch Eingabe der entsprechenden Kalendertage um die Frist Ihrer Abwesenheit nach vorne und sichern dadurch eine Erledigung Ihres Zahlungsverkehrs.

Genauso können Sie sich über diese Funktion generell einen bestimmten Zeitraum vor der eigentlichen Fälligkeit an die anstehende Erledigung von Aufträgen erinnern lassen. Die StarMoney Zahlungserinnerung berücksichtigt diese Einstellung. Sie können diese Einstellung für jeden Bestand getrennt vornehmen.

Die Rolle des Ausgangskorbes

Alle nicht terminierten Aufträge, die Sie keinem Bestand zuordnen, werden mit dem Einreichen sofort in den Ausgangskorb überstellt oder direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt. Wenn Sie Aufträge aus dem Ausgangskorb löschen, werden sie dem ursprünglichen Bestand wieder zugeordnet.

Aufträge, die keinem Bestand zugeordnet wurden, sehen Sie in der Bestandsverwaltung unter dem Eintrag Kein Bestand.

5.7 Das Prinzip der Verarbeitung von Aufträgen

Sie können Sie Ihre Aufträge entweder gleich nach dem Erstellen an Ihr Kreditinstitut übermitteln oder die Aufträge erst in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung hierzu treffen Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, und hier im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand.

Hier ein Beispiel für die Verarbeitung über den Ausgangskorb:

1. Es liegt ein Auftrag, zum Beispiel eine Rechnung, vor, die Sie zum letztmöglichen Zahlungstermin begleichen wollen.

2. Sie erfassen eine SEPA-Terminüberweisung über den Menüpunkt Terminüberweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr. Neben den Empfängerangaben, Bankverbindungsdaten und einem Verungszweck tragen Sie in das Feld Auftrag ausführen am den von Ihnen gewünschten Ausführungster- n und Ihr Kreditinstitut kümmert sich um die Ausführung.

3. Wechseln Sie nun in den Ausgangskorb. Sollten Sie sich gegen die Übertragung eines Auftrags an Ihr Kreditinstitut entscheiden, weil Sie zum Beispiel die Rechnung nicht mehr bezahlen müssen, können Sie den Auftrag entfernen. Wenn Sie die Rechnung nicht bezahlen wollen, müssen Sie den erfassten Auftrag über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Terminüberweisung entfernen! Um die vorliegenden Aufträge an Ihr Institut zu übertragen, wählen Sie [Senden].

StarMoney Plus

1. Nach der Übertragung des Auftrags erhält dieser den Status „Angenommen“ oder „Abgelaufen“.

Nicht terminierte Aufträge wie die einfache Überweisung oder ein Sammelauftrag, der dem Systemdatum entspricht, werden mit dem Überweisen / Einrichten direkt an Ihr Kreditinstitut übermittelt oder, wenn Sie Ihre Aufträge über den Ausgangskorb einreichen, in den Ausgangskorb gestellt.

Das Entfernen des Auftrags im Ausgangskorb entfernt den Auftrag endgültig.

5.8 Zahlungsverkehr / SEPA

Bitte beachten Sie, dass seit dem 01.02.2014 der Zahlungsverkehr auf SEPA – Single Euro Payments Area – umgestellt wurde.

Der Begriff SEPA, Single Euro Payments Area, steht für einen europaweiten einheitlichen Zahlungsraum. Innerhalb dieses Zahlungsraums bestehen keine Unterschiede zwischen nationalen und grenzüberschreitenden Zahlungen. Sie können sowohl Inlands- als auch EU-Überweisungen mit einer SEPA-Überweisung tätigen.

Weitere Informationen rund um SEPA finden Sie auch auf der Internetseite der Deutschen Bundesbank.

In StarMoney finden Sie alle SEPA-Auftragsarten in dem Menü Zahlungsverkehr, oder in dem Menü Neu.

Im Folgenden wird die Erstellung von SEPA-Aufträgen beschrieben.

5.8.1 Überweisung

Voraussetzung für eine SEPA-Überweisung ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart unterstützt.

Um eine SEPA-Überweisung zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Überweisung aus dem Menü Zahlungsverkehr und klicken Sie in der Übersicht der Überweisungen die Schaltfläche [Neu], oder

wählen Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Überweisung und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein.

Für den Empfänger sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers. Bei SEPA-Zahlungen in teilnehmende Länder muss zusätzlich die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des Empfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“ eingegeben werden.

Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Begünstigte Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.

StarMoney Plus

Vonage Übernahme Adressbuch Abw. Auftraggeber verwatten Auftrag automatisch vervolständigen Aus Adressbuch übernehmen Auftraggeberkonto 12345678 Kontoname Datum 18.03.2015 IBAN des Auftraggebers Auftraggeber Abw. Auftraggeber (optional) Emplänger: Name, Vomame / Firma Max Mustermann Turnus: Einmalg Ausführungsdatum: IBAN / Kontonummater des Empfängers DE1234567890000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000000 BIO (SWIFT-Code) / Bankleitzahl des Empfängers HROXXXXXXX Erstmaltig Letztmalig Auftrag ausführen am 09.06.2015 Ende zu Ende Referenz Art der Zahlung (kodiert) Nur für Überweisungen in Deutschland und in EU/CEWIT-Staten, in Euro. Süle Weiterpflicht gem. Auflamwirtschaftsonnung beschäftel EUR 22,00 Kundenreferenznummer / Verwendungszweck (nur für Empfänger) Test Allg. Auftragsangaben für den nachsten Posten übernehmen Auftrag nicht automatisch zusammenlassen Neu Fertig

Abb. 5.4:

Erfassen Sie Ihre

SEPA-Überweisung.

Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächten Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht zurück.

Auftrag automatisch vervollständigen

Aktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Empfänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..

Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankvervindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

Ins Adressbuch übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Empfänger machen, automatisch im Adressbuch von StarMoney.

Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion, werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Turnus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.

Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Auftragskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen im Reiter Ausgangskorb. Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen", so wird der Auftrag nicht zu einen Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.

Turnus

Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zugesendet wird (Dauerauftrag), tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus.

Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

5.8.2 SEPA-Lastschrift

Voraussetzung für eine SEPA-Lastschrift ist, dass das entsprechende Kreditinstitut diese Auftragsart unterstützt.

Um eine SEPA-Lastschrift zu erstellen, wählen Sie den Menüpunkt Lastschrift aus dem Menü Zahlungsverkehr, oder wählen Sie aus dem Menü Neu den Menüpunkt Lastschrift und tragen Sie die benötigten Daten in das Formular ein.

Für den Zahlungspflichtigen sind folgende Angaben erforderlich: der Name und Vorname bzw. die Firma, die internationale Kontonummer IBAN (International Bank Account Number) des Empfängers und die internationale Bankleitzahl BIC (Bank Identifier Code) der Bank des Empfängers, auch bekannt als „SWIFT-Code“.

Die IBAN und den BIC erhalten Sie vom Empfänger Ihrer Zahlung. Der Empfänger Ihrer Zahlung kann diese Angaben bei seinem Kreditinstitut erfragen.

Tipp: Mit Klick auf die Schaltfläche [€] hinter dem Feld IBAN / Kontonummer des Empfängers, rufen Sie einen IBAN / BIC-Rechner auf.

Über die Schaltfläche [Neu] speichern Sie den von Ihnen erfassten Auftrag ab und können gleich den nächsten Auftrag erfassen. Über [Fertig] speichern Sie den Auftrag und kehren in die Übersicht aller Posten zurück.

Auftrag automatisch vervollständigen

Aktivieren Sie diese Funktion, so übernimmt StarMoney alle bereits bekannten Angaben zu einem z.B. Empfänger automatisch sobald Sie den Eintrag im Assistenten auswählen, z. B. IBAN, BIC, usw..

Hinweis: Sollten Sie eine neue Bankvervindung an einem bestehenden Empfänger erfassen wollen, so müssen Sie die automatische Vervollständigung deaktivieren. Nach der Erfassung können Sie die Funktion dann wieder aktivieren.

Ins Adressbuch übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion, so speichert StarMoney alle Angaben, die Sie zum Zahlungplichtigen machen, automatisch im Adressbuch von StarMoney.

Als Eilauftrag (COR1) versenden

Wenn Sie diese Option aktivieren, wird der Auftrag meist am Folgetag ausgeführt, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.

Allgemeine Auftragsdaten für den nächsten Posten übernehmen

Aktivieren Sie diese Funktion werden die Auftragsangaben der Bereiche Konto (Belastungskonto) und Turnus / Terminierung automatisch übernommen, wenn Sie anschließend einen weiteren Auftrag erfassen.

Auftrag nicht automatisch zusammenfassen

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Auftragskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen im Reiter Ausgangskorb.

Turnus

Möchten Sie, dass der erfasste Auftrag zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und dem Kreditinstitut zugesendet wird, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als "Einmalig" auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausführungs- tag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

Basis-Lastschrift

In StarMoney können Sie ausschließlich SEPA-Basis-Lastschriften erfassen.

Wenn Sie mehrere Einzelaufträge mit identischem Belastungskonto erfassen, kann StarMoney diese im Auftragskorb automatisch zu einem Sammelauftrag zusammenfassen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt. Dazu muss die Checkbox Sammellastschrift automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, oder direkt im Ausgangskorb über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen im Reiter Ausgangskorb.

Aktivieren Sie bei der Erfassung eines Auftrages die Funktion "Auftrag nicht automatisch zusammenfassen", so wird der Auftrag nicht zu einen Sammelauftragsposten sondern bleibt als Einzelposten bestehen.

Für die SEPA-Basislastschrift ist ein Mandat erforderlich. Der Zahlungsempfänger wird vom Zahlungspflichtigen ermächtigt, Lastschriften zu ziehen. Das kontoführende Kreditinstitut wird beauftragt, die übermittelten Lastschriftanweisungen zu erfüllen und das entsprechende Konto zu belasten. Das Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen ist nicht verpflichtet das Mandat zu prüfen.

• Jeder Zahlungsempfänger benötigt eine einheitliche, eindeutige und standardisierte Gläubiger-Identifikationsnummer, die in Deutschland über die Bundesbank vergeben wird. Voraussetzung für den Einzug einer Lastschrift ist das Mandat. Mandatsdaten werden in der Transaktion mitgegeben.
• Es sind ausschließlich Zahlungen in Euro zulässig.
  • Das Fälligkeitsdatum der SEPA-Basislastschrift ist gleichzeitig das Belastungsdatum für den Zahlungs-

StarMoney Plus

pflichtigen.

• Der Zahlungsempfänger und sein Kreditinstitut müssen die Lastschrift so rechtzeitig zum Einzug weiterleiten, dass die Daten des Auftrags bei dem Kreditinstitut des Zahlungspflichtigen bei einer Erst- oder Einmallastschrift mindestens 5 Tage und bei wiederkehrenden Lastschriften mindestens 2 Tage vor Fälligkeit vorliegt.
• Der Zahlungspflichtige hat die Möglichkeit, eine Lastschrift bis zu 8 Wochen nach Belastungszeitpunkt/Fälligkeit zurückzugeben.
  • Die Rückgabe bei nicht vorhandenem Mandat ist 13 Monate lang möglich.

Lastschriftradar: Lastschriftübersicht auf der Übersichtsseite von StarMoney

Ihre Lastschriften der letzten 6 Wochen (ab Systemdatum Ihres Computers) können Sie sich über den Container Lastschriftradar auf Ihrer Übersichtsseite anzeigen lassen.

Somit haben Sie alle als Lastschrift gekennzeichneten Umsätze der letzten 6 Wochen auf der Übersichtsseite. Dieser Container kann über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Übersicht und hier auf dem Register Konfiguration aktiviert / deaktiviert werden.

Per Mausklick kommen Sie direkt in die Detailansicht einer selektierten Lastschrift.

5.8.3 Gläubiger-Identifikationen

Im Rahmen des SEPA-Lastschriftsverfahrens gibt es ein verpflichtendes Merkmal zur kontounabhängigen, eindeutigen Kennzeichnung des Gläubigers einer Lastschrift mittels einer Gläubiger-Identifikationsnummer. Sie ermöglicht zusammen mit der Mandatsreferenznummer eine eindeutige Identifizierbarkeit eines Mandats einer Lastschrift anhand automationsfähiger Daten.

Die Erteilung der Gläubiger-Identifikationsnummer erfolgt in Deutschland durch die Deutsche Bundesbank in Abstimmung mit dem Zentralen Kreditausschuss ausschließlich über ein kostenloses, elektronisches Antragsverfahren, weitere Informationen hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Der Aufbau der Gläubiger-Identifikationsnummer ist SEPA-weit einheitlich. Sie setzt sich zusammen aus dem jeweiligen ISO-Ländercode, einer zweistelligen Prüfziffer, der Geschäftsbereichskennung und einem nationalen Identifikationsmerkmal, das in der Länge variieren kann, jedoch maximal 28 Stellen lang sein darf. Die Länge der Gläubiger-Identifikationsnummer variiert somit von Land zu Land; sie weist aber höchstens 35 Stellen auf.

Die Gläubiger-Identifikationsnummer für Deutschland ist genau 18 Stellen lang und wie folgt aufgebaut:

Stelle 1-2 = ISO-Ländercode (z. B. für Deutschland (DE))

Stelle 3-4 = Prüfziffer (analog der IBAN-Prüfziffer)

Stelle 5-7 = Geschäftsbereichskennung (Creditor Code), alphanumerisch

Stelle 8-18 = nationales Identifikationsmerkmal

Für Testzwecke steht die nachfolgende Test-Gläubiger-Identifikation mit korrekt berechneter Prüfziffer zur Verfügung: DE98ZZZ09999999999.

Bei Bedarf, z. B. bei der Erstellung einer SEPA-Lastschrift, werden Sie von StarMoney zur Eingabe einer Gläubiger-Identifikation aufgefordert.

Gläubiger-Identifikation hinzufügen, bevorzugen, löschen

Um eine Gläubiger-Identifikation an einem Konto zu hinterlegen, rufen Sie die Detailansicht eines Kontos auf (Menü Kontenliste und hier nach der Selektion des gewünschten Kontos entweder per Doppelklick oder über die Schaltfläche [Details], oder über die Übersichtsseite von StarMoney, Container Kontenliste und Klick auf das jeweilige Konto) und wechseln Sie in den Reiter Kontodetails. Hier werden in dem Feld Gläubiger-ID bereits hinterlegte Gläubiger-Identifikationen angezeigt. Um eine Gläubiger-Identifikation hinzuzufügen, zu löschen oder zu bevorzugen, klicken Sie auf die Schaltfläche [Gläubiger-ID]. Sie gelangen in einen Dialog, in dem Sie für eine bereits hinterlegte Gläubiger-Identifikation bestimmen können, für welche Konten sie gültig ist, sowie weitere Gläubiger-Identifikationen hinzufügen oder löschen können.

Der Dialog ist zweigeteilt in die Kontoauswahl und den Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten.

In der Kontoauswahl wählen Sie über die erste Spalte bitte die Konten aus, für die die ausgewählte Gläubiger-Identifikation gelten soll. Die Kontoauswahl beinhaltet alle in der Kontenliste angelegten Girokonten, die eine SEPA-Lastschrift unterstützen. Das Konto, aus dessen Detailansicht Sie die Gläubiger-Identifikations-Verwaltung aufgerufen haben, ist in der Liste schon automatisch ausgewählt.

Im Bereich Gläubiger-Identifikationen verwalten hinterlegen Sie eine gültige Gläubiger-Identifikation in dem Feld „Gläubiger-Identifikation“. In dem Feld „Kommentar“, können Sie max. 255 Zeichen eingeben, um die Gläubiger-Identifikationen mit einem Hinweis zu kennzeichnen. Um Ihre Eingaben zu speichern, wählen Sie die Schaltfläche [Hinzufügen].

Gläubiger-Identifikation bevorzugen

Über die Schaltfläche [Bevorzugen] setzen Sie die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten als bevorzugte Gläubiger-Identifikation.

Gläubiger-Identifikation löschen

Die Schaltfläche [Löschen] löscht die ausgewählte Gläubiger-Identifikation an den ausgewählten Konten.

5.8.4 Mandatsreferenz

Jede SEPA-Lastschrift benötigt eine eindeutige Mandatsnummer (Mandatsreferenz). In Verbindung mit der Identifikationsnummer des Lastschrifteinreichers (die Gläubiger-Identifikationsnummer ist kostenfrei erhältlich bei der Deutschen Bundesbank) wird damit jedes Mandat eindeutig identifiziert. Das SEPA-Lastschriftmandat gilt unbefristet bis zum Widerruf durch den Zahlungspflichtigen, erlischt aber wenn es 36 Monate nicht genutzt wird.

Sie verwalten Mandatsreferenzen in StarMoney über das Adressbuch. Wählen Sie das Menü Verwaltung -> Adressbuch. In der Übersicht wählen Sie den gewünschten Adressaten dessen Mandat Sie einsehen oder editieren möchten und klicken dann auf [Details]. In der Übersicht die Ihnen angezeigt wird wählen Sie bitte den Reiter SEPA. Hier sehen Sie unter „Mandate“ alle Details zu der Mandatsreferenz.

Über die Schaltflächen [Neues Mandat], [Mandat löschen] können Sie weitere Mandate hinzufügen oder entfernen.

Mandatsstatus

Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Mandatsstatus den aktuellen Status der Mandatsreferenz.

Ausstellungsdatum des Mandates

Für die Erstellung einer SEPA-Lastschrift wählen Sie bitte in dem Feld Ausstellungsdatum über den Kalender im Assistenten das Ausstellungsdatum des Mandates.

Automatisch auf Letztmalig setzen

Aktivieren Sie diese Funktion, trägt StarMoney in das Feld "Mandatsstatus" automatisch den Status "einmalig" und in das Feld "Ausstellungsdatum" das aktuelle Datum ein.

5.8.5 SEPA-Übertrag

Über das Menü Zahlungsverkehr, Menüpunkt Übertrag, rufen Sie eine Übersicht aller SEPA-Überträge auf. Über die Schaltfläche [Neu] legen Sie einen neuen Übertrag an.

Abw. Auftraggeber vorwalten Auftrag automatisch vervolständigen Ins Adressbuch übernehmen Auftraggeberkonto Kontoname Datum 18.03.2015 IBAN des Auftraggebers Auftraggeber Abw. Auftraggeber (optional) Empfänger: Name, Vorname / Firma IBAN / Kontonummer des Empfängers BIC (SWIFT-Codo) / Bankleitzahl des Empfängers Kreditinstitut des Empfängers in (Ort) Nur für Überweisungen in Deutschland und in EU-/EWR-Staaten, in Euro. Bitte Meidepflicht gemt. Außenwirtschaftsordnung beschichtet! EUR Betrag Kundenreferenznummer / Verwendungszweck (nur für Emptänger) Neu Fertig Ende zu Ende Referenz Art der Zahlung (kodiert)

Abb. 5.5:

Hier erfassen Sie einen

SEPA-Übertrag.

Hinweis: Um einen SEPA-Übertrag durchzuführen, muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen. Es ist möglich, dass Sie zunächst eine Bestandsabfrage für Empfängerkonten durchführen müssen. StarMoney wird Sie bei Bedarf darauf aufmerksam machen und einen entsprechenden Auftrag generieren.

Empfängerkonten-Bestand abholen

Der Dialog wird über die Schaltfläche Empfängerkonten im Dialog „SEPA-Übertrag“ erreicht. Er zeigt Ihnen eine Übersicht aller bei Ihrem Kreditinstitut vorliegenden Empfängerkonten an. Es muss mindestens ein Empfängerkonto vorliegen, damit ein SEPA-Übertrag durchgeführt werden kann.

Über [Aktualisieren] wird der Dialog „Empfängerkonten – Aktualisieren“ geöffnet, in dem Sie aus der Liste von Konten, welche die Bestandsabfrage für Empfängerkonten unterstützen, auswählen können, für welche Konten eine Bestandsabfrage erstellt werden soll. Wählen Sie bitte die Konten aus, für die der Empfängerkontenbestand aktualisiert werden soll. Sollte nur ein Empfängerkonto vorhanden sein, so wird automatisch ein Aktualisierungs-auftrag für dieses Konto generiert.

5.8.6 SEPA-Lastschriftrückgabe

In der Übersicht „Lastschriftrückgabe“ werden Ihnen alle Lastschriften angezeigt, die zurückgegeben werden können oder bereits zurückgegeben wurden.

Beachten Sie bitte, dass dieser Geschäftvorfall Ihnen in StarMoney nur zur Verfügung steht, wenn Ihr Kreditinstitut ihn unterstützt.

Bevor Sie einer SEPA-Lastschrift widersprechen können, müssen Sie zunächst den aktuellen Bestand der rückgabefähigen SEPA-Lastschriften von Ihrem Kreditinstitut abholen. Wählen Sie hierzu in der Lastschriftrückgabe die Schaltfläche [Bestand]. Der Auftrag wird nun entweder sofort an Ihr Kreditinstitut übermittelt oder Sie müssen in den Ausgangskorb wechseln, um diese zu versenden.

Dies ist abhängig von der Einstellung, die sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines, im Reiter Programm im Bereich Auftragsversand getroffen haben.

Beachten Sie bitte, dass ein Lastschriftwiderspruch für den Einreicher i.d.R. gebührenpflichtig ist. Die aktuellen Gebühren können Sie bei Ihrem Kreditinstitut erfragen.

Lastschrift-Bestand abholen

Um den aktuellen Bestand der rückgabefähigen Lastschriften online bei Ihrem Kreditinstitut abzuholen, wählen Sie die Schaltfläche [Bestand]. Es werden Ihnen zunächst alle Konten zur Auswahl angeboten, für die der Geschäftsvorfall SEPA-Lastschriftrückgabe vom Kreditinstitut unterstützt wird.

Standardmäßig sind alle Konten der Übersicht für die Abfrage aktiviert, was Sie an dem aktivierten Kästchen in der ersten Spalte der Übersicht erkennen. Um ein Konto aus der Abfrage zu entfernen, klicken Sie in das Kästchen, so dass es leer angezeigt wird.

Sollte nur ein Konto vorhanden sein, wird automatisch ein Aktualisierungsauftrag für dieses Konto generiert.

Rückgabe von Lastschriften

Bitte beachten Sie, dass das Einreichen eines Lastschriftwiderspruches von Kreditinstituten in der Regel mit einer Gebühr berechnet wird. Näheres hierzu erfragen Sie bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um einer Lastschrift zu widersprechen, selektieren Sie die gewünschte Lastschrift in der Übersicht und wählen Sie die Schaltfläche [Rückgabe].

Abb. 5.6:

Die Lastschriftübersicht.

5.8.7 SEPA-Sammelüberweisung

Mit der SEPA-Sammelüberweisung können Sie mehrere SEPA-Überweisungen, die Sie von einem Konto aus vornehmen, zu einem so genannten „Sammler“ zusammenfassen.

Wenn Sie bereits einzelne SEPA-Überweisungen erfasst haben und Ihnen später einfällt, dass Sie auch eine SEPA-Sammelüberweisung hätten verwenden können, hilft Ihnen StarMoney weiter. Sie können StarMoney anweisen, einzelne Überweisungen, die von ein und demselben Konto abgehen, automatisch in eine Sammelüberweisung umzuwandeln. Dazu muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein. Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann beim Senden an Ihr Kreditinstitut automatisch ein Sammellauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.

Wenn Ihre als Sammelüberweisung zusammengefassten Aufträge erfolgreich an Ihr Kreditinstitut übermittelt wurden, sehen Sie sie anschließend im Bereich Zahlungsverkehr -> Überweisung im Reiter Sammelaufträge.

Die einzelnen Aufträge sind außerdem weiterhin als Einzelaufträge vorhanden und können dort bearbeitet werden.

Verfahren Sie wie folgt, um eine neue Sammelüberweisung zu erstellen:

1. Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Sammelüberweisung.
2. Wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

3. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog. Bevor Sie anfangen, die einzelnen Posten dieser Sammelüberweisung zu erfassen, bestimmen Sie zunächst die Rahmendaten der Sammeleisung.

4. Haben Sie alle Felder erfasst, fügen Sie die Überweisung der Sammelüberweisung hinzu. Die einzelnen Posten sehen Sie im Ausgangsdialog in der Liste Enthaltene Sammelüberweisungsposten. Für jeden Posten der Sammelüberweisung wiederholen Sie jetzt diese Schritte.

5. Haben Sie alle Posten der Sammelüberweisung erfasst, klicken Sie schließlich auf [Einreichen], um die Sammelüberweisung dem Ausgangskorb hinzuzufügen.

SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen

Über den Ausgangskorb, Menü [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, können Sie die Option „SEPA-Sammelauftragsposten als Einzelbuchungen kennzeichnen“ aktivieren. Hierbei werden die Aufträge zwar als Sammler versandt, bei einer Umsatzabfrage von Ihrem Kreditinstitut aber als Einzelbuchungen in der Umsatzanzeige angezeigt.

Nachbearbeiten von SEPA-Sammelüberweisungen

Um einen Entwurf einer Sammelüberweisung nachzubearbeiten, verfahren Sie folgendermaßen:

Wählen Sie das Menü Zahlungsverkehr und daraus den Menüpunkt Überweisung. Hier wählen Sie den Reiter Sammelaufträge. Um eine schon vorhandene Sammelüberweisung nachzubearbeiten, wählen Sie sie per Mausklick aus der Liste aus.

Klicken Sie auf [Details], um sich die Liste der Einzelposten der Sammelüberweisung anzeigen zu lassen. Alternativ doppelklicken Sie auf die gewünschte Sammelüberweisung.

Umwandeln eines Postens in eine Einzelüberweisung

Sie können einen oder mehrere Posten einer Sammelü berweisung in jeweils einzelne Überweisungen umwandeln. Dazu markieren Sie die Posten der Sammelüberweisung per Mausklick und klicken anschließend auf die Schaltfläche [Umwandeln].

Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste Ihrer Tastatur gedrückt, und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie umwandeln möchten. Die Überweisungen werden als Einzelüberweisung in den Ausgangskorb gestellt.

Bitte beachten Sie, dass StarMoney immer mindestens einen Posten im Sammler benötigt. Der letzte im Sammler enthaltene Überweisungsposten kann also nur dann umgewandelt werden, wenn Sie einen weiteren ggf. Platzhalter Posten erfassen.

Entfernen eines Postens der Sammelüberweisung

Möchten Sie einen oder mehrere Posten einer Sammelüberweisung entfernen, markieren Sie den oder die entsprechenden Posten und klicken auf die Schaltfläche [Entfernen].

Möchten Sie mehrere Posten der Sammelüberweisung markieren, halten Sie die Strg-Taste auf Ihrer Tastatur gedrückt und klicken Sie nacheinander die Posten an, die Sie entfernen möchten.

StarMoney verlangt anschließend die Bestätigung einer Sicherheitsfrage, und löscht die zuvor markierten Posten, wenn Sie die Abfrage mit [Ja] beantwortet haben.

Ändern eines Postens einer Sammelüberweisung

Möchten Sie einen Posten einer Sammelüberweisung im Nachhinein ändern, markieren Sie den entsprechenden Posten und wählen die Schaltfläche [Details]. Sie befinden sich anschließend im Erfassungsdialog. Führen Sie die notwendigen Änderungen durch, und verlassen Sie die Erfassung durch Mausklick auf [Einrichten].

5.8.8 Terminierte SEPA-Sammelüberweisung

Terminierte Sammelüberweisungen sind prinzipiell das Gleiche wie Sammelüberweisungen, also mehrere Überweisungen, die Sie von ein und demselben Konto aus vornehmen, aber zu einem sogenannten „Sammler“ zusammenfassen.

Der Unterschied zu einfachen Sammelüberweisungen ist, dass Sie die Ausführung zu einem definierbaren Zeitpunkt vorsehen können. Dazu wählen Sie im Bereich Terminierung die gewünschte Einstellung.

StarMoney kennt dabei so genannte „online-terminierte Sammelüberweisungen“ sowie „offline-terminierte Sammelüberweisungen“.

Bei online-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie alle dazugehörigen Überweisungsposten und überlassen dem Kreditinstitut die Ausführung der Sammelüberweisung zum definierten Zeitpunkt.

Auftrag ausführen am: bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.

Ob Sie diese Funktion in StarMoney nutzen können, hängt davon ab, ob Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall anbietet.

Offline-terminierte SEPA-Sammelüberweisung

Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen erfassen Sie ebenfalls zunächst alle Überweisungsposten und bestimmen das Fälligkeitsdatum. Die anschließende Verwaltung übernimmt jedoch StarMoney. Die erfassten offline-terminierten SEPA-Überweisungsposten verbleiben in Ihrem Bestand oder im Bereich Überweisung bis zum Fälligkeitsdatum. Erst wenn StarMoney feststellt, dass das Fälligkeitsdatum erreicht ist, macht es Sie im Rahmen der Bestandsverwaltung auf die Fälligkeit der Zahlung aufmerksam.

Haben Sie einem Überweisungsposten keinem Bestand zugeordnet, stellt StarMoney automatisch am Fälligkeitsdatum diesen in den Ausgangskorb.

Um die SEPA-Überweisungsposten als SEPA-Sammelüberweisung an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln, muss die Checkbox Sammelüberweisung automatisch erzeugen aktiviert sein.

StarMoney Plus

Diese finden Sie über das Menü Einstellungen -> Allgemeines im Reiter Ausgangskorb. Aus Einzelaufträgen wird dann automatisch eine Sammelauftrag erstellt, sofern Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt. Diese Funktion ist standardmäßig in StarMoney deaktiviert.

Offline-terminierte Sammelüberweisungen haben einen weiteren Vorteil: Sie können sie in bestimmten Zeiträumen wiederholen lassen. Auf diese Weise können Sie beispielsweise laufende Kosten, die Sie monatlich immer wieder überweisen müssen, einmal als offline-terminierte Sammelüberweisung erfassen.

StarMoney hilft Ihnen anschließend, diese Überweisung Monat für Monat immer zum wiederkehrenden Datum rechtzeitig zu versenden. Terminierte Sammelübertragungen dieser Art funktionieren prinzipiell also wie Daueraufträge, nur dass sie direkt ein ganzes Paket an Überweisungen versenden.

Bei offline-terminierten Sammelüberweisungen kann durch so genannte Platzhalter in Verwendungszweckzeilen ein Dokumentationsautomatismus eingerichtet werden. Dieser führt Datums-Angaben in Verwendungszweckzeilen bei Transaktionen, die Sie wiederholt verwenden, automatisch fort. Eine Auflistung der möglichen Platzhalter finden Sie in der Online-Hilfe von StarMoney.

Offline verwalten / Terminierung: Mit der Option Auftrag offline verwalten können Sie bestimmen, ob Ihr Kreditinstitut die terminierte Sammelüberweisung zu einem bestimmten Zeitpunkt versenden soll, oder ob StarMoney die Verwaltung diesbezüglich übernehmen soll.

Markieren Sie die Option Auftrag offline verwalten, so legen Sie die Verwaltung für die Sammelüberweisung in die Hände von StarMoney.

Wichtig: Nur wenn Sie eine offline-terminierte Sammelüberweisung erstellen, können Sie die Überweisung automatisch in bestimmten Zeitabständen wiederholen lassen. Und: online-terminierte Sammelüberweisungen können Sie nur erstellen, wenn Ihr Kreditinstitut diesen Geschäftsvorfall unterstützt.

Auftrag ausführen am: Sowohl für offline- als auch für online-terminierte Sammelüberweisungen bestimmen Sie in diesem Feld den Zeitpunkt der Ausführung. Richten Sie für offline-terminierte Sammler einen Turnus ein, dann geben Sie in dieses Feld den Zeitpunkt der ersten Überweisung ein. Sie können den Eingabeassistenten verwenden, um das Datum direkt aus dem stilisierten Kalender auszuwählen.

Turnus: Möchten Sie, dass die erfassten Überweisungsposten zu bestimmten Zeitpunkten wiederholt und automatisiert zum Kreditinstitut gesendet werden, tragen Sie hier den Turnus ein. Dazu wählen Sie den Turnus aus der ausklappbaren Liste aus. Nur wenn Sie hier einen anderen Eintrag als Einmalig auswählen, können Sie Werte in den Feldern Ausführungstag „Erstmalig“ und „Letztmalig“ hinterlegen.

Letztmalig: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Hier bestimmen Sie – der Eingabeassistent kann Ihnen dabei helfen – das Datum, zu dem die Sammelüberweisung das letzte Mal ausgeführt werden soll. Lassen Sie dieses Feld leer, wiederholt sich die Sammelüberweisung im angegebenen Turnus so oft, bis Sie sie manuell aus dem Reiter Sammelaufträge bzw. Bestand entfernen oder das Enddatum neu bestimmen.

Ausführungstag: Dieses Feld ist nur bei offline-terminierten Sammelüberweisungen anwählbar und auch nur dann, wenn Sie in der Liste Turnus einen anderen Eintrag als Einmalig ausgewählt haben. Bestimmen Sie aus der ausklappbaren Liste den Tag, zu dem die Sammelüberweisung ausgeführt werden soll. Die Daten in den Feldern Erstmalig und Letztmalig werden dabei im Bedarfsfall angepasst.

5.8.9 Bestand abholen

Über die Schaltfläche [Bestand] innerhalb der Ansicht einer SEPA-Auftragsart (Menü Zahlungsverkehr->Überweisung, Lastschrift, Lastschriftrückgabe, Terminüberweisung, Dauerauftrag) gelangen Sie in einen Übersicht aller Konten, für die ein SEPA-Bestand abgeholt werden kann. Standardmäßig sind alle Konten aktiviert, dieses wird durch ein X am Anfang der Übersicht gekennzeichnet. Über diese Checkbox können Sie ein Konto nach belieben aktivieren, deaktivieren.

Weiterhin haben Sie die Möglichkeit über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] alle Konten der Übersicht auf einmal zu aktivieren / deaktivieren.

Über [Abholen] sichern Sie eventuelle Änderungen, erstellen einen Auftrag für den Ausgangskorb und kehren in die vorherige Ansicht zurück oder senden direkt die Abfrage an Ihr Kreditinstitut.

Über [Zurück] können Sie die Ansicht jederzeit verlassen, ohne Änderungen vorzunehmen.

5.8.10 Entfernen

Klicken Sie auf [Entfernen], um selektierte SEPA-Aufträge zu entfernen.

5.8.11 Ändern

Mit der Schaltfläche [Details] öffnen Sie die Detailansicht des selektierten SEPA-Auftrages. Handelt es sich um einen SEPA-Auftrag, der noch nicht an das Kreditinstitut übermittelt wurde, können Sie auf Wunsch noch Änderungen vornehmen, anderenfalls wird das Formular schreibgeschützt geöffnet.

5.9 SEPA-Konvertierung

Sie können bestehende Aufträge Ihres Inlandszahlungsverkehrs konvertieren in SEPA-Aufträge.

Dabei werden nur Inlandszahlungsverkehrsaufträge konvertiert, die gültig und versandfähig sind.

Bitte beachten Sie, dass nach erfolgreicher Konvertierung, die Inlandszahlungsverkehrsaufträge anschließend nicht mehr online versendet werden können. Im Zweifelsfall arbeiten Sie diese bitte vor der Konvertierung ab.

Über das Menü Zahlungsverkehr können Sie den Menüpunkt Konvertierung wählen.

Ihnen wird nun zunächst ein Haftungsausschluss angezeigt. Lesen Sie sich die Informationen bitte aufmerksam durch und bestätigen Sie ihn über die Option „Ich akzeptiere den Haftungsausschluss“, klicken Sie anschließend auf [Weiter].

Im folgenden Dialog können Sie zunächst den Bereich bestimmen, der in SEPA konvertiert werden soll. Möglich sind:

• Eingerichtete Konten
- Adressbucheinträge
• Inlandszahlungsverkehrsaufträge

Bitte beachten Sie, dass eine Konvertierung von Aufträgen nur möglich ist, wenn sich diese nicht im Ausgangskorb befinden. Aufträge, die im Ausgangskorb stehen, werden nicht konvertiert!

Es werden zusätzlich zu den gewählten Auftragsarten immer auch vorhandene Vorlagen mitkonver- tiert.

Aktivieren Sie die Option Inlandzahlungsverkehrsaufträge für eine SEPA-Konvertierung, können Sie noch bestimmen, welche Auftragsarten konvertiert werden sollen. Aktivieren/deaktivieren Sie die gewünschte Auftragsart durch anklicken.

Wenn Sie alle Einstellungen getroffen haben, klicken Sie auf [Konvertierung] um die Aktion auszuführen.

Im Anschluss an die Konvertierung zeigt Ihnen StarMoney eine Zusammenfassung des Vorgangs an.

Dieser Zusammenfassung können Sie beispielsweise entnehmen, wie viele Konten erfolgreich konvertiert wurden. StarMoney zeigt Ihnen ebenfalls an, wenn es Bereiche nicht konvertiert werden konnten oder wenn Aufträge nur als „Entwurf“ erstellt werden konnten und wo Sie diese finden.

Sie können sich die Zusammenfassung auch über das [Drucker]-Symbol oben rechts ausdrucken, um die Ergebnisse in Ruhe zu kontrollieren. Beenden Sie den Konverter nun über [Fertig stellen].

5.9.1 Lastschriften konvertieren

Gläubiger-Identifikation (optional)

Wenn Sie Lastschriften einziehen und diese in SEPA-Lastschriftposten konvertieren möchten, wird für die SEPA-Lastschrift eine Gläubiger-Identifikation für Ihr Konto benötigt. StarMoney prüft innerhalb der Konvertierung, ob für Ihr Konto diese Angabe vorhanden ist und fordert Sie sonst zur Eingabe auf.

Sie können diese dann direkt innerhalb des SEPA-Konverters eintragen, klicken Sie dazu einfach in die Spalte „Gläubiger-Identifikation“. Bestätigen Sie Ihre Eingabe mit der Schaltfläche [Weiter].

SEPA-Mandat (optional)

Die SEPA-Lastschrift setzt für den Zahlungspflichtigen die Vergabe und Erfassung eine SEPA-Mandats voraus. Bei der Konvertierung einer Lastschrift, prüft der StarMoney SEPA-Konverter, ob für den Zahlungspflichtigen ein gültiges SEPA-Mandat vorliegt.

Sofern mehr als ein SEPA-Mandat für einen Zahlungspflichtigen gefunden wird, fordert StarMoney Sie auf, ein entsprechendes SEPA-Mandat auszuwählen.

Sollte für einen Zahlungspflichtigen noch kein SEPA-Mandat vorliegen, können Sie dieses jetzt direkt im SEPA-Konverter erfassen.

Bitte bestätigen Sie auch diesen Dialog anschließend mit der Schaltfläche [Weiter].

6 Buchungen verwalten mit StarMoney

Über eine Vielzahl von Funktionen können Sie Ihre Zahlungen und Kontodaten komfortabel in StarMoney verwalten.

6.1 Adressbuch

Sie können zu jeder Adresse, die Sie erfassen, auch Bankverbindungen hinterlegen. Wenn Sie dann beispielsweise eine neue Überweisung vorbereiten, und mit Hilfe des Eingabeassistenten den Zahlungsempfänger auswählen, fügt StarMoney dessen komplette Bankverbindung gleich mit in die entsprechenden Felder der Überweisungsmaske ein.

Tipp: In vielen Dialogen finden Sie die Schaltfläche [Adressbuch], mit der Sie direkt in das Adressbuch wechseln können.

6.1.1 Adressen neu erfassen, vorhandene ändern, löschen

Um neue Adressen in das Adressbuch einzutragen oder eine bereits vorhandene zu ändern, verfahren Sie bitte folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Adressbuch.

2. Um eine neue Adresse zu erfassen, klicken Sie auf [Neu]. Um eine bereits vorhandene zu bearbeiten, wählen Sie sie aus und klicken auf [Details]. StarMoney zeigt Ihnen jetzt eine Übersicht. Erfassen Sie nun nacheinander die einzelnen Felder.

3. Im unteren Bereich der Ansicht finden Sie eine Übersicht der Kontoverbindungen. Um eine neue Kontoverbindung zu erfassen, klicken Sie auf den Button [Neues Konto], den Sie neben der Kontenliste finden.

StarMoney Plus

1. Geben Sie nun die entsprechenden Daten an. Der Eingabeassistent hilft Ihnen bei der Komplettierung der Bankdaten. Wählen Sie die Bankleitzahl aus dem Eingabeassistenten aus, trägt dieser automatisch den Namen des Institutes und den Ort ein.
   Die Markierungsspalte vor einem Eintrag gibt Ihnen die Möglichkeit, eine Kontoverbindung vorzuselektieren. Ist die Spalte durch einen Haken gekennzeichnet, wird diese Kontoverbindungen in Zahlungsverkehrformularen automatisch vorbelegt.
2. Möchten Sie eine Bankverbindung entfernen, klicken Sie sie in der Liste an und anschließend auf die Schaltfläche [Konto entfernen].
3. Haben Sie alle Angaben erfasst, klicken Sie auf [Speichern].

Wenn Sie mit StarMoney arbeiten, werden Sie feststellen, dass das Adressbuch Adressen enthält, die Sie in diesem Kontext nicht erfasst haben. Das hat folgenden Hintergrund: StarMoney erweitert das Adressbuch automatisch, wenn Sie zum Beispiel einen Empfänger für eine Überweisung erfassen.

Allgemeines Kontakt SEPA Dokumente Tels Hort Anede Vorname Max Name Mustamann Firma Star Finanz Abetung Straße Grüner Delch 15 PLZ 20097 Ot Hamburg Posttech PLZ Ot Land Deutschland Gebuttag Kunden-Nr. 123456789 Mitglieds-Nr. Kommentar Beworzugt Kontonummer Bankleitzahl Kreditinstitut Kontoart Kommentar Speichern

Abb. 6.1

Über diesen Dialog

verwalten Sie

Adressdaten

StarMoney Plus

Adressen zusammenführen

Um Daten aus zwei Adressbucheinträgen zusammenzuführen, markieren Sie in der Übersicht des Adressbuches mindestens zwei Adressen und klicken auf [Zusammenführen]. Im folgenden Dialog können Sie bestimmen, welche der beiden Adresse die Zieladresse sein soll, in die Daten aus der zweiten Adresse eingefügt werden. Danach können Sie noch den Modus für die Zusammenführung wählen. Klicken Sie anschließend auch [Weiter] um die Zusammenführung durchzuführen.

6.2 Erinnerungen

Sie möchten erinnert werden, wenn eine bestimmte Buchung vorgenommen wurde? Sie verwalten evtl. Ihre Verträge mit StarMoney und möchten, dass Ihnen angezeigt wird, wenn eine Kündigungsfrist ansteht? Sie wollen informiert werden, wenn ein Wertpapier einen bestimmten Wert unterschritten hat?

Dann nutzen Sie die Funktion „Erinnerungen“ in StarMoney, um wichtige Ereignisse zu überwachen und anzeigen zu lassen.

Sie können beliebig viele Erinnerungen anlegen.

6.2.1 Erinnerungen - Übersicht

Im Menü Verwaltung finden Sie den Menüpunkt Erinnerungen. Sie gelangen zunächst in eine Übersicht aller Erinnerungen, die bereits eingerichtet wurden.

Über die Schaltfläche [Neu] können Sie eine neue Erinnerung einrichten, also Ereignisse definieren, zu denen StarMoney Ihnen eine Erinnerung anzeigen soll.

Über [Entfernen] können Sie zunächst selektierte Erinnerungen aus der Benutzerdatenbank löschen.

Mit der Schaltfläche [Details] können Sie eine bereits erstellte Erinnerung aufrufen und anpassen.

6.2.2 Erinnerungen einrichten

Beim Erstellen einer Erinnerung, ist – je nach ausgewählter Erinnerungsart - die Auswahlmöglichkeit im Feld Funktionen unterschiedlich.

Ebenso gibt es Unterschiede in dem Feld, welches das Auslösekriterium definiert (beispielsweise Betrag oder Inspektionstermin). Manchmal ist das Feld frei editierbar, bei manchen Erinnerungsarten ausgegraut dargestellt mit vorgegebenem Inhalt (z. B. Regeln oder Kündigungsfrist eines Vertrags). Für Einkaufs- und Punktekonten kann kein Auslösekriterium eingestellt werden. In diesem Fall wird die Erinnerung vom Anbieter des Einkaufs-/Punktekontos gesteuert und z. B. eine wichtige Meldung über Meilen oder Punkte angezeigt.

Bei Erinnerungsarten, die auf ein Datum abzielen (Kündigungsfrist, Haltbarkeitsdatum, Impfung, Arzttermin,

Inspektion), müssen die entsprechenden Daten in den Detailinformationen (Vertragskonto, Gesundheitskonto, KFZ-Konto) eingetragen sein. Eine Erinnerung für den Ablauf der Haltbarkeit eines Medikaments beispielsweise, kann nicht erstellt werden, ohne dass das Medikament als Heilmittel inkl. Ablaufdatum im Gesundheitskonto hinterlegt ist.

So sind beispielsweise bei der Erinnerungsart „Kündigungsfrist“ die Optionen für die Auswahl eines Erinnerungsturnus abhängig von den zugrundeliegenden Vertragsdetails. Wenn dort z.B. nur eine jährliche Kündigungsmöglichkeit hinterlegt ist, wird auch bei Funktion, was den Turnus angeht, nur „Alle 12 Monate“ angeboten.

Im Feld Funktion soll eingestellt werden, wie weit vor dem Fälligkeitstermin, Ablauf der Haltbarkeit, Arztbesuch oder Inspektion, eine Erinnerung erfolgen soll.

Wenn Sie in dem Feld „Funktion“ eine der Optionen "Jeden Monat", "Alle 2 Monate", "Alle 3 Monate", "Alle 6 Monate", "Alle 12 Monate", wählen, müssen Sie in dem Feld "Erinnerungstag" noch den Tag im Monat wählen, an dem Sie erinnert werden möchten (z.B. jeden 15. Tag eines Monats). Über das Feld "Erstmalig" bestimmen Sie Monat und Jahr der Erinnerung. Falls gewünscht, können Sie unter "Letztmalig" ein Enddatum der Erinnerungsserie definieren. Wählen Sie die Option „Einmalig benutzerdefiniert“, müssen Sie noch ein entsprechendes Datum definieren.

Neue Erinnerung Ernfernen Details Erncut en wenden 435/0000 Deaktivieren Aktiv Erinnerungsname Erinnerungsart Funktion Auslosekrriterium Ja Depolive - 82149 Kontesalte <= (kiner gleich) -5.000,00 Ja Depolive - 10 Kontesalte <= (kiner gleich) -2.500,00 Auslage besondere Spalien

Abb. 6.2:

Über diesen Dialog

verwalten Sie

Erinnerungen.

Um eine Erinnerung einzurichten, wählen Sie unter Verwaltung den Menüpunkt Erinnerungen. Im folgenden Dialog können Sie eine neue Erinnerung einrichten:

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Neue Erinnerung].

2. Ihnen wird nun der Dialog „Erinnerung: Details“ angezeigt. Hier definieren Sie zunächst, welche Erinnerungsart Sie nutzen möchten.

StarMoney Plus

Hinweis: Die weiteren Einstellungen, die Ihnen hier angeboten werden, stehen in Abhängigkeit der Erinnerungsart, die Sie ausgewählt haben.

1. Unter „Einstellungen“ legen Sie fest, wann StarMoney eine Erinnerung anzeigen soll.
2. Ihre Erinnerungseinstellungen sichern Sie anschließend über die Schaltfläche [Speichern].
3. Sie gelangen wieder auf die Übersicht. StarMoney zeigt Ihnen hier jetzt eine Zusammenfassung der erstellten Erinnerungen an. Über den Haken „Aktiv“ können Sie eine Erinnerung jederzeit deaktivieren bzw. aktivieren.

Über die Schaltfläche [Details] können Sie die markierte Erinnerung aufrufen und manuell anpassen bzw. aktualisieren.

6.2.3 Aktivierte Erinnerung in StarMoney

Sofern StarMoney feststellt, dass die Bedingungen für eine aktivierte Erinnerung eingetreten sind, wird Ihnen eine Hinweismeldung angezeigt. Über [Zur Übersicht] können Sie direkt auf die Übersichtsseite von StarMoney wechseln. Dort wird Ihnen die eingetretene Erinnerung angezeigt.

(A) WICHTIGE HINWEISE UND ERINNERUNGEN Name Art Eingesleit am/... Kommentar Bestätig... Deaktivier... Dispolinie -... Kontosa... 10.03.2015 10.35... Ihr Dispolinit für Konto 18 ist errei... Alle bestätigen Alle deaktivieren

Abb. 6.3:

Die Übersicht der

Erinnerungen auf der

Übersichtsseite.

Sie können die Erinnerung in der Übersicht bestätigen oder deaktivieren.

Sofern Sie eine Erinnerung bestätigen, wird diese von der Übersicht gelöscht und bleibt weiterhin im Hintergrund aktiv bis zum nächsten Eintreffen.

Wenn Sie die Erinnerung jedoch deaktivieren, wird zum einen die Anzeige auf der Übersicht deaktiviert, als auch die Erinnerung selbst wird entsprechend deaktiviert. In diesem Fall muss er über Verwaltung – Erinnerung wieder manuell von Ihnen aktiviert werden.

6.2.4 Aktivierung / Deaktivierung von Erinnerungen

Generell sind Erinnerungen in StarMoney nach der Erstellung aktiviert und laufen automatisch im Hintergrund.

Sofern Sie jedoch eine ausgeführte Erinnerung, z. B. über die Übersichtsseite im Container deaktiviert haben, wird diese lediglich in der Übersicht entfernt, bleibt aber unter „Erinnerungen“ weiterhin bestehen.

Sollten Sie die Erinnerung deaktivieren, verbleibt die Erinnerung in der Übersicht.

Um eine Erinnerung zu aktivieren bzw. deaktivieren, wechseln Sie bitte in StarMoney über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen.

Eine Aktivierung kann nur über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen durchgeführt werden.

In der Spalte „Aktiv“ zeigt Ihnen StarMoney den Status einer Erinnerung an. Sofern sich ein Haken vor einer Erinnerung befindet, ist dieser bereits aktiv.

Klicken Sie auf die Schaltflächen [Aktivieren] / [Deaktivieren], um diese entweder zu deaktivieren oder zu aktivieren.

6.2.5 Erinnerung erneut anwenden

Über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen gelangen Sie in die Übersicht aller erstellten Erinnerungen.

In der Erinnerungsübersicht finden Sie die Schaltfläche [Erneut anwenden]. Wenn Sie diese Schaltfläche wählen, sucht StarMoney für die ausgewählten Erinnerungen alle Erinnerungen der letzten 7 Tage.

Sie können sich somit auch Erinnerungen suchen lassen, die Sie bereits aus dem Erinnerungscontainer über [Bestätigen] entfernt haben.

Sie können per Multiselektion alle in der Liste stehenden Erinnerungsarten auswählen, egal ob diese aktiv oder nicht aktiv sind.

Hinweis: Das erneute Anwenden wird nicht angeboten für Erinnerungen Typ „Wertpapier“.

Hinweis: Beim Erinnerungstyp „Kündigungsfrist“ (Vertrag) wird die Erinnerung nur dann erneut ausgelöst, wenn sich das Systemdatum zwischen dem ursprünglichen Erinnerungsdatum und dem ursprünglichen Fristende (Auslösekriterium) für die Kündigung befindet.

Hinweis: Sofern beim Erinnerungstyp „Termin“ der Turnus „Einmalig benutzerdefiniert“, „1 Woche vorher“, „2 Wochen vorher“ oder „1 Monat vorher“ ist, prüft StarMoney nur, ob das Systemdatum >= dem Erinnerungstermin liegt. Wenn ja, wird erneut erinnert, wenn nein, erinnert StarMoney Sie nicht erneut. Ob der eigentliche Termin (Auslösekriterium) dabei überschritten wurde bzw. wie weit, ist un-

erheblich.

Hinweis: Bei den Erinnerungstypen „Kontosaldo“ und „Kreditkartenlimit“ wird der aktuelle Saldo überprüft, ob er dem definierten Zustand entspricht. Falls der Saldo, der die Erinnerung initial ausgelöst hat, sich verändert hat und aktuell dem definierten Zustand nicht entspricht, wird die Erinnerung nicht noch einmal ausgelöst.

6.3 Abholen von Umsätzen und Aktualisierung der Kontensalden

Möchten Sie die Kontostände der jeweiligen Konten auf den neuesten Stand bringen, haben Sie folgende Möglichkeiten:

• Sie können StarMoney so konfigurieren, dass von Ihnen erstellte Aufträge direkt nach dem Erfassen an Ihr Kreditinstitut versendet werden.
• Sie stellen zunächst den entsprechenden Auftrag in den Ausgangskorb und lassen den Ausgangskorb abarbeiten.

6.3.1 Kontenrundruf

Wenn Sie die Übersichtsseite so konfiguriert haben, dass die Kontenliste angezeigt wird, finden Sie dort die Funktion [Kontenrundruf]. Sollten Sie sich nicht auf der Übersichtsseite befinden, klicken Sie auf das Menü Übersicht und wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf] im Container.

KONTENLISTE Kontoert Kontoname Datum Saldo Musterkonto_1 Musterkonto_2 Kontenrundruf Kontenrundruf direkt

Abb. 6.4: Klicken Sie auf Kontenrundruf, um alle Konten zu aktualisieren.

Haben Sie die Übersichtsseite so konfiguriert, dass sich dort keine Kontenliste befindet, können Sie alternativ auch über das Hauptmenü das Menü Kontenliste wählen. Im Dialog, der jetzt erscheint, zeigt Ihnen StarMoney die Liste aller eingerichteten Konten.

Im oberen Bereich des Bildschirms sehen Sie nun alle Funktionen, die sich auf diese Liste der vorhandenen Konten beziehen.

Nach der Auswahl der Schaltfläche [Kontenrundruf] wird Ihnen ein Dialog angezeigt, in dem standardmäßig alle Konten der Kontenliste für einen Kontenrundruf gewählt sind. Dies wird durch ein Kreuz in dem Auswahlkästchen vor dem Konto symbolisiert.

Möchten Sie bestimmte Konten vom Rundruf ausschließen, klicken Sie auf das Auswahlkästchen um die Markierung des entsprechenden Kontos zu löschen. Zusätzlich haben Sie noch die Möglichkeit, über die Buttons [Alle] oder [Keine] Konten auf einen Streich zu aktivieren / deaktivieren.

Wählen Sie [OK].

Tipp: Buchungen beobachten - Falls Sie auf eine Buchung warten, aber nicht wissen, auf welchem Konto diese eingehen wird, können Sie über Erinnerungen den Erinnerungstyp „Buchung“ nutzen. Über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Erinnerungen, können Sie die Erinnerungsart „Buchung“ wählen. Ihnen wird dann eine Kontenliste Ihrer eingerichteten Konten angezeigt. Wählen Sie hier ein-

fach alle gewünschten Konten, die Sie mit der Erinnerungsfunktion beobachten lassen möchten und definieren Sie die weiteren Optionen über Funktion und Betrag. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Erinnerung.

Sollte zukünftig auf einem der gewählten Konten eine Buchung eingehen, wird Ihnen dies im Container der Erinnerungen auf der Übersichtsseite angezeigt.

Je nachdem welche Einstellungen Sie zum Auftragsversand getroffen haben, aktualisiert StarMoney Ihre Konten jetzt oder Sie müssen zunächst in den Ausgangskorb wechseln und Ihren Auftrag an Ihr Kreditinstitut übermitteln.

Die Einstellungen zum Auftragsversand nehmen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Programm im Bereich „Auftragsversand“ vor.

Falls Sie Ihre Aufträge im Ausgangskorb sammeln, wählen Sie den Menüpunkt Ausgangskorb der Hauptnavigation. Im oberen Bereich des Ausgangskorbes sehen Sie die aktuellen Aufträge. Sie haben jetzt noch die Möglichkeit:

• über die Schaltfläche [Details] in den entsprechenden Auftrag zurückzukehren, um Details noch einmal zu kontrollieren und/oder Änderungen vorzunehmen.
• über [Zurückstellen] einen selektierten Auftrag zurückzustellen. Dieser Auftrag wird nicht an Ihr Kreditinstitut versendet und verbleibt im Ausgangskorb, bis Sie ihn über die Schaltfläche [Freigeben] wieder aktivieren oder über [Entfernen] endgültig entfernen.
• über [Entfernen] einen selektierten Auftrag zu löschen.

Wenn Sie die Aufträge aus dem Ausgangskorb an Ihr Kreditinstitut übermitteln möchten, klicken Sie auf [Senden]. StarMoney nimmt nun online Verbindung zu Ihrem Kreditinstitut auf (eventuell werden Sie dazu aufgefordert eine Internetverbindung herzustellen.

Sie können Star Money auch so konfigurieren, dass es die Internetverbindung bei Bedarf selbstständig aufbaut. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney nun durch die folgenden Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren. Wenn die Übermittlung abgeschlossen ist, sehen Sie in dem Feld Meldung zum letzten Sendevorgang, dass Ihre Aufträge erfolgreich ausgeführt wurden. Im Falle eines Fehlers, können Sie die Details über das [+] am rechten Rand einblenden, oder Sie können die Details über das Statusprotokoll einsehen.

Um die aktualisierten Kontendaten einzusehen, wählen Sie entweder das Menü Kontenliste oder Sie kehren auf die Übersichtsseite zurück. Weitere Informationen zum Ausgangskorb finden Sie unter "Ausgangskorb" auf Seite 42.

Kontenrundruf direkt von der Übersichtsseite

Wählen Sie die Schaltfläche [Kontenrundruf direkt], überspringen Sie den Ausgangskorb und gehen direkt online, um Ihre Aufträge an Ihr Kreditinstitut zu übermitteln. Je nach Sicherheitsmedium werden Sie von StarMoney nun durch Schritte geleitet, um sich bei Ihrem Kreditinstitut zu autorisieren.

Aktualisieren eines einzelnen Kontos

Wenn Sie sich in der Detailansicht eines Kontos befinden, finden Sie dort die Schaltfläche [Aktualisieren], über die sie einen Auftrag zur Aktualisierung des Kontos entweder direkt senden können oder in den Ausgangskorb stellen. Die Einstellung darüber, ob Sie Ihre Aufträge nach dem Erstellen direkt an Ihr Kreditinstitut übermitteln wollen oder diese im Ausgangskorb sammeln, treffen Sie über das Menü Einstellungen, Menüpunkt Allgemeines, Reiter Programm im Bereich „Auftragsversand“.

6.4 Elektronische Kontoauszüge

StarMoney bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre elektronischen Kontoauszüge online abzurufen, sofern Ihr Kreditinstitut diese Funktion unterstützt.

Um die Nacherstellung des elektronischen Kontoauszuges nutzen zu können, wenden Sie sich bitte an Ihr Kreditinstitut. In der Regel muss Ihr Konto erst für diese Funktion des Nacherstellens von Kontoauszügen freigeschaltet werden.

Bitte beachten Sie, dass eine Nacherstellung bereits erfolgreich übertragener Kontoauszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet wird. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen

Nach der Freischaltung durch Ihr Kreditinstitut müssen Sie noch folgende Einstellungen in StarMoney vornehmen:

1. Rufen Sie das Menü Kontenliste auf. In der Auflistung Ihrer Konten führen Sie nun entweder einen Doppelklick auf dem gewünschten Konto aus, oder Sie wählen die Schaltfläche [Details].
2. Wählen Sie das Register Kontoauszüge und klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen]. In dem folgenden Dialog können Sie festlegen, ob und wie zukünftig elektronische Kontoauszüge

abgerufen werden sollen. Sie müssen diesen Vorgang für jedes Konto wiederholen!

Einstellung für das Abholen von Kontoauszügen

In diesem Bereich können Sie einstellen, ob und wo Sie mit StarMoney 10 Kontoauszüge für das angegebene Konto abholen wollen.

Kordonummer Kordoneme

Erstellung

• Keine Auszüge abholen - auf die 'Entwicklung' vonweisen;
  © Keine Auszüge abholen - keine Hinweise anzeigen
  Auszüge abholen - mit Nachfrage
  Auszüge abholen - ohne Nachfrage

Turnus für das Abholen von Kontoauszügen

Falls Sie mit StarMoney 10 Kontoauzüge für das angegebene Konto abholen wollen, können Sie in diesem Bereich einstellen, in welchem Turnus des geschehen soll

Turns

Monatlich am
@ Alle 30 Tage
© Alle 14 Tage
© Alle 7 Tage
Täglich
© Bei jeder Kantoaktualleistung

Abb. 6.5:

Über diesen Dialog konfigurieren Sie das Abholen von Kontoauszügen.

Spilichern

StarMoney Plus

• Keine Auszüge abholen – auf diese Einstellung verweisen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge für das Konto abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffende Konto darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.
• Keine Auszüge abholen – keinen Hinweis anzeigen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen. Beispielsweise wenn Sie diese Funktion nicht bei Ihrem Kreditinstitut beauftragt haben oder aber eine weitere Datenbank nutzen, in der die Kontoauszüge schon abgefragt werden. StarMoney macht Sie bei einer Aktualisierung der Daten für das betreffende Konto nicht darauf aufmerksam, dass Sie als Einstellung „Keine Auszüge abholen“ gewählt haben.
• Keine Auszüge abholen: Diese Option aktivieren Sie, wenn Sie keine elektronischen Kontoauszüge in dieser Datenbank abfragen wollen.
• Auszüge abholen – mit Nachfrage: Diese Option bewirkt, dass bei einem Aktualisierungsauftrag für dieses Konto ein Kontoauszug abgeholt wird, jedoch nur, wenn Sie die Nachfrage, ob dies erwünscht ist, bestätigen.

• Auszüge abholen – ohne Nachfrage: Wenn Sie diese Option wählen, wird der Kontoauszug künftig für dieses Konto ohne weitere Hinweise oder Rückfragen abgerufen. Sie sollten diese Einstellung nur wählen, wenn Sie StarMoney ausschließlich mit einer Datenbank nutzen. Sonst besteht die Gefahr, dass Ihre Kontoauszüge nicht lückenlos in dieser Datenbank zu verfolgen sind.

• Wenn Sie alle Einstellungen vorgenommen haben, sichern Sie diese über [Speichern].

Turnus für das Abholen von Kontoauszügen

Falls Sie mit StarMoney Kontoauszüge für das angegebene Konto bei Ihrem Kreditinstitut abrufen wollen, können Sie in diesem Bereich einstellen, in welchem Turnus dies geschehen soll.

Wählen Sie einfach den gewünschten Turnus und klicken Sie anschließend auf [Speichern].

Tipp: Einige Kreditinstitute erstellen Kontoauszüge nicht in dem Moment, in dem Sie einen Kontoauszug abfragen, sondern einmal im Monat an einem bestimmten Tag. Daher empfehlen wir Ihnen, sich bei Ihrem Kreditinstitut nach den Modalitäten der Erstellung von Kontoauszügen zu erkundigen. So können Sie den aktuellen Kontoauszug gezielt abholen. Im ungünstigen Fall wird mit dem „Alle 30

Tage"-Rhythmus der Kontoauszug nicht rechtzeitig abgeholt und muss kostenpflichtig nacherstellt werden.

6.4.1 Nacherstellung von Kontoauszügen

Fehlt ein elektronischer Kontoauszug, so kann dieser mit StarMoney nachbestellt werden.

Bei der Verwendung von elektronischen Kontoauszügen ist zu beachten, dass eine Nacherstellung bereits erfolgreich übertragener Auszüge ggf. von Ihrem Kreditinstitut mit Gebühren belastet werden kann. Über die Höhe eventueller Gebühren informieren Sie sich bitte bei Ihrem Kreditinstitut.

Um elektronische Kontoauszüge von Ihrem Kreditinstitut abzuholen, verfahren Sie bitte wie folgt:

1. Rufen Sie zunächst das Konto auf, für welches Sie elektronische Kontoauszüge erneut abholen möchten, und wechseln Sie in den Reiter Kontoauszüge. Hier sehen Sie eine Übersicht aller bereits erfolgreich von Ihrem Kreditinstitut abgeholten Kontoauszüge.

2. Wenn Sie wissen möchten, welche Kontoauszüge Ihr Kreditinstitut gesamt für Sie zur Abholung bereit hält, wählen Sie die Schaltfläche [Nacherstellung].

Hinweis: Nicht alle Kreditinstitute bieten die Abfrage der Übersicht zur Abholung bereitstehender elektronischer Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit manuell eine Auswahl zu erstellen. Vergleichen Sie dazu bitte den Abschnitt „Hinzufügen“ auf Seite 147.

1. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Kontoauszüge, die Sie elektronisch nachbestellen können. Über die Checkbox am Beginn jeder Zeile können Sie einen Kontoauszug für eine Abfrage an- bzw. abwählen. Zusätzlich können Sie über die Schaltflächen [Alle] / [Keine] eine Auswahl treffen. Anschließend wählen Sie bitte erneut die Schaltfläche [Ok].
   Sollten Ihnen in der Übersicht keine Kontoauszüge angezeigt werden, können Sie einen Auftrag zum Aktualisieren der Übersicht erstellen indem Sie die Schaltfläche [Aktualisieren] wählen.

2. StarMoney sendet nun direkt einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge an Ihr Kreditinstitut, oder stellt nun einen Auftrag zum erneuten Abholen der gewählten Kontoauszüge in den Ausgangskorb.

3. Nach einer erfolgreichen Abholung der Kontoauszüge bei Ihrem Kreditinstitut werden Ihnen diese im Reiter Kontoauszüge angezeigt.

Falls die für ein Jahr angezeigten Kontoauszüge nicht lückenlos sein sollten, so kommen folgende Gründe dafür in Frage:

- Sie haben den entsprechenden Kontoauszug über eine andere Datenbank abgerufen. Somit ist der betreffende Kontoauszug in dieser Datenbank gespeichert und nur von dort aus einsehbar. In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

- Sie haben Ihre Kontoauszüge nicht innerhalb des mit Ihrem Kreditinstitut vereinbarten Zeitraums (erfolgreich) online abgeholt, und somit den entsprechenden Kontoauszug als Zwangsauszug von Ihrem Kreditinstitut zugesandt bekommen.

In diesem Fall erstellt StarMoney einen Platzhalter für den fehlenden Online-Kontoauszug.

• Sie haben erst innerhalb des Jahres umgestellt vom papierhaften auf elektronischen Kontoauszug. In diesem Fall werden die bereits auf konventionellem Wege zugestellten Kontoauszüge nicht erneut elektronisch zur Verfügung gestellt.
• Sie haben mit Hilfe des [Entfernen bis] – Buttons vorliegende Kontoauszüge von einem beliebig gewählten Zeitpunkt an in die Vergangenheit gelöscht.
• Der Jahresendauszug wurde entweder von einer anderen Datenbank aus abgerufen oder als Zwangsauszug zugestellt. Für beide Fälle gilt: StarMoney kann für eine Datenbank nicht wissen, wie viele Kontoauszüge es im alten Jahr davor noch gab. Anhand der Nummer des Jahresendauszuges hätte StarMoney zum nächstältesten echten Kontoauszug zurückrechnen können und die Differenz bis zum Jahresendauszug mit Platzhaltern auffüllen können. So muss eine Lücke bleiben.

Hinzufügen

Nicht alle Kreditinstitute bieten eine Übersicht der zur Abholung bereitstehenden elektronischen Kontoauszüge an. Sollte Ihr Kreditinstitut diese Funktion nicht anbieten, haben Sie die Möglichkeit, manuell eine Auswahl zu erstellen. In diesem Fall finden Sie in der Nachbestellung die Schaltfläche [Hinzufügen]. Über [Hinzufügen] wird ein neuer Listeneintrag in der Übersicht erzeugt, in dem Sie die numerischen Felder Auszugsnummer und Jahr manuell eingeben können.

Über die Schaltfläche [OK] wird ein Auftrag zum Abholen der manuell von Ihnen eingegebenen Auszüge in den Ausgangskorb gestellt.

Entfernen

Mit [Entfernen] können die markierten Listeneinträge entfernt werden.

6.4.2 Kontoauszüge einsehen

Damit Sie in einem Kontoumsatz, z.B. für die Steuererklärung, den zugehörigen Kontoauszug leichter finden können, versucht StarMoney anhand der vom Kreditinstitut gelieferten Daten eine zeitliche Zuordnung vorzunehmen und in der optionalen Spalte „Kontoauszug“ anzuzeigen. Falls die Zuordnung nicht möglich ist, wird der aktuellste Auszug des aktuellen Jahres angezeigt.

In der Umsatzliste können Sie die Spalte „Kontoauszug“ (standardmäßig nicht aktiviert) hinzufügen. Dies tun Sie, indem Sie die Spalte „Ausgeblendete Spalten“ am Rand der Übersicht anklicken. Hier finden Sie weitere einblendbare Spalten. Ziehen Sie die Spalte „Kontoauszug“ bei gedrückt gehaltener linker Maustaste an die gewünschte Position der Übersicht und lassen Sie die Maustaste dann los. Die Spalte „Kontoauszug“ ist nun in Ihrer Übersicht enthalten. In der Spalte zeigt Ihnen das Büroklammersymbol einen zugehörigen Kontoauszug an.

Abb. 6.6:

Die Büroklammer zeigt Ihnen einen zugehörigen

Kontoauszug an.

Bei Klick auf das Büroklammersymbol wird der Kontoauszug geöffnet, bzw. die Übersicht mit den aktuellsten vorliegenden Kontoauszügen des aktuellen Jahres.

Für den Fall, dass es einen Reiter „Kontoauszüge“ gibt, aber noch keine Kontoauszüge abgerufen wurden, wird Ihnen dieser Reiter leer angezeigt und Sie haben dann die Möglichkeit, über Einstellungen/Anpassen den Abruf Ihrer Kontoauszüge zu konfigurieren.

6.4.3 Der Reiter Kontoauszüge

Je nach Kreditinstitut werden die Kontoauszüge unterschiedlich übermittelt. Im Falle einer Übertragung eines PDF-Dokumentes sehen Sie hier eine Liste der vorliegenden Kontoauszüge, aus der Sie den gewünschten Auszug wählen können.

Erfolgt die Übermittlung in anderer Form, sehen Sie ebenfalls eine Liste der in StarMoney vorliegenden Kontoauszüge.

Hinweis: PDF-Kontoauszüge werden außerhalb der Datenbank gespeichert. StarMoney erstellt in dem Fall einen Ordner mit dem Datenbanknamen, in dem die Kontoauszüge dann verschlüsselt abgespeichert werden. Werden die Kontoauszüge in anderem Format bereitgestellt, werden diese direkt in der Datenbank gespeichert.

Details

Diese Schaltfläche öffnet die Detailansicht eines zuvor selektierten Kontoauszuges.

Drucken von elektronischen Kontoauszügen

Sie können Ihre Kontoauszüge jederzeit und beliebig oft ausdrucken. Klicken Sie auf [Drucken].

Entfernen von elektronischen Kontoauszügen

Über diese Schaltfläche löschen Sie die zuvor markierten Kontoauszüge aus der Datenbank.

6.5 Dokumentenverwaltung

Sie haben Rechnungen, die Sie als PDF oder per eMail erhalten haben und möchten diese zentral verwalten? Sie haben evtl. unsere Schritt-für-Schritt-Hilfen heruntergeladen und möchten diese in StarMoney ablegen? Sie haben Finanzdokumente gesichert und möchten diese nicht jedem zugänglich archivieren?

Dann nutzen Sie doch die Dokumentenverwaltung in StarMoney! Sie können digitalisierte Dokumente, z.B. TXT-, DOC-, HTML-, JPG-Dateien organisieren und speichern, so dass diese nur von Ihnen genutzt und gelesen werden können.

6.5.1 Einrichtung der Dokumentenverwaltung

Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, legen Sie zuerst ein entsprechendes Konto an. Starten Sie dazu StarMoney und melden Sie sich an der Benutzerdatenbank an.

1. Über das Menü Kontenliste, Menüpunkt Konto neu bzw. alternativ über das Menü Neu, Menüpunkt Konto starten Sie den Kontoeinrichtungsassistenten.
2. Unter „Kontoart auswählen“ markieren Sie jetzt bitte die Option „Dokumentenverwaltung“.

3. Im Bereich „Erforderliche Angaben“ vergeben Sie nun unter „Kontonamen“ eine Bezeichnung.

4. Legen Sie das Konto jetzt über [Fertig stellen] an. Das Konto wurde nun angelegt, und steht Ihnen in Ihrer Kontenliste zur Verfügung.

Wenn Sie das Dokumentenverwaltungskonto erstmals aufrufen, gelangen Sie in die Gesamtübersicht Ihrer Dokumente und Ordner, die derzeit noch leer ist. Die Übersicht zeigt Ihnen links die Spalte „Ordner“ und rechts die im selektierten Ordner gespeicherten Dokumente.

Ordiner neu Ordiner endem Ordiner entformen Ordiner verschieben Hinterlagen Expertieren Ändern Entfernen Verschieben Öffnen Dokumentenverwaltung Kontadetails Ordiner New Dokumente Dokumente Graße Datum Informatien_2.doc 41 KStyle 10.03.2015 Zurück Fertig stellen

Abb. 6.7:

Die

Dokumentenverwaltung.

Über die Schaltflächen können Sie nun z. B.:

• neue Ordner anlegen, in denen Sie Dateien ablegen können
• Ordner ändern
• Ordner verschieben
• bestehende Ordner entfernen, inklusive beinhalteter Dateien sowie

- neue Dateien in selektierte Ordner hinzufügen mit der Schaltfläche [Hinterlegen].

6.5.2 Anlegen neuer Ordner für Dokumente

1. Zum Anlegen neuer Ordner in der Verwaltung klicken Sie bitte auf die Schaltfläche [Ordner neu].
2. Ihnen wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie den Namen des neu zu erstellenden Ordners eingeben müssen.
3. Bestätigen Sie die Eingabe mit [Erstellen].

Der erstellte Ordner wird in der Spalte „Ordner“ angelegt. Die Darstellung der Ordner basiert auf der Reihenfolge der Anlage.

Um Ihre Ordner zu sortieren, nutzen Sie die jeweiligen Pfeil-Symbole, um einen selektierten Ordner nach oben bzw. unten zu verschieben.

6.5.3 Hinterlegen von Dokumenten

Wenn Sie ein Dokument in StarMoney hinterlegen, erstellt das Programm eine Kopie des Dokumentes. Das Original bleibt erhalten.

1. Um Dokumente in StarMoney zu verwalten, selektieren Sie in der „Dokumentenverwaltung“ bitte einen Ordner, in dem das Dokument hinterlegt werden soll, und klicken Sie dann unten auf die Schaltfläche [Hinterlegen].

2. Es erscheint der Dialog „Öffnen“, über den Sie jetzt Ihre Datei auswählen können.

3. Bestätigen Sie die Übernahme im Dialog „Öffnen“ mit der Schaltfläche [Öffnen].

StarMoney hinterlegt nun das gewählte Dokument im ausgewählten Ordner. Wiederholen Sie diesen Schritt mit jedem Dokument, welches Sie in StarMoney hinterlegen wollen.

Beachten Sie bitte, dass Sie den Ordner, in den ein Dokument eingefügt werden soll, in StarMoney selektieren müssen, bevor Sie die Schaltfläche [Hinterlegen] betätigen.

6.5.4 Funktionen der Dokumentenverwaltung

Neben den eingangs erwähnten Funktionen haben Sie bei selektiertem Dokument folgende Möglichkeiten:

• Öffnen: Öffnen der Ansicht des selektierten Dokuments
• Ändern: Ändern des Dateinamens und Dateidatums
• Entfernen: Löschen des gewählten Dokumentes aus der Benutzerdatenbank
• Verschieben: Verschieben von Dokumenten in einen anderen Ordner

- Exportieren: Speichert das ausgewählte Dokument unverschlüsselt an einem von Ihnen gewählten Ort.

Öffnen

Wenn Sie ein Dokument selektieren, können Sie es anschließend über die Schaltfläche [Öffnen] aufrufen und so direkt in StarMoney anzeigen lassen.

Ändern

Über [Ändern] wird ein Dialog geladen, in dem Sie einen neuen Dokumentennamen und ein neues Datum vergeben können. Um die Änderungen zu übernehmen klicken Sie bitte auf [Ändern].

Verschieben

Um Dokumente in andere Ordner zu verschieben, selektieren Sie bitte das entsprechende Dokument in der gleichnamigen Spalte der „Verwaltung“ und klicken Sie bitte auf [Verschieben]. Ihnen wird nun ein Dialog angezeigt. Über die DropDown-Box rechts können Sie nun den Zielordner vorgeben, in welchen das Dokument verschoben werden soll. Bestätigen Sie die Auswahl anschließend bitte mit [Verschieben].

Exportieren

Wenn Sie die Schaltfläche [Exportieren] wählen wird der Dialog „Speichern unter“ geöffnet, über den Sie das Dokument an einem beliebigen verfügbaren Ort unverschlüsselt abspeichern können.

6.6 Budget

Sie stehen vor dem Problem, dass Sie z. B. über Ihre Barausgaben bzw. Geldautomatenverfügungen keinen Überblick haben? Sie wollen wissen, wie Sie Ihre Telefonkosten überwachen können? Oder möchten Sie sich evtl. über verschiedene Kategorien einen Überblick verschaffen, um Ihre finanziellen Mittel entsprechend disponieren zu können?

Dann nutzen Sie die Funktion „Budgets“ zum Erstellen von einzelnen Budgets und werten Sie diese über „Auswertungen“ in StarMoney aus.

6.6.1 Ein Budget erstellen

1. Um in StarMoney ein Budget zu erstellen, wechseln Sie bitte unter dem Menü Disposition auf den Menüpunkt Budgets. Sie gelangen in die Übersicht aller erstellten Budgets in StarMoney.

2. Um ein neues Budget zu erstellen, klicken Sie bitte auf [Neu]. Im daraufhin erscheinenden Dialog „Details Budget“, vergeben Sie bitte:

3. Tragen Sie einen „Budgetnamen“ ein, um Ihr Budget entsprechend zu kennzeichnen, z. B. „Meine Telefonausgaben“ oder „Meine Barausgaben“.

4. Hinterlegen Sie unter Betrag die Höhe Ihres Budgets.
5. Wahlweise können Sie einen Kommentar hinterlegen.
6. Unter Einbezogene Konten wählen Sie die Konten, auf das StarMoney das Budget beziehen soll.
7. Unter Einbezogene Kategorien wählen Sie die Kategorien, über die Sie das Budget erstellen wollen, z. B. „Versicherung: Hausratversicherung“.
8. Sofern Sie mit Kostenstellen arbeiten, wählen Sie die gewünschten Kostenstellen unter Einbezogene Kostenstellen aus.

StarMoney Plus

• Um eine Budgetübersicht zu erstellen, tragen Sie nun noch unter Terminierung einen Zeitraum in den Feldern Erstmalig und Letztmalig ein. Das Feld Letztmalig müssen Sie nur füllen, sofern Sie das Budget zeitlich begrenzen wollen.
• Über Turnus geben Sie vor, in welchem Rhythmus die gewählten Kategorien und/oder Kostenstellen budgetiert werden soll.

3. Über [Speichern] wird Ihr Budget gespeichert.

Sie gelangen wieder in die Übersicht Ihrer erstellten Budgets. Um weitere Budgets einzurichten, wiederholen Sie diese Schritte.

6.6.2 Auswerten von Budgets

Die von Ihnen erstellten Budgets können Sie über das Menü Auswertung, Menüpunkt Budgetreport jederzeit auswerten.

6.7 Liquiditätsvorschau

Mit der Liquiditätsvorschau können Sie planen, welche Ein- und Abgänge auf Ihren Konten anstehen, sowie welche Aufträge Sie erwarten und sich anzeigen lassen, wie Ihr prognostizierter Kontosaldo aussehen wird. Definieren Sie ganz einfach per Regel, welche Umsätze berücksichtigt werden sollen und geben Sie vor, welche Konten StarMoney einbeziehen soll. Sie erreichen die Liquiditätsvorschau über das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau.

6.7.1 Übersicht Liquiditätsvorschau

Über das Menü Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau werden Ihnen auf Basis der von Ihnen erstellten Regeln und den Einstellungen der Liquiditätsvorschau die zu erwartenden Umsätze und Kontostände / Salden angezeigt.

Folgende Informationen werden Ihnen angezeigt:

• Kontoname: Dieses Feld zeigt den Namen des zum Umsatz gehörenden Kontos an.
• Prognostiziertes Buchungsdatum: Zeigt das zu erwartende Buchungsdatum an.
• Empfänger/Absender/VWZ: Zeigt die entsprechenden Daten an.
• Kategorie / Unterkategorie / Kostenstelle: Zeigt die entsprechenden Daten.
• Betrag: Zeigt den entsprechenden zu erwartenden Betrag an.
• Über die Datumsfelder Umsätze von / bis und dem Listenfeld Zeitraum kann ein Zeitraum definiert werden, für den eine Liquiditätsprüfung durchgeführt wird. Standardmäßig ist das Feld Zeitraum mit aktueller Monat belegt und die Felder Umsätze von/bis werden mit dem Systemdatum (von) und dem letzten Tag des aktuellen Monats (bis) gefüllt. Bei Auswahl einer der oben genannten Optionen werden zudem die Datumsfelder entsprechend vorbelegt. Optional können Sie manuell einen Zeitraum über die Datumsfelder eingeben. In diesem Fall wird das Feld Zeitraum mit benutzerdefiniert belegt.
• Über das Feld Kontofilter kann weiterhin die Ansicht nach Konten gefiltert werden, d. h. Sie können aus dem Eingabeassistenten auswählen für welches Konto die Umsätze angezeigt werden sollen. Standardmäßig ist kein Konto vorausgewählt.
• Saldo vom: Prognostiziertes Saldodatum, errechnetes Datum auf Basis erwarteter Umsätze.
• Gesamtsaldo: Prognostizierter Saldo, errechneter Saldo auf Basis erwarteter Umsätze.

StarMoney Plus

Anpassen

Über die Schaltfläche [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen können Sie die Liquiditätsvorschau konfigurieren. Die Ansicht unterteilt sich in den Bereich „Kontoauswahl“ und „Einstellungen“.

Wahlen Sie über die erste Spolte bitte die Konten aus, die in der Liquiditätsvorschau berücksichtigt worden sollen. Art Grokonto Grokonto Grokonto Kreditkatenkonto Kreditkatenkonto Einstellungen Erstellte Regeln Budgeta berücksichtigen Zukünftige Termüberwasserungen Gültige Dausaufträge Gültige terminierte SEPA-Überwasserungen Gültige terminierte SEPA-Lastschriften Im Ausgangskorb liegende Aufträge Sporichern

Abb. 6.8:

So konfigurieren Sie die Einstellungen der Liquiditätsvorschau.

Im Auswahlbereich können Sie selektieren, welche Konten für die Vorschau berücksichtigt werden sollen. Standardmäßig sind alle Konten selektiert.

Im Bereich „Einstellungen“ können Sie vorgeben, welche Bereiche und Zahlungsaufträge für die Liquiditätsvorschau einbezogen werden sollen. Mittels Checkbox können Sie die Optionen an- bzw. abwählen. Die Checkboxen für die Auftragsarten sowie den Ausgangskorb sind standardmäßig aktiviert.

6.7.2 Einrichtung unter „Regeln“

Für die Unterstützung der Liquiditätsvorschau müssen Sie zunächst eine neue Regel anlegen, damit StarMoney die gewünschten Aktionen auf Ihren Konten auch der Liquiditätsvorschau zuordnen kann.

• Wechseln Sie dazu über die Schaltfläche [Regeln] direkt aus der Liquiditätsvorschau in die Detailansicht der Regel oder
• Wählen Sie das Menü Verwaltung, Menüpunkt Regeln. In der Übersicht wählen Sie bitte die Schaltfläche [Neue Regel].

Über den Dialog, der Ihnen jetzt angezeigt wird, richten Sie eine Regel für die Liquiditätsvorschau ein:

Tipp: Über die Schaltfläche [Alle Bedingungen einblenden] können Sie weitere Bedingungen einblenden.

- Name der Regel

Vergeben Sie hier bitte den Namen der Regel.

• K o n t o n a m e

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, um Buchungssätze mit einem bestimmten Kontonamen für die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.

Ist / ist nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Kontoname, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

Auswahl Konto

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der Bedingung und dem Listenfeld klicken, listet der Eingabeassistent alle vorhandenen Konten auf und Sie können das gewünschte Konto auswählen.

• Empfänger / Absender

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes für die Liquiditätsprüfung einbezogen werden soll.

Enthält / enthält nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Empfänger / Absender-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: Empfänger / Absender

Geben Sie in das Feld neben der Listbox den Text ein, auf den der Empfänger / Absender-Inhalt des Buchungssatzes untersucht werden soll.

Beispielsweise "Max Mustermann" um alle Buchungen mit einem Empfänger / Absender dieses Namens zu erfassen.

- Buchungstext

Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, wenn der Buchungstext eines Buchungssatzes untersucht werden soll.

Regeln: Enthält / enthält nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Buchungstext-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: Buchungstext

Geben Sie hier den Text ein, auf den der Buchungstext des Buchungssatzes untersucht werden soll, beispielsweise "Überweisungsgutschrift".

- Verwendungszweck

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Verwendungszweck eines Buchungssatzes untersucht werden soll.

Regeln: Enthält / enthält nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Verwendungszweck-Inhalt eines Buchungssatzes mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („enthält“) oder nicht übereinstimmen darf („enthält nicht“).

Eingabe: Verwendungszweck

Geben Sie hier den Text an, auf den die Buchung untersucht werden soll. Stimmt ein Verwendungszweck mit diesem Text überein, wird die Buchung später automatisch der Liquiditätsprüfung zugeordnet.

- Textschlüssel / Purpose Code

Aktivieren Sie dieses Kontrollkästchen, wenn der Textschlüssel eines Buchungssatzes untersucht werden soll.

Ist / ist nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Textschlüssel, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

Eingabe Textschlüssel

Tragen Sie hier den Textschlüssel ein, auf den die Buchung / der Umsatz untersucht werden soll, beispielsweise "166" für SEPA Credit Transfer.

• Betrag

Wählen Sie dieses Kontrollkästchen an, um bestimmte Buchungen / Umsätze z.B. bei Betragsübereinstimmungen in die Liquiditätsprüfung einzubeziehen.

Ist / ist nicht

Über das Listenfeld bestimmen Sie, ob der Betrag, auf den hin Buchungen durchsucht werden sollen, mit Ihrer Eingabe übereinstimmen muss („ist“) oder nicht übereinstimmen darf („ist nicht“).

Eingabe: Betrag

Geben Sie in das Feld neben dem Listfeld den Betrag ein, der auf Übereinstimmung mit einer Buchung kontrolliert werden soll.

• Zuweisung zu Kategorie

In diesem Feld bestimmen Sie die Kategorie, die ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen werden soll.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kategorie auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll. Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch dieser Kategorie zugewiesen.

• Zuweisung zu Kostenstelle

In diesem Feld bestimmen Sie, die Kostenstelle, die Ihren Buchungen über die definierte Regel zugewiesen werden soll. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Regeln auf einen Buchungssatz zutreffen, wird dieser automatisch der ausgewählten Kostenstelle zugewiesen.

Sobald Sie in das Eingabefeld neben der aktivierten Checkbox klicken, können Sie über den Eingabeassistenten die Kostenstelle auswählen, der die Buchung zugewiesen werden soll.

• Zuweisung von Steuersatz

In diesem Feld bestimmen Sie, welcher Steuersatz Umsätzen zugewiesen wird. Das bedeutet: Sobald die in diesem Dialog definierten Bedingungen auf einen Buchungssatz zutreffen, wird diesem automatisch der hier definierte Steuersatz zugewiesen.

• Umbuchen auf Barkonto

Über diese Aktion können Sie Umsätze auf ein Barkonto umbuchen. Aktivieren Sie dazu diese Checkbox und bestimmen Sie im Feld daneben mit Hilfe des Eingabeassistenten das Barkonto.

Bitte beachten Sie hierzu, dass ein einmal umgebuchter Umsatz nicht erneut umgebucht werden kann und das beim Umbuchen in ein Offleinkonto eine positive Buchung zur negativen Buchung wird und umgekehrt.

- Splitten

Sie können eine Regel weiter aufsplitten und so beispielsweise die Regel „Versicherung“ in die Splitts „Lebensversicherung“, „Hausratsversicherung“ usw. aufsplitten.

Aktivieren Sie dazu zunächst die Checkbox Splitten.

Über die Schaltfläche [Neuer Splitt] erhalten Sie Eingabefelder für Betrag, Kategorie, Kostenstelle und Verwendungszweck. Machen Sie die gewünschten Eintragungen und wählen Sie [Speichern].

Über [Splitt Entfernen] löschen Sie einen zuvor in der Übersicht selektierten Splitt.

• Liquiditätsvorschau

Die Checkbox „Liquiditätsvorschau“ gibt vor, ob die Regel für die Liquiditätsvorschau berücksichtigt werden soll, das heißt ob bei dem Eintreffen der festgelegten Bedingungen Umsätzen / Buchungen für die Anzeige in der Liquiditätsvorschau generiert werden sollen.

Ist die Checkbox aktiviert, wird die Regel bei der Erstellung der Liquiditätsvorschau berücksichtigt und die entsprechenden Daten übernommen.

Zur Anzeige der Umsätze/Buchungen in der Liquiditätsvorschau muss im Bereich Disposition, Menüpunkt Liquiditätsvorschau unter [Einstellungen], Menüpunkt Anpassen, das Häkchen bei „Erstellte Regeln“ ebenfalls gesetzt sein!

StarMoney Plus

Die Felder Erstmalig, Letztmalig und Turnus stehen in Abhängigkeit von der Checkbox Liquiditätsvorschau. Ist die Checkbox nicht aktiv, sind die Felder ausgegraut.

Die Felder Erstmalig und Turnus bedingen sich. Sie müssen unter Erstmalig vorgeben, ab wann die Regel für die Liquiditätsvorschau gilt und zusätzlich den Turnus (z.B. "monatlich") vorgeben, in dem die Regel angewendet werden soll.

Das Feld Letztmalig ist abhängig vom Feld Erstmalig. Sofern Sie unter Letztmalig ein Datum eingeben, ist auch das Feld Erstmalig zu füllen und ein Turnus auszuwählen, andernfalls kann die Regeln nicht gespeichert werden.

Regel aktiv

Die Option [Aktiv] bestimmt, dass die Regel nachdem Sie auf [Speichern] geklickt haben, angewendet wird auf alle Umsätze:

• die noch nicht kategorisiert wurden, wenn als Aktion eine Kategorie vergeben werden soll,
• die noch keiner Kostenstelle zugewiesen wurden, wenn als Aktion eine Kostenstelle zugewiesen werden soll.
• die noch nicht auf ein Barkonto umgebucht wurden, wenn als Aktion auf ein Barkonto umgebucht werden soll für die noch keine Splittbuchungen durchgeführt wurden, wenn als Aktion Umsätze / Buchungen gesplittet werden sollen.

Hinweis: Sollte diese Schaltfläche ausgegraut sein, sind alle markierten Regeln aktiv.

Regel anwenden / erneut anwenden

Die Schaltflächen [Anwenden] / [Erneut anwenden] innerhalb der Übersicht der von Ihnen definierten Regeln, wenden die markierte(n) Regel(n) auf alle entsprechenden Umsätze an. Beim erneuten Anwenden wird nicht geprüft, ob bereits Kategorien oder Kostenstellen vergeben wurden!

Bitte beachten Sie hierzu, dass beim erneuten Anwenden bereits zugeordnete Kategorien und Kostenstellen überschrieben werden!

6.8 Kategorien in StarMoney

Mithilfe von Kategorien werden Umsätze thematisch gebündelt und Sie behalten in Kombination mit den Auswertungsfunktionen (vergleichen Sie hierzu bitte das Kapitel "Auswertung" auf Seite 173) den Überblick über Ihre Geldgeschäfte. Bei einem Kategorienreport werden Ihnen alle Umsätze nach den einzelnen Kategorien gruppiert angezeigt. So lassen sich etwa Kostentreiber schnell identifizieren.

Wenn Sie in StarMoney Ihren Buchungen manuell oder durch die automatische Zuordnung Kategorien zuweisen, lernt StarMoney dazu und wird dabei immer zuverlässiger, die richtige Kategorie selbst zu finden.

Kann ich Einfluss auf die automatische Kategorisierung nehmen?

Ja, das ist leicht möglich, indem Sie selbst Ihren Umsätzen Kategorien zuweisen oder die von StarMoney automatisch vergebenen Kategorien korrigieren. Dies können Sie für jeden Umsatz in der Spalte Kategorie oder in den Umsatzdetails vornehmen. Bei jeder Zuweisung lernt StarMoney, wie Sie Umsätze kategorisieren und übernimmt Ihre Wünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.

Wie kann ich falsche Zuordnungen korrigieren?

Es kann vorkommen, dass Umsätze falschen Kategorien zugeordnet werden. Dies liegt daran, dass die automatische Kategorisierung Schlüsselwörter aus Ihren Umsätzen mehreren Kategorien zuordnen kann.

Ordnen Sie die fehlerhaft kategorisierten Umsätze manuell der richtigen Kategorie zu und StarMoney übernimmt Ihre Kategorisierungswünsche bei den nächsten Umsatzaktualisierungen automatisch.

Falsch zugewiesene Kategorien müssen hierbei mehrfach korrigiert werden, bis die richtige Kategorie gelernt ist.

6.8.1 Automatische Kategorisierung / Fehlende Kategorien zuweisen

Die Programmlogik von StarMoney kann Ihnen das Kategorisieren der Buchungen auf Wunsch abnehmen. Dabei lernt StarMoney dazu und wird immer zuverlässiger die richtige Kategorie selbst finden.

Wenn Sie eine neue Datenbank anlegen, wird StarMoney die Kategorisierung automatisch übernehmen, sobald Sie Ihre Umsätze online bei Ihrem Kreditinstitut abholen. Per Default ist die „Automatische Kategorisierung“ in StarMoney aktiviert, so dass möglichst allen Umsätzen eine Kategorie zugewiesen wird.

Durch Deaktivieren der Checkbox „Automatische Kategorisierung“ (Sie finden die Checkbox über das Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien und hier in der Übersicht der Kategorien) können Sie eine zukünftige automatische Zuweisung unterbinden.

Wenn Sie bestehende Datenbanken mit bereits kategorisierten Umsätzen in StarMoney übernehmen, können Sie die bereits bestehenden Kategorien beibehalten und neue Umsätze automatisch von StarMoney kategorisieren lassen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zuweisen]. StarMoney wird nun versuchen allen Buchungen ohne bereits zugewiesene Kategorie eine Kategorie zuzuordnen. Kategorien, die bereits eine zugeordnete Kategorie besitzen, werden dabei ignoriert.

6.8.2 Eigene Kategorienzuordnungen verlernen

Falls Sie zu oft Kategorien über selbst erstellte Regeln oder manuell falsch zugewiesen haben, können sie StarMoney das „Gelernte“ vergessen lassen und über neue Zuordnungen StarMoney neu anlernen. Dazu wechseln Sie in die Übersicht Kategorien (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) und wählen Sie die Schaltfläche [Zurücksetzen]. Über [Abbrechen] beenden Sie den Vorgang, ohne die Zuordnungen zu verlernen.

6.8.3 Manuelles Zuordnen eines Buchungspostens

StarMoney stellt Ihnen eine umfangreiche Liste bereits definierter Haupt- und Unterkategorien zur Verfügung. Ob betriebliche Aufwendungen oder unterschiedliche Einnahmearten: Es sind bereits Kategorienarten für unterschiedlichste Zwecke sofort einsetzbar. Reichen Ihnen die bestehenden Kategorien nicht aus, können Sie eigene Kategorien hinzufügen oder bestehende bearbeiten. Um einem Buchungsposten eine Kategorie zuzuordnen, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie das Menü Kontenliste aus.
2. Suchen Sie den Buchungsposten, dem Sie eine Kategorie zuordnen möchten. Sie haben nun folgende Möglichkeiten eine Kategorie zuzuordnen:

StarMoney Plus

• Doppelklicken Sie auf den gewünschten Buchungsposten, um die Details anzeigen zu lassen oder klicken Sie den gewünschten Buchungsposten an und wählen [Details]. In den Umsatzdetails finden Sie die Felder Kategorie und Unterkategorie. Sobald Sie in das Feld Kategorie klicken, können Sie über den Eingabeassistenten eine Kategorie zuordnen. Falls diese Kategorie über Unterkategorien verfügt, werden diese in dem Feld Unterkategorie angezeigt. Auch dort können Sie über den Eingabeassistenten die Unterkategorie wählen (falls vorhanden). Haben Sie Ihre Auswahl getroffen, speichern Sie diese bitte über [Speichern].

• Sie haben aber auch die Möglichkeit, direkt in der jeweiligen Zeile der Umsatzliste in die Spalten Kategorie / Kostenstelle zu klicken, um dort die Kategorie über den Eingabeassistenten zu vergeben.
  StarMoney zeigt Ihnen im Eingabeassistenten die Liste der Kategorien an, die Sie per Mausklick in das Eingabefeld übernehmen können. Direkt unter einer Kategorie finden Sie, etwas eingerückt, die dazugehörigen Unterkategorien. Per Mausklick übernehmen Sie die Kategorie / Unterkategorie.

• Wählen Sie [Speichern], um Ihre Kategorisierung zu übernehmen.

Zuordnungen von einzelnen Kategorien aufheben

Sie können die Kategorisierung von Umsätzen aufheben. Selektieren Sie die betreffenden Umsätze im Konto und klicken dann die rechte Maustaste. Über das Kontextmenü wählen Sie hier bitte die Option „Kategorienzuweisung entfernen“.

6.8.4 Neue Kategorien anlegen

StarMoney ermöglicht Ihnen jederzeit weitere Kategorien und die dazugehörigen Unterkategorien anzulegen. Wie Sie vorgehen müssen, um neue Kategorien anzulegen, erfahren Sie in der folgenden Schritt-für-Schritt-Anleitung.

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus. Sie gelangen in einen Dialog. Um eine neue Kategorie anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu].

2. StarMoney zeigt Ihnen anschließend einen Dialog in dem Sie weitere Angaben zu der Kategorie machen können.

3. Soll die neue Kategorie eine Unterkategorie einer bereits vorhandenen Kategorie sein, so wählen Sie die Option Unterkategorie von: und klicken Sie mit der Maus ins daneben stehende Eingabefeld. Wählen Sie aus dem Eingabeassistenten anschließend die Hauptkategorie aus, der die neue Unterkategorie zugewiesen werden soll.

4. Kategorisierte Umsätze, die steuerlich relevant sind, können von dem Programm „StarMoney Steuererklärung“ und der „Steuer-Spar-Erklärung“ zur Weiterverarbeitung übernommen werden. Hierbei werden für das gewählte Konto alle Umsätze mit Kategorien aus StarMoney exportiert, die Sie in der Kategorienverwaltung (Menü Verwaltung, Menüpunkt Kategorien) über die Listbox Steuer mit Ja gekennzeichnet haben.

5. Betätigen Sie die Tab-Taste, gelangen Sie ins Feld Kommentar. Bestimmen Sie hier einen beliebigen Text, der die neu angelegte Kategorie näher beschreibt.

6. Klicken Sie auf das Symbol [Speichern], um die neue Kategorie abzuspeichern.

StarMoney Plus

Kategorie Name: Hundafuster Typ: Hauptkategorie Unterkategorie von: Symbol: Auswählen Steuer: Steuersatz in %: Kommentar: Neu Fertig

Abb.6.9: Erstellen Sie eigene Kategorien.

6.8.5 Ändern von Kategorien

Um die Eigenschaften einer Kategorie (beispielsweise ihren Namen) zu ändern verwenden Sie folgende Schritt-für-Schritt-Anleitung.

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung Menüpunkt Kategorien aus.

2. Selektieren Sie die Kategorie, deren Eigenschaften Sie ändern möchten, und klicken Sie anschließend auf [Details].

3. Sie können die Grundeigenschaften der Kategorie nun ändern, indem Sie die entsprechenden Felder wie Name, Typ, Steuer und Kommentar ändern.

4. Klicken Sie anschließend auf die Schaltfläche [Speichern].

6.8.6 Kategorien entfernen

Um eine Kategorie zu entfernen, verfahren Sie nach folgender Vorgehensweise:

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kategorien aus.
2. Selektieren Sie die Kategorie, die Sie löschen möchten, per Mausklick.

Wichtig: Wenn Sie eine Hauptkategorie löschen, die Unterkategorien enthält, werden diese ebenfalls alle gelöscht!

1. Wählen Sie die Schaltfläche [Entfernen].
2. Bestätigen Sie die Sicherheitsfrage mit [Ja], um den Löschvorgang abzuschließen.

6.8.7 Kostenstellen neu anlegen und bearbeiten

StarMoney ermöglicht es Ihnen, die vorhandene Liste an Kostenstellen beliebig zu erweitern bzw. zu verändern. Die folgende Anleitung zeigt, wie es geht:

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Kostenstellen aus.

2. Falls Sie eine Kostenstelle bearbeiten möchten, klicken Sie in die Zeile des entsprechenden Kostenstelleneintrages. Um eine neue Kostenstelle anzulegen, wählen Sie die Schaltfläche [Neu]. Star Money fügt der Liste nun eine leere Kostenstelle hinzu.

3. Geben Sie den Namen der Kostenstelle ein.

4. Wechseln Sie per Maus oder Tab-Taste auf Ihrer Tastatur in das Feld Beschreibung und erfassen Sie, falls Sie das möchten, den Text für die Beschreibung.

Wählen Sie [OK], um den Vorgang abzuschließen.

6.9 Auswertung

StarMoney bietet Ihnen eine Vielzahl von unterschiedlichen Auswertungsmöglichkeiten, mit deren Hilfe Sie z. B. Ihre Kontobewegungen, Einnahmen und Ausgaben analysieren können. Sie behalten den Überblick über Ihre Finanzen, erkennen, für welche Zwecke besonders viel Mittel verbraucht werden oder wo sich noch Einsparungspotenziale bieten. Die meisten Reportformen zeigen Ihnen die Ergebnisse auf Wunsch sowohl in Textform als auch in grafischer Form an.

6.9.1 Auswertungsformen

Über den Menüpunk Auswertung der Hauptnavigation gelangen Sie in eine Übersicht aller Auswertungen. Um eine Auswertung aufzurufen selektieren Sie diese und wählen die Schaltfläche [Details], oder führen Sie einen Doppelklick auf der Auswertung aus.

StarMoney bietet Ihnen die nachfolgenden Auswertungsarten an, die von Ihnen individuell angepasst werden können. So lassen sich beispielsweise die Zeiträume definieren, die in die Auswertung einfließen sollen.

StarMoney Plus

Reportname • Reportform Reportart Kommentar Datum Arztbesuche Standard StarMoney Report Auftraggeberreport Standard StarMoney Report Ausgabenreport Standard StarMoney Report Budgetreport Standard StarMoney Report Depotgewinn/-verlust Standard StarMoney Report Einnahmen-/Ausgabenreport Standard StarMoney Report Einnahmen-/Ausgabenvergleich Standard StarMoney Report Einnahmenreport Standard StarMoney Report Empfängerreport Standard StarMoney Report Finanzstatus Standard StarMoney Report Helmblatsanksafe Standard StarMoney Report Kategorieenreport Standard StarMoney Report Kostosaktienverlauf Standard StarMoney Report Kostenstellensreport Standard StarMoney Report Umsatzsteuerreport Standard StarMoney Report Unterückschungswerte Standard StarMoney Report Warpapierks Standard StarMoney Report

Abb. 6.10:

Eine Übersicht

aller

Auswertungsformen.

- Finanzstatus: Der Finanzstatus verschafft Ihnen einen Gesamtüberblick über die in StarMoney eingerichteten Konten. Somit erfassen Sie auf einen Blick, wie sich Ihre derzeitige Liquidität darstellt.

• Einnahmenreport: Der Einnahmenreport zeigt Ihnen alle eingehenden Buchungen an. Haben Sie Ihren Buchungen Kategorien zugewiesen, so werden die Einnahmen nach diesen Kategorien gruppiert und ein Gesamtsaldo aller Einnahmen gebildet.
• Ausgabenreport: Der Ausgabenreport bildet das Gegenstück zum Einnahmenreport. Es werden Ihnen hier alle Ausgaben ausgewertet. Auch hier werden die Einträge nach Kategorien gruppiert, sofern diese vergeben worden sind.
• Einnahmen-/Ausgabenvergleich: Im Einnahmen-/Ausgabenreport werden Ihnen alle Umsätze ausgewertet, die eine Einnahme sowie Ausgabe darstellen. Als Einnahme gilt ein Umsatz, der ein positives Vorzeichen hat. Insofern gilt als Ausgabe ein Umsatz, der ein negatives Vorzeigen hat. Sofern ein Umsatz mit einer zum Vorzeichen abweichenden Kategorie verknüpft ist, weist StarMoney Sie darauf hin.
• Kontosaldenvergleich: Dieser Report baut auf dem klassischen Finanzstatus auf und stellt die Saldenverläufe Ihrer Konten dar.
• Budgetreport: Mit dem Budgetreport bilden Sie die von Ihnen vergebenen Budgets für Ihre Ausgaben ab. Ihnen wird die aktuelle Liquidität unter Berücksichtigung der eingerichteten Budgets errechnet.
• Empfängerreport: Mit dieser Funktion rufen Sie eine Auswertung aller Empfänger Ihrer Transaktionen auf. So werden Zahlungsströme noch transparenter, da Sie mit einem Blick erkennen, wem Sie wie viel Geld angewiesen haben. Haben Sie Buchungen mit Kategorien versehen, so wird der Empfängerreport auch nach Kategorien gegliedert.
• Auftraggeberreport: Der Auftraggeberreport bildet das Gegenstück zum Empfängerreport und listet (eventuell nach Kategorien untergliedert) alle Auftraggeber von Transaktionen auf.
• Kategorienreport: Der Kategorienreport listet Ihnen die anfallenden Beträge zu eingerichteten Kategorien auf. Interessiert Sie beispielweise, wie hoch Ihre Aufwendungen für Bürobedarf in einem Zeitraum gewesen sind, ist der Kategorienreport die optimale Auswertungsform.

StarMoney Plus

• Kostenstellenreport: Mit dieser Auswertungsform werden Ihnen die unter einer Kostenstelle laufenden Buchungen bzw. Beträge angezeigt. Dabei werden die einzelnen Positionen gleich zweimal gruppiert. Zum einen erfolgt die Anzeige nach Kostenstellen geordnet, und innerhalb der Kostenstellen selbst nach Kategorien.
• Wertpapiere: Diese Auswertungsform bietet z. B. eine Auswertung Ihrer Wertpapierarten an. Dabei werden die jeweiligen Anteile von Aktien, festverzinslichen Wertpapieren, Optionsscheinen usw. jeweils als ein Grafiksegment dargestellt. Wenn nur eine Wertpapierart vorhanden ist, wird direkt die Detailansicht angezeigt, d. h., die einzelnen Wertpapiere innerhalb dieser Wertpierart.
• Depotgewinn / -verlust: Über diese Auswertung können Sie Ihre Depotgewinne und Verluste auswerten. Hierbei wird jedes Ihrer Wertpapiere als ein Balken auf der horizontalen Koordinate abgebildet. Die vertikale Koordinate bezeichnet den Gewinn bzw. den Verlust des Wertpapieres.
• Untersuchungswerte: Über diese Auswertungen können Sie Ihre Untersuchungswerte auswerten, z.B. Ihre Blutzuckerwerte oder Blutdruckmessergebnisse. Für die Auswertung wird der Reiter Untersuchungswerte des Gesundheitskontos berücksichtigt.
• Arztbesuche: In dieser Auswertung können Sie die für Ihre angelegten Gesundheitskonten eingetragenen Arztbesuche und die damit verbundenen Kosten auswerten. Für die Auswertung werden die Spalten „Arzt/Krankenhaus“, „Datum“, „Fachrichtung“, „Grund“ sowie „Kosten“ und „Zuzahlung“ des Reiters Arztbesuche berücksichtigt.
• Heilmittelkäufe: In dieser Auswertung können Sie Ihre Einkäufe an Heilmitteln etc. auswerten. Die Auswertung bezieht sich auf den Reiter Einkäufe im Gesundheitskonto.

6.9.2 Darstellung der Auswertung

Neben der Textansicht, in der StarMoney standardmäßig Auswertungen abbildet, können Sie die Darstellungsformen Kreis-, Balken- und Liniendiagramm auswählen. Die Darstellungsform, die für die jeweilige Auswertung zur Verfügung steht, erhalten Sie, indem Sie auf die Schaltfläche klicken.

Textansicht

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Textansicht abgebildet. Zu jedem Posten werden die beschreibenden Daten (beispielsweise Kontonummer, Summe usw.) angezeigt. Wenn Sie an das Ende der Liste blättern, finden Sie dort die Gesamtsumme.

Kreisdiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Kreisdiagramm dargestellt. Hierbei entspricht jeder Bereich einem Grafiksegment.

Balkendiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Balkendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird ein Balken auf der horizontalen Koordinate dargestellt. Die vertikale Koordinate bildet den Kontostand ab, wobei Ausschläge in Soll und Haben möglich sind.

Hinweis: Für den Kategorienreport ist der Kontostand / Betrag allerdings über die horizontale Koordinate abgebildet.

Liniendiagramm

Ein Klick auf diese Schaltfläche und Ihre Auswertung wird als Liniendiagramm abgebildet. Für jeden Bereich wird eine Linie im Koordinatenkreuz angezeigt. Die horizontale Koordinate bildet den Auswertungszeitraum ab, die vertikale Koordinate den Kontostand.

3D- / 2D-Ansicht

Standardmäßig wird die grafische Darstellung der Auswertungen dreidimensional angezeigt. Sie haben aber zusätzlich die Möglichkeit eine 2D- und 3D-Ansicht zu wählen. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [2D], bzw. [3D].

6.9.3 Detailauswertung

Durch Anklicken eines Segments einer Auswertung gelangen Sie in die Detailansicht. In dieser wird die entsprechende Kategorie einzeln ausgewertet. Auch eine Detailauswertung können Sie dauerhaft abspeichern (vergleichen Sie hierzu bitte „Archivieren“ auf Seite 184).

6.9.4 Anpassen einer Auswertung

Sie können die Kriterien, die in eine Auswertung einbezogen werden, ändern (welche Anpassungen Sie vornehmen können, ist abhängig von der jeweiligen Auswertungsart). Möchten Sie beispielsweise wissen, wie viel Geld Sie in einem Monat für Theaterkarten ausgegeben haben, können Sie eine Auswertung auf eine bestimmte Kategorie, einen bestimmten Zeitraum und/oder bestimmte Konten beschränken. Und so wird's gemacht:

1. In der Übersicht aller Auswertungen finden Sie die Schaltfläche [Anpassen], oder Sie befinden sich in einer Auswertung, dann klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den Menüpunkt [Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:

Alle Keine Hier haben Sie die Möglichkeit, den Stichtag für die Auswaltung und die einzubesichenden Kanten festzulegen. Stichtag 10.03.2015 Vergleichsdatum Einbezogene Konten Kontoart Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto Geokonto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto GeokToronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Ontario Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto Geok Toronto

Abb. 6.11: Über diesen Dialog können Sie die Auswertung anpassen.

- Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angeboten. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken. Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen (die Felder Vergleichszeitraum von - bis sind nur für eine Vergleichsauswertung auszufüllen. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertung“ auf Seite 181).

StarMoney Plus

• Kategorie (nur für Empfänger-, Auftraggeber-, Einnahmen- und Ausgabenreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind. Klicken Sie eine Kategorie an, so wird diese automatisch in das Eingabefeld eingetragen (das Feld Vergleichskategorie ist nur auszufüllen, wenn Sie eine Vergleichsauswertung vornehmen möchten. Vergleichen Sie hierzu bitte „Vergleichsauswertungen“ auf Seite 181).
• Zeitraum für Balken: Über dieses Feld bestimmen Sie, in welchen Zeitintervallen die Darstellung Balkenauswertung erfolgt, z.B. Monate oder Jahre.
• Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen.
  Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt. Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, so wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.
• Einbezogene Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.
• Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Auswertung.

6.9.5 Vergleichsauswertungen

Sie können Vergleichsauswertungen über Zeiträume oder Kategorien erstellen. Und so wird's gemacht:

1. Sie befinden sich in einer Auswertung. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Einstellungen] und wählen Sie den Menüpunkt [Anpassen].
2. Es wird ein Dialog geöffnet, über den Sie die Auswertungskriterien ändern können:

- Zeitraum von - bis: Klicken Sie in eines dieser Felder, wird Ihnen über den Assistenten ein Kalender angezeigt. Wählen Sie das gewünschte Datum durch Anklicken.

Es wird automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

• Vergleichszeitraum: Sie können eine Vergleichsauswertung über Zeiträume oder Kategorien vornehmen. Möchten Sie Zeiträume vergleichen, so wählen Sie hier den Zeitraum für die Vergleichsauswertung.
• Kategorie (nur für Empfänger- und Auftraggeberreport): Klicken Sie in dieses Feld, listet der Assistent alle Kategorien auf, die in dem aktuellen Report vorhanden sind.

Klicken Sie eine Kategorie an, so wird sie automatisch in das Eingabefeld eingetragen.

- Einbezogene Konten: Hier werden alle auswertbaren Konten, die Sie eingerichtet haben, aufgelistet. Sparkonten werden bei der Auswertung nicht berücksichtigt, da bei diesem Kontentyp die zur Auswertung nötigen Umsatzdaten in der Regel nicht online zur Verfügung stehen. Standardmäßig sind alle Konten/Depots aktiviert, d. h., sie werden in der Auswertung berücksichtigt.

Klicken Sie in die Checkbox eines Kontos, wird das Konto deaktiviert, d. h., es wird nicht in die Auswertung einbezogen.

- Einbezogenen Konten mit ausdrucken: Wenn Sie diese Funktion aktivieren, wird bei Ausdruck des Reports eine Liste der einbezogenen Konten mit ausgedruckt.

1. Wenn Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen haben, klicken Sie auf [Speichern]. StarMoney erstellt nun die gewünschte Vergleichsauswertung.

6.9.6 Empfänger einschränken

Für den Empfängerreport haben Sie die Möglichkeit, die einbezogenen Empfänger einzuschränken.

1. Rufen Sie den Empfängerreport auf: Menü Auswertung, Empfängerreport.
2. Über die Schaltfläche [Einstellungen]->Anpassen gelangen Sie in einen Dialog. Wählen Sie hier die Schaltfläche [Empfänger].
3. Ihnen wird nun eine Übersicht angezeigt, die alle Empfänger aus allen in die Auswertung einbezogenen Konten der Datenbank anzeigt.

Standardmäßig sind alle Empfänger ausgewählt, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor dem Empfänger erkennen. Möchten Sie einen Empfänger deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.

1. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern].

6.9.7 Kategorien einschränken

Sie können für einige Auswertungen die Kategorien, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie zunächst über das Menü Auswertung die gewünschte Auswertung auf.
2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der die Schaltfläche [Kategorien] beinhaltet. Bitte klicken Sie auf [Kategorien].
3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller von Ihnen verwendeten Kategorien angezeigt. Standardmäßig sind alle Kategorien aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kategorie erkennen.

Möchten Sie eine Kategorie deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox.

Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kategorien auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

1. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kategorie zugewiesen wurde aktiviere, deaktivieren Sie diese Funktion.
2. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorige Ansicht zurück.

6.9.8 Kostenstellen einschränken

Sie können die Kostenstellen, die in der Auswertung berücksichtigt werden, einschränken:

1. Rufen Sie den Kostenstellenreport auf: Menü Auswertung, Kostenstellenreport.

2. Über die Schaltfläche [Einstellungen] -> Anpassen gelangen Sie in einen Dialog, der wiederum die Schaltfläche [Kostenstellen] beinhaltet. Klicken Sie auf [Kostenstellen].

3. Es wird Ihnen eine Auflistung aller Kostenstellen angezeigt. Standardmäßig sind alle Kostenstellen aktiviert, was Sie an dem Kreuz in der Checkbox vor der Kostenstelle erkennen. Möchten Sie eine Kostenstelle deaktivieren, so klicken Sie in die Checkbox. Über die Schaltflächen [Alle] und [Keine] können Sie alle Kostenstellen auf einmal aktivieren bzw. deaktivieren.

4. Über die Checkbox Auch Einträge berücksichtigen, denen keine Kostenstelle zugewiesen wurde aktivieren bzw. deaktivieren Sie diese Funktion.

5. Haben Sie die gewünschten Anpassungen vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Sie kehren nun in die vorherige Ansicht zurück.

6.9.9 Exportieren

Sie können Ihre angezeigte Auswertung in ein anderes Format exportieren. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Exportieren] in der Ansicht der Auswertung. Im folgenden Dialog können Sie unter Format ein Format wählen, in dem die Auswertung abgespeichert wird.

Unter Ziel wählen Sie den Zielort, für die Speicherung der Auswertung im ausgewählten Format. Über [Ok] wird die Auswertung gespeichert.

6.9.10 Archivieren

Alle Auswertungen können Sie dauerhaft archivieren. Dabei ist es egal, ob Sie mit der Textansicht oder den Diagrammen arbeiten. Allerdings speichern Sie die aktuelle Auswertung als PDF-Datei können Sie diese dann nicht mehr editieren, sondern nur anzeigen lassen.

Sie haben eine Auswertung erstellt und möchten diese nun archivieren:

1. Wählen Sie dazu die Schaltfläche [Archivieren].
2. Es wird ein Dialog angezeigt, in dem Sie einen Namen und optional einen Kommentar für den Report eingeben.

Hinweis: StarMoney vergibt bei der Speicherung von eigenen Reports automatisch folgende Werte: Reportart (beispielsweise Finanzstatus), Reportform (beispielsweise Balkendiagramm), Datum, und Ersteller. Diese Werte müssen Sie also nicht bei der Eingabe in die Felder Dateiname und Kommentar berücksichtigen.

Hinweis: Ihre selbst erstellten Reports werden in dem Ordner „Reports“ unter dem Dateipfad von StarMoney gespeichert. Um Ihre selbst erstellten Auswertungen bei einer Neuinstallation vorliegen zu haben, muss auch der Ordner „Reports“ aus dem Ordner „Profil“ des Dateipfades von StarMoney gesichert werden. Den Ordner finden Sie über das Windows-Startmenü in der Programmgruppe Star-

Money, Menüpunkt „Zu Ihren StarMoney-Daten“. Diesen Vorgang können Sie durchführen, während StarMoney gestartet ist.

1. Haben Sie alle Eingaben vorgenommen, klicken Sie auf [Speichern]. Der Report wird gespeichert und kann über die jeweilige Auswertungsart eingesehen werden.

Archivierte Auswertungen anzeigen

1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv]. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt.

2. Wählen Sie eine Auswertung entweder indem Sie diese in der Übersicht markieren und die Schaltfläche [Details] wählen oder führen Sie einen Doppelklick auf dem Eintrag aus.

3. Die gewählte Auswertung wird Ihnen nun angezeigt. Klicken Sie auf [Zurück], wird der Report geschlossen und Sie kehren in die vorherige Ansicht zurück.

Reportname Reportform Reportart Kommentar Datum Auftraggeberreport Auftraggeberreport Textform 10.03.2015 Einnehmer-Ausgabenverglich Einnehmer-/Ausgabenverglich Textform 10.03.2015 Speichem

Abb. 6.12: Dieser Dialog verschafft Ihnen einen Überblick über Ihre eigenen Reports.

Archivierte Auswertungen löschen

1. Wählen Sie in der Hauptnavigation das Menü Auswertung. In der Übersicht der Auswertungsarten wählen Sie jetzt die Schaltfläche [Archiv].

2. Wenn sich archivierte Auswertungen in der Datenbank befinden, wird Ihnen nun eine Übersichtsseite angezeigt, die alle archivierten Auswertungen auflistet.

3. Wählen Sie den Report, den Sie löschen möchten, indem Sie ihn markieren.

4. Klicken Sie auf [Entfernen]. StarMoney löscht nach einer Sicherheitsfrage den ausgewählten Report.

7 Import und Export

StarMoney erlaubt Ihnen Bankkontendaten (Umsatzlisten) von anderen Programmen, wie beispielsweise Quicken oder ZV light zu übernehmen.

Gleichzeitig können Sie die in StarMoney gespeicherten Daten exportieren, wenn Sie diese mit anderen Programmen (z. B. Datenbankprogramme oder Microsoft Excel) weiterverarbeiten wollen.

Im folgenden Abschnitt erfahren Sie, wie Sie generell Daten in StarMoney aus anderen Programmen übernehmen können. Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass im Folgenden nicht auf alle Importfilter im Detail eingegangen werden kann. Eine ausführliche Beschreibung aller Importfilter finden Sie auch in der Hilfe von StarMoney und im Internet unter www.starmoney.de.

Um Dateien von anderen Programmen in StarMoney zu importieren, gehen Sie wie folgt vor:

1. Wählen Sie das Menü Verwaltung und daraus den Menüpunkt Datenimport. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Übersicht aller Importmöglichkeiten an.

2. Unter Importdaten entscheiden Sie zunächst, welche Daten Sie importieren möchten:

3. Umsätze

4. Adressbuchdaten
5. Kategorien
6. Kostenstellen
7. Fahrtenbucheinträge
   • StarMoney Zahlungsvorlage

Je nachdem, welche Importdaten Sie wählen, müssen Sie in den Bereichen Ziel, Formate, Optionen, eine Auswahl treffen.

Falls Sie sich für Umsätze entschieden haben, wählen Sie im Bereich Ziel im Eingabeassistenten das Konto aus, in das Sie die Umsätze importieren möchten. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen alle Konten an, die für einen Import zur Verfügung stehen.

Wählen Sie im Bereich Formate das Dateiformat aus, in dem die Umsatzdatei vorliegt, welche Sie importieren möchten.

Unter Optionen können Sie nun noch entscheiden, ob Sie auch bestehende Kategorien und Kostenstellen importieren möchten.

Falls Sie Adressbucheinträge importieren möchten, bestimmen Sie im Bereich Optionen:

- ob StarMoney Adressaten mit gleichem Namen, die bereits in StarMoney vorhanden sind, ersetzen soll.

- ob StarMoney bei Vorliegen von gleichen oder ähnlichen Adressbuchdaten nachfragen soll, ob eine Zusammenfassung gewünscht ist.

- ob Adressbucheinträge nicht überschrieben werden sollen.

1. Klicken Sie auf [Importieren] um den Vorgang zu starten und die Daten zu importieren.

7.1 Export von Daten

Genauso, wie StarMoney in der Lage ist, Daten von anderen Anwendungen weiter zu verwenden, können Sie Kontendaten, die Sie für andere Anwendungen benötigen, exportieren.

Um Dateien von StarMoney für die Verwendung in andere Programmen zu exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Wählen Sie aus dem Menü Verwaltung den Menüpunkt Datenexport. StarMoney zeigt Ihnen nun einen Dialog.

2. Unter Exportdaten entscheiden Sie zunächst, ob Sie

• U m s ä t z e
- Adressbuchdaten
- Kategorien
- Kostenstellen

exportieren möchten.

1. Haben Sie Umsätze als Exportdaten gewählt, bestimmen Sie nun unter Quelle das Konto welches Sie exportieren möchten. Der Assistent bietet Ihnen je nach gewählter Option die möglichen Konten / Kontoarten zur Auswahl an.
2. Bestimmen Sie das Dateiformat im Bereich Format.

Haben Sie sich für den Export in eine konfigurierbare CSV-Datei entschieden, wählen Sie die Schaltfläche [Anpassen]. StarMoney zeigt zunächst einen weiteren Dialog (anderenfalls geht es bei Schritt 6 weiter).

Vergeben Sie zunächst einen Konfigurationsnamen. In der Liste Verfügbare Spalten können Sie durch Auswahl der Checkboxen bestimmen, welche Daten Sie exportieren möchten. Entfernen Sie eine Markierung durch Mausklick in eine Checkbox, um das entsprechende Datenfeld vom Export auszuschließen. Wählen Sie in der Dropdownlist Separator das Trennzeichen, mit dem StarMoney die einzelnen Datenfelder einer Datensatzreihe voneinander trennen soll. Über [Speichern] sichern Sie Ihre Einstellungen und gelangen zurück in den Dialog zum Datenexport.

1. Unter Zeitraum geben Sie das gewünschte Datum in die Felder von / bis ein. Es werden dann alle vorhandenen Daten aus diesem Zeitraum exportiert.
2. Klicken Sie auf die Schaltfläche [Exportieren]. StarMoney zeigt Ihnen nun eine Dateiauswahl, in der der Dateiname der Datei, welche die exportierten Daten enthalten soll, im Format „KontoNr_Kontowährung_Datum_Uhrzeit.Dateiformat“ vorbelegt ist.

StarMoney Plus

Tipp: In der Kontoumsatzanzeige finden Sie die Schaltfläche [Exportieren], mit der Sie die aktuelle Umsatzliste als CSV-Datei exportieren können. Dabei werden die Daten exportiert, die Sie in Ihrer Umsatzliste anzeigen lassen.

1. Bestimmen Sie im Feld Dateiname den Namen der Datei.
2. Klicken Sie auf [Speichern], um die Exportdatei zu erstellen.

Exportdaten Umsätze Adrosbuch Kategorien Kostenstellen Quelle Konto Format Dateformat Konfiguratione CSV Data (UTF-8) ("csv") StarMoney ("bc") StarMoney 7.0/StarMoney Business 4.0 ("bd") StarMoney 8.0/StarMoney Business 5.0 ("bd") StarMoney 9.0/StarMoney Business 6.0 ("bd") StarMoney 9.0/StarMoney Business 6.0 (UTF-8) ("bd") StarMoney 10/StarMoney Business 7 ("bd") StarMoney 10/StarMoney Business 7 (UTF-8) ("bd") StarMoney SteuererNahrung ("sec) Beachten Sie, dass enthaltene Unicode Daten nur mit einem Dateformat mit Zusatz (UTF-8)-exportiert worden können. Konfigurationanome Alle Sosten Exportieren

Abb. 7.1: Bestimmen Sie das Dateiformat für den Export.

7.2 Daten als DATEV-Kontoauszug exportieren

Um Daten aus StarMoney als DATEV-Kontoauszug zu exportieren, verfahren Sie folgendermaßen:

1. Klicken Sie in der Hauptnavigation auf das Menü Verwaltung und wählen Sie den Menüpunkt Datenexport aus.
2. Bestimmen Sie unter Quelle die Option Umsätze. Danach klicken Sie in das Eingabefeld. Der Eingabeassistent zeigt Ihnen nun alle Konten an, die für den Export zur Verfügung stehen.

Wählen Sie hier das Konto aus, aus dem Sie die Umsätze exportieren wollen.

1. Im Feld Format wählen Sie den Eintrag DATEV - Kontoauszug (DATEV.txt).
2. Klicken Sie anschließend auf [Exportieren] und bestimmen den Speicherort der Datei.

Eine Weiterverarbeitung des DATEV-Kontoauszuges ist nun möglich.

7.3 Konverter für Fremddaten

Für die Übernahme Ihrer Daten aus den Programmen:

• S-Connect 2.0 - 4.3
  • Sdirekt Homebanking 1.0 - 2.1
  • EURO-Connect 1.0
  • SK-HomeBanking 4.3
• ZV light 3.2x
• ModernCash 3.2x

StarMoney Plus

Stellt Ihnen StarMoney einen eigens hierfür entwickelten Konverter zur Verfügung. Sollte StarMoney bei der Installation feststellen, das Datenbanken vorliegen, die mit dem Konverter übernommen werden können, wird dieser bereits während der Installation von StarMoney automatisch gestartet.

Sie können den Konverter manuell starten, indem Sie über das Windows-Startmenü und die StarMoney-Programmgruppe den Menüpunkt Konverter für Fremddaten aufrufen.

8 Hilfe bei Problemen

Gerade bei Anwendungen die intensiv Daten übertragen, kann es hin und wieder vorkommen, dass beim Ausführen bestimmter Funktionen Fehler auftreten. In den seltensten Fällen werden diese Fehler jedoch von der Software verursacht.

Seltene Hardwarekonfigurationen können genauso die Ursache sein, wie Kommunikationsprobleme zwischen dem Rechenzentrum Ihres Kreditinstitutes und StarMo ney.

Dieses Kapitel soll Ihnen dabei helfen, solche Fehler zu erkennen und zu beheben.

Weitere Informationen zum Thema Support finden Sie über den Menüpunkt Support im Menü Hilfe der Hauptnavigation.

Bei Fragen zu Themen, die über die Inhalte dieses Kapitels hinausgehen, schlagen Sie bitte auch in dem entsprechenden Kapitel in der Online-Hilfe nach.

8.1 Probleme beim Aufbau einer Verbindung

Sollte es zu Problemen im Aufbau einer Datenverbindung kommen, liegt das Problem nicht in der Software selbst, sondern es handelt sich um einen Folgefehler. Möglicherweise ist der Internetzugang nicht richtig konfiguriert, oder es gibt technische Probleme auf Seiten des Providers oder gar des Rechenzentrums Ihres Kreditinstitutes.

So kann es sein, dass der Server Ihres Kreditinstitutes, dem die Daten für das Online-Banking entnommen werden, für eine gewisse Zeit wegen Wartungsarbeiten nicht zur Verfügung steht.

Zudem können z. B. in einer Netzwerkumgebung die LAN-Einstellungen sowie auch ggf. installierte Firewallprogramme die Ursache für Verbindungsprobleme sein. In diesen Fällen kontaktieren Sie z. B. Ihren Netzwerk-administrator oder nutzen die Dokumentationen zur Firewallanwendung.

Informationen rund um Verbindungsprobleme finden Sie auch online unter www.starmoney.de/?support.

Die Star Finanz kann keine technische Unterstützung bei Problemen leisten, die sich über die Internet-Zugangssoftware und den Internet-Provider ergeben. In einem solchen Fall kontaktieren Sie bitte den entsprechenden Internet-Provider.

8.2 Hinweise zu allgemeinen Problemen

Bei Problemen mit StarMoney sollten Sie in jedem Fall zunächst ein manuelles Online-Update durchführen. Klicken Sie dazu in der Hauptnavigationsleiste auf Einstellungen. Wählen Sie den Menüpunkt Online-Update. In der Übersichtsseite, die angezeigt wird, wählen Sie [Jetzt starten]. StarMoney prüft nun, ob es aktuellere Daten gibt, und aktualisiert diese gegebenenfalls.

Star Finanz bietet Ihnen unter www.starmoney.de technische Unterstützung. Auf den dazugehörigen Seiten finden Sie eine Liste der am häufigsten gestellten Fragen (die so genannten FAQ-Listen), die oft schon bei der Beseitigung eines Problemes helfen oder zur Klärung einer Frage beitragen können.

Sie haben die Möglichkeit, während der Datenübertragung ein Sendeprotokoll von StarMoney aufzeichnen zu lassen. Treten während der Datenübertragung Probleme auf, so werden diese in dem Sendeprotokoll vermerkt. Hierzu müssen Sie das Menü Ausgangskorb in der Hauptnavigation aufrufen. Auf der Seite Ausgangskorb befindet sich in die Schaltfläche [Einstellungen]. Wählen Sie unter [Einstellungen] den Menüpunkt Anpassen. Sie gelangen in eine Registerkarte über die Sie die Optionen für den Ausgangskorb verwalten können. Hier befindet sich die Option Sendeprotokoll aufzeichnen. Diese Option sollte aktiviert (durch einen Haken gekennzeichnet) sein.

Um ein bestehendes Sendeprotokoll einzusehen rufen Sie den Ausgangskorb auf und klicken Sie auf die Schaltfläche [Protokolle], Reiter Sendeprotokoll.

Auch die Online-Hilfe von StarMoney kann Ihnen oftmals wertvolle Tipps zum Beheben von möglichen Problemen liefern. Manchmal hilft es schon, eine Aktion noch einmal Schritt für Schritt nachzuvollziehen. Die Online-Hilfe können Sie aufrufen, indem Sie auf die Schaltfläche [Hilfe] der jeweiligen Ansicht klicken oder über das

Hauptmenü Hilfe und daraus den Menüpunkt Inhalt wählen.

Innerhalb der Online-Hilfe stehen Ihnen natürlich ein Inhaltsverzeichnis, ein Index sowie eine Volltextsuche zur Verfügung, um ganz gezielt nach Schlagwörtern zu suchen.

Zu vielen Themen finden Sie Tipps und Anleitungen auf der Star Finanz Homepage (www.starmoney.de) im Bereich Support unter www.starmoney.de/index.php?kontakt.

Weiterhin stehen Ihnen hier Anleitungen zu verschiedenen Themen wie z. B. der Datensicherung, rund um den Ex- und Import als auch der Kontoeinrichtung kostenlos zum Download zur Verfügung.

Sollten Ihnen unsere Internetangebote bei auftretenden Problemen nicht weiterhelfen, steht Ihnen als registrierter Anwender auch unsere Hotline zur Verfügung.

Sie helfen uns und sich, wenn Sie sich vor Ihrem Anruf kurz die Zeit nehmen und sich den Ablauf des Fehlverhaltens sowie die eventuelle Fehlermeldung genau notieren. So können Sie unseren Servicemitarbeitern ganz gezielt dabei helfen, dem Problem auf die Spur zu kommen. Die Rufnummer und die Erreichbarkeit unseres technischen Supportes finden Sie direkt in StarMoney über den Menüpunkt Support aus dem Menü Hilfe der Hauptnavigation. Die für Sie zuständige Supporthotline können Sie auch online unter

www.starmoney.de/?support durch Eingabe des Lizenzschlüssels von StarMoney abfragen.

Unter dem Menüpunkt Support des Menüs Hilfe finden Sie weitere nützliche Links wie beispielsweise einen Link zu unseren FAQ-Anleitungen, zu Videos zur Nutzung von StarMoney oder auch zum StarMoney-Forum.

8.3.1 Support-Datei erstellen

StarMoney kann Ihnen zur Analyse eines Problems einige Daten in einer Support-Datei zusammenstellen. In der Support-Datei werden folgende Daten gespeichert:

• das letzte Sende- und Statusprotokoll in unverschlüsselter Form,
• Versions- und Onlineupdatestand
• Module und Lizenztyp Ihrer installierten Version,
• Dateien zum Online Update-Mechanismus und der installierten Chipkartenleser

Die Funktion zum Erstellen der Support-Datei finden Sie über das Hauptmenü Hilfe, Menüpunkt Support. Auf der Seite die Ihnen nun angezeigt wird finden Sie neben weiterer Informationen auch die Schaltfläche [Support-Datei erstellen]. Diese öffnet einen Dialog, indem der Speicherort gewählt und der Dateiname eingegeben werden muss.

Vergeben Sie hier eine eindeutige Bezeichnung für Ihre Datei und wählen Sie einen Speicherort. Standardmäßig wird als Speicherort "Eigene Dokumente" vorausgewählt.

Nachdem der Button „Speichern“ betätigt wird, wird die Archivdatei angelegt und gespeichert.

8.4 Unterstützung im Internet

Im Internetangebot zu unseren StarMoney-Produkten unter www.starmoney.de finden Sie eine Vielzahl von Informationen.

Im Bereich Support (www.starmoney.de/?support) stellt die Star Finanz Ihnen aktuelle Informationen rund um StarMoney sowie zu Instituten bereit.

Hier finden Sie die häufigsten Fragen und Antworten zu unseren StarMoney-Produkten, die telefonische Erreichbarkeit unseres Supports, sowie ein Supportformular.

INDEX

A

Adressbuch 127

Adresse ändern 127

neue Adresse 127

Adresse 73

Adressen erfassen 127

Alarme 131

Alle Aufträge eines Unterschriftberechtigten

senden 44

Alternative Kommunikationsadresse 73

Anmelden an Datenbank 68

Anpassen von Auswertungen 178

Ansicht (Auswertung)

3D/2D 178

Arbeitsbereich 12

Archivieren von Auswertungen 184

Arztbesuch

auswerten 176

Asssitent 22

Aufträge verarbeiten 79

Auftraggeberreport 175

Auftragsdruck aus Ausgangskorb 42, 63

Auftragsversand 42

Ausführen... 57

Ausgabenreport 175

Ausgangskorb 42, 53, 79, 101

Online-Verbindung 44

Sammelüberweisung 44

Sendeprotokoll 45

Statusprotokoll 45

Ausgangskorb - Auftragsdruck 42, 63

Auswertung 173

3D/2D-Ansicht 178

anpassen 178

archvieren 184

Arztbesuch 176

Auftraggeberreport 175

Ausgabenreport 175

Balkendiagramm 177

Budgetreport 175

Depot 176

Depotgewinn/-verlust 176

Detailauswertung 178

Die letzten 30 Tage auswerten 179

Einbezogene Konten 180

Einnahmen-/Ausgabenvergleich 175

Einnahmenreport 175

Empänger einschränken 182

Empfängerreport 175

Finanzstatus 174

Funktionen 177

Heilmittelkäufe 176

Kategorie (Empfänger- und Auftraggeber-report) 180

Kategorien einschränken 182

Kategorienreport 175

Kontosaldenvergleich 175

Kostenstellen einschränken 183

Kostenstellenreport 176

Kreisdiagramm 177

Liniendiagramm 177

Textansicht 177

Untersuchungswerte 176

Vergleichsauswertungen 181

Vergleichszeitraum 181

Wertpapier 176

Zeitraum von - bis 179

Auswertungen exportieren 183

Auswertungsformen 173

Auszeichnungen(Handbuch) 8

Auszüge abholen – mit Nachfrage 144

Auszüge abholen – ohne Nachfrage 144

Automatisches Kategorisieren 166

Automatisches Online-Update 64

Auto-Play-Funktion (Setup) 57

B

Balkendiagramm (Auswertung) 177

Benutzerdefiniertes Online-Update 64

Bestand 93

anwenden 96

Auftragsliste 98

Ausgangskorb 101

disponieren mit 97

fällige Aufträge verarbeiten 100

Fälligkeiten vorziehen 100

Fälligkeitenübersicht 96

Kontenliste 99

Bestandsverwaltung 93

Buchungen beobachten 140

Buchungsposten

an Kategorie zuordnen 167

Budget 155

Budgetreport 175

D

Darstellung der Auswertung 177

Datenbank erstellen 68

Datenbanken übernehmen 66, 67

DATEV 191

Deinstallation von StarMoney 68

Depot (Auswertung) 176

Depotgewinn/-verlust 176

Detailauswertung 178

Die letzten 30 Tage auswerten 179

Dokumentenverwaltung 150

Druck aus Ausgangskorb 42, 63

E

Einbezogene Konten (Auswertung) 180

Eingabe per Maus 71

Einnahmen-/Ausgabenvergleich 175

Einnahmereport 175

Einrichten von Konten 69

Einstellung

Ausgangskorb 53

Navigation 37

Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite)

33

Wertpapiere 32

Empfänger einschränken (Auswertung) 182

Empfängerreport 175

Erinnerungen - Buchungen 140

Erstellen einer Datenbank 68

Experteneinstellung 71, 72

Export von Auswertungen 183

F

Favoriten (Übersichtsseite) 11, 39

Finanzstatus 174

Übersicht 32

Finanzstatus (Übersichtsseite) 32

Fremddaten, Übernahme von Fremddaten 191

Fremdwährungskonten 69

G

Gruppierung 15

Gruppierung / Listensortierung 15

H

Handbuch

Symbole und Auszeichnungen 8

Hilfe bei Problemen 193

|

Indifferent 46

INI-Brief 76

Installation 57

Installation, lokal 57

automatisch drucken 46

Journal automatisch drucken 46

K

Kategorien 165

ändern 170

Buchungsposten zuordnen 167

neue anlegen 169

Kategorien automatisch vergeben lassen 166

Kategorien einschränken (Auswertung) 182

Kategorien zuweisen 166

Kategorienreport 175

Kategorienzuordnung aufheben 168

Keine Auszüge abholen 144

Komplettaktualisierung 69

Komplettsicherung 63

Konfiguration der Übersichtsseite 32

Konfigurieren

Übersichtsseite 31

Konten einrichten 69

Konten manuell einrichten 74

Kontenliste

Rundruf 142

Kontenrahmen 79

Kontoauszüge

abholen 145

drucken 149

Einstellungen 142

löschen 149

Kontosaldenvergleich 175

Kontoumsätze

abholen 138

Konverter für Fremddaten 191

Kostenstellen

bearbeiten 172

neu 172

Kostenstellen einschränken (Auswertung) 183

Kostenstellenreport 176

Kreisdiagramm (Auswertung) 177

L

Lastschriftradar 110

Liniendiagramm (Auswertung) 177

Liquiditätsvorschau 156

Regel einrichten 159

Lizenzvereinbarungen 57

Lokale Installation 57

M

Manuelles Einrichten von Konten 74

Manuelles Sichern 63

Maus 71

Menü einblenden 38

Mobile Installation 59

N

Navigation 37

Neuinstallation aktualisieren 66

0

Online-Update 64

Online-Update automatisch 64

Online-Update benutzerdefiniert 64

Online-Update im Hintergrund und in StarMoney 64

Online-Update nur in StarMoney 65

Online-Updates manuell einspielen 66

Online-Updates sichern 65

Online-Verbindung 44

P

PDF 150

PIN

Sicherheitsdiskette, Sonderzeichen 77

Probleme 193

R

Regel einrichten (Liquiditätsvorschau) 159

Register 21

Reihenfolge der Ansicht (Übersichtsseite) 33

Rundruf

Kontenliste 142

s

Sammelauftragsposten als Einzelbuchung

kennzeichen 45

Sammelüberweisung

in Überweisungen umwandeln 119

Posten ändern 120

Posten löschen 120

Sammelüberweisung (Ausgangskorb) 44

Sendeprotokoll 45

SEPA-Basislastschrift 109

SEPA-Gläubiger Identifikation 111

SEPA-Konvertierung 124

SEPA-Lastschrift 107

SEPA-Lastschriftrückgabe 116

SEPA-Mandatsreferenz 113

Separator 189

SEPA-Sammelüberweisung 118

SEPA-Sammler nachbearbeiten 118

SEPA-Übertrag 114

SEPA-Überweisung 103

Setup manuell aufrufen 57

Shortcuts 48

Sicherheit 55

Sichern von Daten 63

Sonderzeichen 77

Stagetoolbox 25

StarMoney Zahlungserinnerung 81

Statusprotokoll 45

Suchen 27

Suchen / Filtern 30

Support 195

Symbole (Handbuch) 8

Systemvoraussetzungen 7

T

TAN-Eingabe per Maus 71

Terminierte SEPA-Überweisung 123

Textansicht (Auswertung) 177

Toolbox 23

U

Übernahme 79, 104, 107

Übernahme von Datenbanken 66

Übersichtsseite

Finanzstatus 32

konfigurieren 31

Wertpapiere 32

Überweisungen

Verarbeitung 101

Unterschriftberechtigter

Alle Aufträge senden (Ausgangskorb) 44

Unterschriftsberechtigte übergreifend zuweisen 44

Unterschriftsberechtigten

Übergreifend zuweisen (Ausgangskorb) 44

Untersuchungswerte

auswerten 176

URL 73

URL (Internet) 64

V

Verarbeitung 101

Vergleichsauswertung 181

Vergleichszeitraum 181

Vorlagen 83

Vorlagen laden 90

Vorschlagsassistent (Kategorien) 166

W

Watchlist 32

Wertpapier 176

Wertpapier (Auswertung) 176

Wertpapiere (Einstellung) 32

Z

Zahlungen

Einführung 79

Zahlungsaufträge

Verarbeitung 101

Zahlungserinnerung 81

Zahlungsmoralreport 177

Zeitraum von - bis auswerten 179

Zwischenablage 79, 104, 107